錢騾捉不完（上） | 誘惑催又生 錢騾滅不盡 警方將全國大逮捕

莊警長：在社媒發佈廣告
不法分子公開收購銀行卡

由於缺乏有力的網絡監管，許多不法分子公開在社交媒體如臉書、WhatsApp及Telegram等上發佈廣告，在全國收購銀行卡。

武吉阿曼商業罪案調查部警官莊警長向《星洲日報》坦言，有一批專門收購錢騾銀行卡的中間人，在市面上收購銀行卡，再轉賣給詐騙集團，靠賺取差價牟取利益。

他說，不法分子收購銀行卡的方式主要有兩種──分別為月租及買斷，大部分中間人會選擇以買斷方式收購戶頭，買斷的價格不等，但大多介於1000至1300令吉之間。

“月租銀行卡比買斷價格便宜，但租借者每個月能獲得500至800令吉之間的租借費。”

他指出，不論是買斷或租借，中間人都會要求持卡人申請線上銀行，並且交出網絡銀行戶頭名字、密碼及電話卡，好讓不法集團自行處理收到的詐騙款項。

他說，中間人會在臉書一些偏門找工作群組，明目張膽的發帖收購銀行卡，他們在與買家聯繫時，都會使用手機應用程式如WhatsApp、微信或Telegram等，而不會面對面交易。

“中間人在談好條件後，會通過快遞服務，要求買家將銀行卡寄出，待到中間人收到銀行卡後，確定可以使用，再匯款。”

中間人先收購再轉賣詐騙集團

他指出，中間人收到銀行卡後，就會轉手賣給詐騙集團或私會黨等，他們會從中賺取差價，他舉例賣斷的銀行卡，他們可能每張卡賺取200至500令吉的差價。

他說，一般上這些中間人用以在社交媒體發佈貼文的賬戶都是以虛假身分註冊的小號，讓警方難以追蹤到他們的下落。

大部分錢騾知法犯法

莊警長指出，落網的錢騾大部分是自願出售及出租銀行戶頭，他們大部分會同時將3至6張銀行卡賣給中間人，以獲取一大筆錢。

“這些錢騾都是在缺錢的情況下知法犯法，雖然他們聲稱在賣戶頭時曾詢問對方購買或租賃銀行卡的用途，對方都會回應說非用於詐騙，他們才願意出售，然而這只是中間人的說詞，大部分銀行卡最終都會用作詐騙活動用途。”

他說，除了自願售卡之外，還有一些案例，錢騾是欠下高利貸，被大耳窿強逼以銀行卡抵債。

“還有一種鮮少發生的情況就是：持卡人在不知情的情況，將銀行戶頭借給親戚或好友使用，豈知他們轉手將銀行戶頭轉賣出去。”

錢騾無法再開設戶頭

警方揭露，大部分騙案，如電子商務詐騙、不存在貸款、愛情包裹、投資詐騙等不法活動，皆需要錢騾作為幫兇。所以警方對付錢騾絕不手軟，而且會通過國家銀行確保錢騾日後無法在銀行開設戶頭。

全國商業罪案調查部總監拿督莫哈末卡馬魯丁受訪時指出，除了個人錢騾戶頭外，近來以公司名義開設的錢騾戶頭也有增加的趨勢，相較於個人戶頭，公司戶頭可接受更高金額的款項。

戶頭出借詐騙集團等同同謀

他強調，警方會嚴厲對付那些為了錢而將銀行戶頭借給不法集團的錢騾，出借銀行戶頭予不法集團的行為，等於是犯罪的同謀。

“錢騾一旦被捕，必定被提控上庭。”

“錢騾一般上將本身提款卡，或網上銀行的登入名字和密碼交給不法集團，讓不法集團利用錢騾的銀行戶頭轉移款項。”

錢騾戶頭放Semak Mule供查閱

他表示，警方也會將錢騾的銀行戶頭資料放入警方的Semak Mule網站供民眾查閱，同時會將錢騾的個人資料通過國家銀行與所有銀行分享，以確保他們日後再也無法在銀行開設賬戶。

“警方奉勸民眾不能將銀行戶頭的資料洩漏給第三方，不要明知故犯。”

卡馬魯丁提醒任何人或公司若名下有銀行賬戶但卻不受他們所管理，受促馬上註銷這些銀行賬戶，否則若這些銀行賬戶涉及不法活動，他們一定會被逮捕，並被繩之以法。

民眾遇到此類事件或掌握任何商業罪案的情報時，可致電全國商業罪案調查部詐騙應對中心03-2610 1559或03-2610 1599查詢。

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