钱骡捉不完（中） | 记者“放蛇”套话中介 “收购”银行卡 明码标价

须附上户头个资密码等

中介也表示，作为汇钱用途，租卡人需要填写所有银行卡的资料，包括所属银行、户头号码、名字、大马卡、提款卡密码、上网账户名字及密码、电话号码、在那里开银行账户及身分证照片。

中介还提供了邮寄地址、名字及手机号码，并指在收到卡后，就会把钱汇入持卡者的其他银行账户。

专案小组获取资料后，将所有资料发给警方，然而警方却发现电话没有开机，可见中介也有做好防备，知道资料可能泄漏出去，让警方无法顺藤摸瓜将他们一网打尽。

庄警长：接获投报才能追踪 追查钱骡需耗时布局

一个钱骡的账号，出售后有可能被转手无数次，每次转手皆可能被不同的诈骗集团使用，警方只能在案件被揭发后，才会开始追踪这些钱骡的下落。

武吉阿曼商业罪案调查部警官庄警长对专案小组指出，愿意出卖银行卡的钱骡遍布全马，警方一般只有在案件发生后，接获受害者的投报，再根据受害者提供的钱骡银行账户号码及名字展开调查。

他说，警方会向银行索取钱骡的个人资料如大马卡号码、地址及电话等，再根据资料追捕钱骡的下落。

“当中最棘手的是，钱骡可能来自全国任何一个州属，譬如受害者在雪州报案，而钱骡却来自其他州，雪州警方须寻求其他州属的同僚协助追查，锁定钱骡的所在地。”

钱骡大部分不会躲藏

他说，警方一旦掌握钱骡的身分，一般都可以捉到人，因为钱骡大部分不会躲藏，甚至有些钱骡完全不知道自己出卖银行卡的行为是触犯法律，在落网时声称自己是无辜的。

他强调，在对付钱骡的问题上，警方需要时间部署及调查，武吉阿曼警察总部更多的是打击在市面上收购银行卡的不法集团。

或控多罪 重复延扣审问 钱骡落网 代价大

出售一张银行卡是举手之劳就可以获得钱财，然而要面对的后果却是长远的，当钱骡落网后就开始饱受境精折磨，也无法预知自己会被控多少条罪，他可能再也不能开设银行户头，人生面对诸多困难，为了找快钱要付出很大代价。

虽然许多钱骡落网被控后仅被判罚款1000令吉，但由于他们的账户可能有多笔不法收入流入和流出，并且涉及发生在不同地区的多宗案件，因此被正式提控前，钱骡要经历多次被逮捕和延扣的煎熬。

由于钱骡的身分是赤裸裸的，在诈骗案受害者投报后，警方很快就可以找到钱骡逮捕他。

庄警长指出，落网的钱骡所售出的银行卡至少涉及5宗案件或以上，如果这些案件分布在不同州属，按照正常的调查程序，嫌犯被控前会被带往案件所属地点进行扣押，并在完成一地的调查后，又转交另一地的警方接手调查。

他说，钱骡首次被捕后，推事会批准警方延扣3至4日让警方展开搜证，余下案件则每宗可能允许延扣1至2日。

涉案越多 延扣天数越长

他补充，钱骡的户头涉及的案件越多，他被延扣的天数就会越长，若案件涉及多个州属，或涉及多宗罪案的话，他就需要全马走透透被延扣和被调查。

换言之，通过出售银行卡虽然可赚快钱，但要付出代价是巨大的。

“举例来说，一个钱骡若涉及5宗案件，可被延扣10天或已上。若5宗案件分布在5个州属，钱骡就可能被提控5次，就算个别被判罚款1000令吉，也要罚款5000令吉，若无法缴付罚款必需以坐牢代替。”

他说，一些钱骡因无力支付罚款，最终还是被判监。

李瑞铭：多次审判心生惧怕 钱骡一般少重犯

刑事律师及退休高级警官李瑞铭指出，根据他从警时的经验，虽然钱骡被判的罪名较轻，但一般很少重犯。

他说，由于被捕的钱骡大多涉及多宗罪案，因此都要全马走透透配合警方调查。

“在押到不同州属的警区总部调查时，警方会重复延扣及审问过程，多次的延扣及审问过程会让嫌犯心生惧怕，此外嫌犯也会因案件地点被提控到不同法庭，多次经历法庭的审判。”

他说，因心生惧怕，钱骡们大部分不会再重蹈覆辙，而根据我国法律，一再重犯的钱骡，刑罚也会逐渐加重，甚至被判坐牢。

此外，庄警长补充，随着警方加强力度打击钱骡，银行方也愿意配合警方行动，大部分银行在钱骡被定罪后，会冻结钱骡们的户头，不让涉案户头继续活跃。

“银行也会拒绝让钱骡继续开新的银行户头；此外现今银行已收紧开户头的条件，开新户头需要更严格的条件和程序，这也有效打击钱骡的泛滥。”

禁开户头 日后难找工

国家银行客服中心经理维再也杜莱也证实这一点。他早前在防范网络骗局的讲座会上表示，曾被提控的钱骡日后要找工作时，因没办法开设银行账户，被雇主问起原因，钱骡不得不全盘托出，可能难以找到工作。

他指出，钱骡一旦被控上法庭，无论最终的判决是重或轻，涉案者都会终生带着污点。”

国行：租一天300诱惑大 学生成不法集团目标

国家银行槟州局长哈丝君哈欣指出，国行观察发现不法集团要寻找钱骡，会通过刊登广告，譬如租赁银行账户一天给予200至300令吉，而锁定的目标群是学生。

她早前出席由Shopee电商平台所举办的线上诈骗手法讲座会时指出，对于学生而言一天200至300令吉是很大一笔钱。

她指出，随着国家银行出台了打击钱骡账户的指南，再加上商业银行也收紧了银行开户的政策后，诈骗集团已没有这么容易租赁到钱骡账户。

“因为不容易租赁到钱骡账户，诈骗集团通过一些套路，在一些人不知情的情况下利用他们作为钱骡。”

通过“不存在贷款”骗当钱骡

她举例说，如诈骗集团通过不存在贷款手法，诱骗那些急需现金周转的人士成为钱骡。

“譬如要借贷者将提款卡交出作为借钱的条件，或者要求借款人开设新的银行账户，然后将银行账户交给他们，以便方便将贷款汇入。”

她指出，一些民众因此在不知情的情况下，而被利用成为了钱骡。

查获近11万户头 3年捕2.6万钱骡

警方曾经好几次展开钱骡大逮补行动。从2019至2021年期间，警方就查获10万9289个钱骡银行户头，当中涉及6万4319名钱骡，其中2万6269人被捕。

2018年3月，警方锁定只要账户被投报3至5次，账户持有人就视为钱骡，并在5天内逮捕44名男女，涉及金额逾1729万令吉。

同年10月，警方展开第二波逮捕行动，此次调查对象是过去2年银行户头有至少3次进行非法转账的户头持有者，警方3个星期在全国逮捕145名男女钱骡，分别为90男55女，年龄介于19至63岁。

全国商业罪案调查部（情报与行动）副总监威利指出，警方于2019年查获2万8990个钱骡户头和1万8417名钱骡，并有9725人落网。

“2020年全年至2021年10月为止，警方查获2万4379名钱骡及4万3003个钱骡户头，有6093人被捕。 ”

此外，过去3年被提控的钱骡案共3万6803宗，分别是2019年1万3550宗、2020年1万5428宗，而2021年至10月间则有7825宗。

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