錢騾捉不完（中） | 記者“放蛇”套話中介 “收購”銀行卡 明碼標價

須附上戶頭個資密碼等

中介也表示，作為匯錢用途，租卡人需要填寫所有銀行卡的資料，包括所屬銀行、戶頭號碼、名字、大馬卡、提款卡密碼、上網賬戶名字及密碼、電話號碼、在那裡開銀行賬戶及身分證照片。

中介還提供了郵寄地址、名字及手機號碼，並指在收到卡後，就會把錢匯入持卡者的其他銀行賬戶。

專案小組獲取資料後，將所有資料發給警方，然而警方卻發現電話沒有開機，可見中介也有做好防備，知道資料可能洩漏出去，讓警方無法順藤摸瓜將他們一網打盡。

莊警長：接獲投報才能追蹤 追查錢騾需耗時佈局

一個錢騾的賬號，出售後有可能被轉手無數次，每次轉手皆可能被不同的詐騙集團使用，警方只能在案件被揭發後，才會開始追蹤這些錢騾的下落。

武吉阿曼商業罪案調查部警官莊警長對專案小組指出，願意出賣銀行卡的錢騾遍佈全馬，警方一般只有在案件發生後，接獲受害者的投報，再根據受害者提供的錢騾銀行賬戶號碼及名字展開調查。

他說，警方會向銀行索取錢騾的個人資料如大馬卡號碼、地址及電話等，再根據資料追捕錢騾的下落。

“當中最棘手的是，錢騾可能來自全國任何一個州屬，譬如受害者在雪州報案，而錢騾卻來自其他州，雪州警方須尋求其他州屬的同僚協助追查，鎖定錢騾的所在地。”

錢騾大部分不會躲藏

他說，警方一旦掌握錢騾的身分，一般都可以捉到人，因為錢騾大部分不會躲藏，甚至有些錢騾完全不知道自己出賣銀行卡的行為是觸犯法律，在落網時聲稱自己是無辜的。

他強調，在對付錢騾的問題上，警方需要時間部署及調查，武吉阿曼警察總部更多的是打擊在市面上收購銀行卡的不法集團。

或控多罪 重複延扣審問 錢騾落網 代價大

出售一張銀行卡是舉手之勞就可以獲得錢財，然而要面對的後果卻是長遠的，當錢騾落網後就開始飽受境精折磨，也無法預知自己會被控多少條罪，他可能再也不能開設銀行戶頭，人生面對諸多困難，為了找快錢要付出很大代價。

雖然許多錢騾落網被控後僅被判罰款1000令吉，但由於他們的賬戶可能有多筆不法收入流入和流出，並且涉及發生在不同地區的多宗案件，因此被正式提控前，錢騾要經歷多次被逮捕和延扣的煎熬。

由於錢騾的身分是赤裸裸的，在詐騙案受害者投報後，警方很快就可以找到錢騾逮捕他。

莊警長指出，落網的錢騾所售出的銀行卡至少涉及5宗案件或以上，如果這些案件分佈在不同州屬，按照正常的調查程序，嫌犯被控前會被帶往案件所屬地點進行扣押，並在完成一地的調查後，又轉交另一地的警方接手調查。

他說，錢騾首次被捕後，推事會批准警方延扣3至4日讓警方展開蒐證，餘下案件則每宗可能允許延扣1至2日。

涉案越多 延扣天數越長

他補充，錢騾的戶頭涉及的案件越多，他被延扣的天數就會越長，若案件涉及多個州屬，或涉及多宗罪案的話，他就需要全馬走透透被延扣和被調查。

換言之，通過出售銀行卡雖然可賺快錢，但要付出代價是巨大的。

“舉例來說，一個錢騾若涉及5宗案件，可被延扣10天或已上。若5宗案件分佈在5個州屬，錢騾就可能被提控5次，就算個別被判罰款1000令吉，也要罰款5000令吉，若無法繳付罰款必需以坐牢代替。”

他說，一些錢騾因無力支付罰款，最終還是被判監。

李瑞銘：多次審判心生懼怕 錢騾一般少重犯

刑事律師及退休高級警官李瑞銘指出，根據他從警時的經驗，雖然錢騾被判的罪名較輕，但一般很少重犯。

他說，由於被捕的錢騾大多涉及多宗罪案，因此都要全馬走透透配合警方調查。

“在押到不同州屬的警區總部調查時，警方會重複延扣及審問過程，多次的延扣及審問過程會讓嫌犯心生懼怕，此外嫌犯也會因案件地點被提控到不同法庭，多次經歷法庭的審判。”

他說，因心生懼怕，錢騾們大部分不會再重蹈覆轍，而根據我國法律，一再重犯的錢騾，刑罰也會逐漸加重，甚至被判坐牢。

此外，莊警長補充，隨著警方加強力度打擊錢騾，銀行方也願意配合警方行動，大部分銀行在錢騾被定罪後，會凍結錢騾們的戶頭，不讓涉案戶頭繼續活躍。

“銀行也會拒絕讓錢騾繼續開新的銀行戶頭；此外現今銀行已收緊開戶頭的條件，開新戶頭需要更嚴格的條件和程序，這也有效打擊錢騾的泛濫。”

禁開戶頭 日後難找工

國家銀行客服中心經理維再也杜萊也證實這一點。他早前在防範網絡騙局的講座會上表示，曾被提控的錢騾日後要找工作時，因沒辦法開設銀行賬戶，被僱主問起原因，錢騾不得不全盤托出，可能難以找到工作。

他指出，錢騾一旦被控上法庭，無論最終的判決是重或輕，涉案者都會終生帶著汙點。”

國行：租一天300誘惑大 學生成不法集團目標

國家銀行檳州局長哈絲君哈欣指出，國行觀察發現不法集團要尋找錢騾，會通過刊登廣告，譬如租賃銀行賬戶一天給予200至300令吉，而鎖定的目標群是學生。

她早前出席由Shopee電商平臺所舉辦的線上詐騙手法講座會時指出，對於學生而言一天200至300令吉是很大一筆錢。

她指出，隨著國家銀行出臺了打擊錢騾賬戶的指南，再加上商業銀行也收緊了銀行開戶的政策後，詐騙集團已沒有這麼容易租賃到錢騾賬戶。

“因為不容易租賃到錢騾賬戶，詐騙集團通過一些套路，在一些人不知情的情況下利用他們作為錢騾。”

通過“不存在貸款”騙當錢騾

她舉例說，如詐騙集團通過不存在貸款手法，誘騙那些急需現金週轉的人士成為錢騾。

“譬如要借貸者將提款卡交出作為借錢的條件，或者要求借款人開設新的銀行賬戶，然後將銀行賬戶交給他們，以便方便將貸款匯入。”

她指出，一些民眾因此在不知情的情況下，而被利用成為了錢騾。

查獲近11萬戶頭 3年捕2.6萬錢騾

警方曾經好幾次展開錢騾大逮補行動。從2019至2021年期間，警方就查獲10萬9289個錢騾銀行戶頭，當中涉及6萬4319名錢騾，其中2萬6269人被捕。

2018年3月，警方鎖定只要賬戶被投報3至5次，賬戶持有人就視為錢騾，並在5天內逮捕44名男女，涉及金額逾1729萬令吉。

同年10月，警方展開第二波逮捕行動，此次調查對象是過去2年銀行戶頭有至少3次進行非法轉賬的戶頭持有者，警方3個星期在全國逮捕145名男女錢騾，分別為90男55女，年齡介於19至63歲。

全國商業罪案調查部（情報與行動）副總監威利指出，警方於2019年查獲2萬8990個錢騾戶頭和1萬8417名錢騾，並有9725人落網。

“2020年全年至2021年10月為止，警方查獲2萬4379名錢騾及4萬3003個錢騾戶頭，有6093人被捕。 ”

此外，過去3年被提控的錢騾案共3萬6803宗，分別是2019年1萬3550宗、2020年1萬5428宗，而2021年至10月間則有7825宗。

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