【我們這一行】幫你理財的信託基金顧問/張啟川（拉美士）

向來對投資理財有興趣，所以於2012年考取了信託基金顧問的執照。除了正職，我身兼信託基金顧問，業餘時幫客戶做財務規劃。

我修讀統計學，大學時選修了一門金融學為輔業，對金融的認知只限於皮毛，直到自己踏入這個領域，才明瞭金融與政治息息相關，大馬這兩年由於政治不穩定而加劇了外資的撤離；去年12月，大馬股市更因為水災而處於低谷。

信託基金顧問的挑戰是說服客戶把儲蓄交託給我們做財務規劃，為了讓顧客瞭解投資的竅門，我會不厭其煩地向他們解釋各個基金的風險及前景。銷售員講求的是對產品的認知，所以我會對各個基金投入分析及提升自己的銷售技巧，以向不同年齡階層的客戶推薦適合他們投資的基金。

踏入這一行，我才發覺投資與各國時事錯綜複雜、千絲萬縷的關係。身為世上兩大經濟體的美國與中國，一舉一動無不讓全球股市產生巨大的波動，特朗普總統上任後展開的中美貿易戰導致全球股市大動盪，許多基金的市值也應聲而跌，我的客戶也因為所投資的基金單位價下滑而擔憂不已；有些客戶也因為信任專業分析，而在單位價格處於低點時持續加額，最終賺取了可觀的回酬。

商界裡瞬息萬變，一個疫情就能把股市搞垮，但危機亦是轉機，科技公司的業績卻在冠病氾濫期間突飛猛進，讓人見證了各個領域皆有異軍突起的可能。或許這就是金融界的奇妙之處。

身為信託基金顧問，我得掌握各國的時事脈搏，我訂閱不同的雜誌及收聽電臺以不斷更新自己的商業資訊，《亞洲週刊》、《The Edge》、《Economist》、《Time》及988的《時事一百度》是我獲取資訊的重要管道，除了瞭解時事，我也藉此訓練自己的閱讀及思維能力。推銷被拒時，我不會輕言放棄，而會尋求更好的銷售方案。