瑞士第二大银行瑞士信贷(Credit Suisse),据传陷入财务危机濒临破产,反映违约风险的信用违约交换(CDS)利差上周飙升,市场忧心瑞信会成为“雷曼兄弟”翻版再掀金融风暴,有媒体披露瑞信高层急电客户安抚,该银行股价3日跌幅一度再下跌11%。
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瑞信财务拉警报的传言满天飞,熟悉内情人士披露,瑞信高层上周末赶紧发内部备忘录,欲化解员工对公司财务体质的疑虑,另外也致电投资者和客户安抚情绪。
8月才上任的首席执行员科纳,在上周五发给员工的备忘录中提到,银行正处于关键时刻,10月27日发布第三季季报当天,将提出新的营运战略计划,他呼吁勿将股价表现与公司的资金实力及流动性混为一谈。
此外瑞信主管向媒体透露,银行高层确实在上周末积极与顶级客户与交易对手连系,还提及收到来自顶级投资者的“支持讯息”。
瑞信声称有近1000亿美元的资金缓冲(capital buffer),此外到今年底前,普通股权一级资本比率(CET1)将维持在13%到14%。
瑞信近年频遭财务逆风,包括受客户Archegos资产管理公司爆仓连累,亏损51亿美元,还有英国金融服务公司Greensill破产,也让瑞信惨赔。该行7月底曾表示要重塑投资银行部门,同时退出部份业务来降低风险。
恐成“雷曼兄弟”第二的阴影笼罩下,瑞士信贷3日早盘股价暴跌多达11%%。过去一个月跌幅将近30%,今年至今累计跌60%。
此外瑞信贷的信用违约交换(CDS)利差,上周五窜升到今年来新高,逼近2008年全球金融危机的水平。
从瑞信在金融市场表现低迷来看,想靠发行新股帮重整计划筹资有其困难,而且筹资成本料将飙扬。
瑞信声明:不是事实
市场盛传瑞信面临财务危机,不过瑞信表示,市场臆测瑞信集团出现流动性问题,全然非属事实,集团拥有强大的资本,且财务稳健、流动性充足,与业内同行相比都处于优势地位。
瑞信说明,集团普通股权一级资本比率(CET1)及一级杠杆率于过去7年来已大幅强化,分别自11.4%提升至13.5%、自4.5%提升至6.1%。
截至今年第二季末,瑞信的普通股权一级资本比率达到13.5%,位于金融同业前段班;瑞信的一级杠杆率达6.1%,在今年第二季末为同业中最高者。
瑞信指出,在流动性方面,截至今年第二季末,瑞信的总体损失吸收能力(TLAC)达969亿瑞士法郎,超出瑞士关于持续经营资本(Going Concern)和非持续经营资本(Gone Concern)的要求。
伊尔艾朗:这不是雷曼时刻
市场极度担心瑞信的财务危机,可能像2008年雷曼兄弟倒闭,引发更广泛的金融危机;但至少安联首席经济顾问伊尔艾朗说,还不到那个程度。
伊尔艾朗说,两者不能相提并论。他接受CNBC采访时表示:“我不认为这是雷曼时刻——如果说雷曼时刻是由银行系统里交易对手的风险来定义。如果你担心系统性风险,应该要看非银行机构,而非银行机构。”
伊朗艾朗说,瑞信与最近英国公债和英镑引起的市场动荡显示,“人们不仅对已知之事感到焦虑——金融状况紧缩、中行决策失误、全球经济放缓,所有的非经济问题——也担心市场运作的……经过多年来压低利率后,市场运作开始成为议题。”
伊尔艾朗说:“我们必须停止对(中行政策)转向的迷恋。我们在夏季已经看到,如果美国联储局调整了政策,不是经济就是市场发生了意外事故。我们不该抱持那样的期待,因为政策转向的过程会很痛苦。”
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