沙里尔:提供长远稳定现金流.EPF拟投资农林业

2017-04-21 10:23

沙里尔:提供长远稳定现金流.EPF拟投资农林业

雇员公积金局正在重新平衡投资策略,或探讨投资于自然资源等领域,包括可持续森林资源、油棕与农业领域等。
沙里尔(左二)及3名副手手持2016年度报告合照;右一起为首席财务员沙扎里扎、首席营运员莫哈末纳因;左为副首席执行员东姑阿里扎克里。(图:星洲日报)

(吉隆坡20日讯)雇员公积金局(EPF)正在重新平衡投资策略,或探讨投资于自然资源等领域,包括可持续森林资源、油棕与农业领域等。

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然而,基于矿业与油气业的价格波动,它们暂时不在该局投资考量中。

收购地库充发展用途

该局首席执行员拿督沙里尔说,林业的种植在以永续经营情况下,可提供很长的生命周期与回酬,目前在美国非常盛行。

他说,一些全球同侪已投资于再生森林与自然资源领域乃至农场地,该局将探讨是否适合投资,目前未有定案。

他今日在公布常年报告后指出,该局有这样的考量,是出于这类投资提供长远的稳定现金流和对通膨提供护盘,因为这类资产所拥有的土地和累积地库等考量。

他说,这也是为何该局最近收购好些地库作为发展用途,包括去年11月以40%持股,参与绿盛世(ECOWLD,8206,主板产业组)在依约2198英亩地库的发展计划。

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或控制油棕公司股权

谈到油棕,他说,相对其他大宗商品,油棕价格与现金流仍较稳定,包括直接控制一些油棕公司的股权,或者由此收购一些地库。

他说,公积金局已是好些表现不俗种植公司的显著股东,目前则考虑进一步控制股权。

谈到是否有意收购联土全球(FGV,5222,主板种植组)资产时,他说,曾经投资过该股,后来逐步减持股。

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谈到今后是否会大举投资该股时,他表示需考量适当的估值;即使投资,也不会公告市场。

专注监察欧盟动向

他也指出,公积金局早前投资于英国与欧美等国带来良好回酬,基于欧洲资产,如英国脱欧冲击,可能受即将到来的提早大选,其他如法、德国大选等政治紧张牵引,因而会专注监察该区域的动向。

他说,在危机中,该局也探讨一些契机,2008至2010年在英国投资产业而取得盈利,目前正探讨欧洲其他国家的契机。

他指出,海外的投资已占总额的29%,目前尚对上述投资比重感到舒适,并将专注于内部成长。

他表示,公积金局有多元的投资资产,兼多元市场与区域;即使一个地区或领域受到干扰,其他地区与领域也可提供优渥回酬,而起着杠杆与平衡作用。因而长远来说,皆可提供长远持续、经调整风险后的优渥回酬。

 

 

确保派息高于通膨率2%
以3年平均计算

谈到3月通膨率5.1%,全年通膨率将游走于3%至高于4%,公积金局如何确保派息高于通膨率的2%时,沙里尔解释,该局目前取得高于通膨率的超过2%,是以3年平均计算,而并非以一年计。

他说,即使首季仍然阴霾不定,目前经济正在复苏轨道上,目前有需要专注监察投资地区的政治风险。

过去多年,公积金局主要投资于英国、美国、新加坡、香港与泰国,所涉投资的五大货币为美元、英镑、欧元、港币和新元。投资区域超过全球40多国,涉及约20个货币。

该局除了先进国家投资,新兴国家的投资则专注在新加坡、泰国、菲律宾与韩国,这是因为对这个区域了解与清晰度更足够。

他说,过去几年,公积金局把投资重点放在房产与基建上,证券投资带来更高回酬,不过波动也较高。

该局的成本对收益率约为2.7%,至于成本对所管理资产约为0.26%,是全球效益高的退休基金之一。这些成本包括执法与服务会员,显现效益主要是资金规模大,可有更佳议价能力。

加强马屋业持股意愿

谈到在马屋业(MBSB,1171,主板金融组)的持股,该行正在与其他银行并购中,这获得该局支持,因为这提供加值。

他说,过去多年,从马屋业提供很可观股息,享受成为其股东,让该局加强继续持股的意愿。

至于是否调整该行持股,目前尚说不上,若有不错的献议,则会加以考虑。

马屋业去年经历一轮发股后,公积金局持股由65.098%,增长至65.4%。

 

逾99%雇主上网缴公积金

拥有逾千万会员的公积金局,近年积极朝电子化迈进,除鼓励会员开设电子户头外,使用电子方式缴交公积金的雇主,更逾99%。

截至去年12月31日,向公积金局登记的雇主人数已达54万零833人。

沙里尔透露,仅有不到1%的雇主,没有履行其法定职责,即为雇员缴交公积金,该局未来也会持续执法和提控违法的雇主。

至于开设I户头的会员人数,更是大涨120%,即从2015年的153万人,增至336万名会员拥有电子户头。

推出电子提款申请

为了减少柜台交易人数,该局也推出电子提款申请,符合资格的会员可通过网络,申请房屋贷款及教育等提款。

作为全球第7大的退休基金,该局谨慎管理会员的退休金,并积极和会员保持良好互动关系,并已在去年进一步扩充其退休谘询服务(RAS)至全国18个分行。

有关免费服务旨在协助会员规划退休后的公积金存款,以便他们能在退休过比较舒适的生活。

“截至去年12月31日,已有2万2000名会员谘询相关服务。”

该局打算扩充有关服务,预计今年底推出电话服务,而财务和退休规划手机应用程式,则会在明年底推介。

该局从今年1月起调高其55岁最低存款数额至22万8000令吉,以便会员可在退休后未来20年,每月有至少950令吉基本生活费。

随着我国人口平均寿命增至75岁,许多人的公积金不足以应付退休生活,且数据显示去年高达62%的会员,在退休时,没达到最低存款数额。

 


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