為什麼會成為家辦理想地？ 盤點香港5大優勢

把自己的財富掌握在手，身為馬來西亞超高淨值人士的你一定知道設立家族辦公室（Family Office）的好處，應對貨幣貶值就是其中之一。

誠然，現在仍有人的財富在暴增中，但貨幣不斷貶值的大環境，抵消了部分漲幅。即是說你的財富增長的速度和貨幣貶值的趨勢，幾乎成正比。這樣你就無法做到整體財富在國際意義上的真正增值。

其次，在全球化的現今，越來越多人選擇在其他地區開展多元化業務，換句話說就是將財富配置到其他地區，以求保值增值。

因此，越來越多富豪們意識到在其他地區開設家族辦公室的重要性，尤其是隨著亞洲的超級富豪近10年來如雨後春筍般不斷冒出。他們開始意識到財富增值和傳承的重要性。而香港就成為設立家族辦公室的重地。

香港的優勢

據德勤進行的《香港家族辦公室市場研究》顯示，截止2023年年底，香港有超過2,700個單一家族辦公室，反映本地家族辦公室行業正在蓬勃發展。具體情況如下：

報告指出，香港既作為卓越的國際資產及財富管理中心，同時亦正崛起成為全球家族辦公室樞紐。

為什麼選擇將財富配置到香港？香港到底具有哪些其他地區沒有的優勢呢？下面將會分析香港所擁有的5大主要優勢。

一、全亞洲最大跨境財富管理中心

香港於最新的《全球金融中心指數》報告中，超越新加坡，位列全亞太區第一、全球第三。香港是數一數二的超級富豪聚集地。根據Altrata最新發布的《2024年世界超級富豪報告》顯示，香港擁有超過1.25萬名超高淨值人士，冠絕亞洲並在全球創下第二，僅次於紐約，充分反映出香港持續成為超級富豪的熱門聚集地。

香港是亞洲最大、全球第二大的資產和財富管理中心。瑞銀集團行政總裁安思傑表示，香港的財富管理業務以每年7.6%的速度成長，預計香港將在2027年或之前取代瑞士，成為全球頂尖的財富管理中心。

香港奉行自由市場經濟體系，優先保障金融系統的誠信，並擁有一套最為嚴格的監管框架和嚴密的風險監控機制，讓市場放心安心及給予信心。例如，其打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（AML/CTF）監管強，併為投資者提供指引。香港也是全中國唯一實行普通法的司法管轄區，所以司法制度十分獨立。

超高淨值人士對財富管理和隱私保護有十分高的要求，香港非常注重隱私保護，其保護私隱的權利可以追溯到亞洲歷史最悠久的全面保障個人資料私隱的法律之一的《個人資料（私隱）條例》（PDPO）。

作為全球資產及財富管理中心，這座城市匯聚了世界主要對沖基金和私募股權公司，更吸引全球百大頂尖銀行中的72間都選以香港經營業務。香港亦是亞洲區內最大的對沖基金中心和跨境財富管理中心。

最重要的一點是香港實行聯匯制度。這種穩健可靠的制度是香港貨幣金融穩定的支柱，經歷過多個經濟週期仍然行之有效，特別是在過去多次地區和全球金融危機後。它降低了匯率上的波動對香港造成的衝擊，也可以減弱與香港從事貿易和在香港投資時的匯率風險。

同時，港幣的貨幣基礎得到美元資產的十足支持，貨幣基礎的任何變動都必須有美元資產按固定匯率計算的相應變動完全配合，美元也是香港對外貿易與金融交易所用的主要貨幣之一。

不僅如此，香港也是全球最大離岸人民幣業務中心，全球約80%的離岸人民幣支付款額均經香港處理。中國近年與世界各個國家有著深入的貿易交流關係，因此人民幣越來越成為了許多國家和地區貿易及投資的首選貨幣。

香港作為一個樞紐，有美元及人民幣的支持，以及兩大主要貨幣與港幣的密切往來，確保了其貨幣的穩定性和流通性。

二、適合營商的環境

據英國列格坦研究所《 2023 年度全球繁榮指數報告》指出，香港的投資環境全球排名第一，企業經營環境亞洲第一、全球第二，貨物和服務貿易開放度均遙遙領先。

作為世界領先的國際金融、航運、貿易中心，香港以其自由市場經濟體系聞名。香港保留了獨立的出入境、貨幣、財政及稅收制度，並且是一個設有獨立關稅區的自由商港。香港對外資持有股權不設限制，無論資金、人才、貨物和資訊均可自由流通，使其成為全球最具競爭力的經濟體之一。

除了程序靈活效率高，上市公司數量較之亞洲其他國家都來得更多，港交所也是亞洲地區最多百大企業的上市平臺。

香港也是商品貿易進出口的集中地，據國際機場協會統計的2023全球航空貨運量數據顯示，香港的航空貨運量穩居全球第一。2023年香港國際機場的貨運量亦達430萬公噸，使香港國際機場繼續保持在貨運方面的優勢。約有120間航空公司在香港國際機場提供服務，來往全球約180 個航點。

三、地理位置優越——聯繫大灣區及中國，通向世界

香港與國際接軌，擁有完善的金融及營商互通網絡，既可通向中國，又可聯通全世界。

香港是擁有8600萬人口、是佔中國經濟總量11%的大灣區的一部分，前往其他十個大灣區城市都可以一小時左右到達。香港能幫助外國企業及投資者走向大灣區。大灣區經濟總量相當於全球第十大經濟體，加上該區每年的研發投入強度，不僅超越創新型國家2.8%的門檻，且連年提高。2023年，大灣區研發投入強度為3.4%，超過了2022年德國、日本分別為3.14%、3.26%的水平，接近美國（2022年為3.45%）的研發投入強度。世界知識產權組織公佈《2024年全球創新指數》百強科技集群，其中大灣區的「深圳—香港—廣州」集群連續五年蟬聯全球第二位,繼續高度肯定了粵港澳大灣區（大灣區）在全球創科領域的領先地位。

同時香港更是連接亞洲與海外的重要橋樑。香港得天獨厚的天賦，讓其能扮演好家族辦公室“超級聯繫人”和“超級增值者”這兩個角色。香港連接亞洲與世界各國，運輸交通都方便，僅需4小時，飛機就能夠抵達亞洲主要市場。

四、簡單且具有競爭力的低稅率制度  

香港不設財產稅、營業稅或增值稅、投資預扣稅、資本利得稅、葡萄酒稅，也不設股息稅或儲蓄利息稅。根據國際管理發展學院發佈《2024年世界競爭力年報》顯示，香港的“稅收政策”排名亞太第一、全球第二。

香港特區政府已於2023年5月19日出臺《2023年稅務(修訂)(家族投資控權工具的稅務寬減)條例》，旨在為單一家族辦公室在香港管理的家族投資控權工具提供利得稅寬減，同時也提高了香港作為亞洲財富管理中心的競爭力。

五、過百年財富管理經驗

香港在家族辦公室領域處於領先地位，已有百年曆史。但仍然還在不斷提升和進步。

雖然全球經濟在2023年持續面臨動盪，但香港的資產及財富管理業務展現了一貫的韌性，香港於2023年底的管理資產總值達311,930億港元，淨資金流入急升342%至3,890億元。

本港的投資者資金來源十分多元化。近年來，非中國內地及香港的投資者的資產一直佔管理資產總值的54-56%。香港的資產管理人在全球資產配置方面擁有豐富經驗。於2023年，在香港管理的資產當中，60%投資於中國內地及香港以外的市場，比例甚高。*

所有這些都凸顯了這座城市作為全球家族辦公室中心的作用，在保護和保存家族財富資產方面擁有豐富的經驗和專業知識。

總的來說，香港具有眾多領先優勢，可以幫助超高淨值人士整體財富在國際意義上的真正增值。在香港設立家族辦公室能獲得全方位的專業服務，包括銀行、基金管理、會計、法律支援及稅務諮詢等，為超高淨值人士在香港的發展和投資提供強大後盾。

在香港設立家族辦公室還有最實際的一個特點——簡單快捷。在香港，成立家族辦公室的程序與成立一般其他香港公司無異，一般來說，單一家辦不用向監管機構提出申請，只要符合一般法律、稅務和合規報告的相關要求便可開設家族辦公室。

*數據來源於香港證監會 《2023資產及財富管理活動調查》