钱骡捉不完（上） | 诱惑催又生 钱骡灭不尽 警方将全国大逮捕

庄警长：在社媒发布广告
不法分子公开收购银行卡

由于缺乏有力的网络监管，许多不法分子公开在社交媒体如脸书、WhatsApp及Telegram等上发布广告，在全国收购银行卡。

武吉阿曼商业罪案调查部警官庄警长向《星洲日报》坦言，有一批专门收购钱骡银行卡的中间人，在市面上收购银行卡，再转卖给诈骗集团，靠赚取差价牟取利益。

他说，不法分子收购银行卡的方式主要有两种──分别为月租及买断，大部分中间人会选择以买断方式收购户头，买断的价格不等，但大多介于1000至1300令吉之间。

“月租银行卡比买断价格便宜，但租借者每个月能获得500至800令吉之间的租借费。”

他指出，不论是买断或租借，中间人都会要求持卡人申请线上银行，并且交出网络银行户头名字、密码及电话卡，好让不法集团自行处理收到的诈骗款项。

他说，中间人会在脸书一些偏门找工作群组，明目张胆的发帖收购银行卡，他们在与买家联系时，都会使用手机应用程式如WhatsApp、微信或Telegram等，而不会面对面交易。

“中间人在谈好条件后，会通过快递服务，要求买家将银行卡寄出，待到中间人收到银行卡后，确定可以使用，再汇款。”

中间人先收购再转卖诈骗集团

他指出，中间人收到银行卡后，就会转手卖给诈骗集团或私会党等，他们会从中赚取差价，他举例卖断的银行卡，他们可能每张卡赚取200至500令吉的差价。

他说，一般上这些中间人用以在社交媒体发布贴文的账户都是以虚假身分注册的小号，让警方难以追踪到他们的下落。

大部分钱骡知法犯法

庄警长指出，落网的钱骡大部分是自愿出售及出租银行户头，他们大部分会同时将3至6张银行卡卖给中间人，以获取一大笔钱。

“这些钱骡都是在缺钱的情况下知法犯法，虽然他们声称在卖户头时曾询问对方购买或租赁银行卡的用途，对方都会回应说非用于诈骗，他们才愿意出售，然而这只是中间人的说词，大部分银行卡最终都会用作诈骗活动用途。”

他说，除了自愿售卡之外，还有一些案例，钱骡是欠下高利贷，被大耳窿强逼以银行卡抵债。

“还有一种鲜少发生的情况就是：持卡人在不知情的情况，将银行户头借给亲戚或好友使用，岂知他们转手将银行户头转卖出去。”

钱骡无法再开设户头

警方揭露，大部分骗案，如电子商务诈骗、不存在贷款、爱情包裹、投资诈骗等不法活动，皆需要钱骡作为帮凶。所以警方对付钱骡绝不手软，而且会通过国家银行确保钱骡日后无法在银行开设户头。

全国商业罪案调查部总监拿督莫哈末卡马鲁丁受访时指出，除了个人钱骡户头外，近来以公司名义开设的钱骡户头也有增加的趋势，相较于个人户头，公司户头可接受更高金额的款项。

户头出借诈骗集团等同同谋

他强调，警方会严厉对付那些为了钱而将银行户头借给不法集团的钱骡，出借银行户头予不法集团的行为，等于是犯罪的同谋。

“钱骡一旦被捕，必定被提控上庭。”

“钱骡一般上将本身提款卡，或网上银行的登入名字和密码交给不法集团，让不法集团利用钱骡的银行户头转移款项。”

钱骡户头放Semak Mule供查阅

他表示，警方也会将钱骡的银行户头资料放入警方的Semak Mule网站供民众查阅，同时会将钱骡的个人资料通过国家银行与所有银行分享，以确保他们日后再也无法在银行开设账户。

“警方奉劝民众不能将银行户头的资料泄漏给第三方，不要明知故犯。”

卡马鲁丁提醒任何人或公司若名下有银行账户但却不受他们所管理，受促马上注销这些银行账户，否则若这些银行账户涉及不法活动，他们一定会被逮捕，并被绳之以法。

民众遇到此类事件或掌握任何商业罪案的情报时，可致电全国商业罪案调查部诈骗应对中心03-2610 1559或03-2610 1599查询。

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