瑞士第二大銀行瑞士信貸(Credit Suisse),據傳陷入財務危機瀕臨破產,反映違約風險的信用違約交換(CDS)利差上週飆升,市場憂心瑞信會成為“雷曼兄弟”翻版再掀金融風暴,有媒體披露瑞信高層急電客戶安撫,該銀行股價3日跌幅一度再下跌11%。
ADVERTISEMENT
瑞信財務拉警報的傳言滿天飛,熟悉內情人士披露,瑞信高層上週末趕緊發內部備忘錄,欲化解員工對公司財務體質的疑慮,另外也致電投資者和客戶安撫情緒。
8月才上任的首席執行員科納,在上週五發給員工的備忘錄中提到,銀行正處於關鍵時刻,10月27日發佈第三季季報當天,將提出新的營運戰略計劃,他呼籲勿將股價表現與公司的資金實力及流動性混為一談。
此外瑞信主管向媒體透露,銀行高層確實在上週末積極與頂級客戶與交易對手連繫,還提及收到來自頂級投資者的“支持訊息”。
瑞信聲稱有近1000億美元的資金緩衝(capital buffer),此外到今年底前,普通股權一級資本比率(CET1)將維持在13%到14%。
瑞信近年頻遭財務逆風,包括受客戶Archegos資產管理公司爆倉連累,虧損51億美元,還有英國金融服務公司Greensill破產,也讓瑞信慘賠。該行7月底曾表示要重塑投資銀行部門,同時退出部份業務來降低風險。
恐成“雷曼兄弟”第二的陰影籠罩下,瑞士信貸3日早盤股價暴跌多達11%%。過去一個月跌幅將近30%,今年至今累計跌60%。
此外瑞信貸的信用違約交換(CDS)利差,上週五竄升到今年來新高,逼近2008年全球金融危機的水平。
從瑞信在金融市場表現低迷來看,想靠發行新股幫重整計劃籌資有其困難,而且籌資成本料將飆揚。
瑞信聲明:不是事實
市場盛傳瑞信面臨財務危機,不過瑞信表示,市場臆測瑞信集團出現流動性問題,全然非屬事實,集團擁有強大的資本,且財務穩健、流動性充足,與業內同行相比都處於優勢地位。
瑞信說明,集團普通股權一級資本比率(CET1)及一級槓桿率於過去7年來已大幅強化,分別自11.4%提升至13.5%、自4.5%提升至6.1%。
截至今年第二季末,瑞信的普通股權一級資本比率達到13.5%,位於金融同業前段班;瑞信的一級槓桿率達6.1%,在今年第二季末為同業中最高者。
瑞信指出,在流動性方面,截至今年第二季末,瑞信的總體損失吸收能力(TLAC)達969億瑞士法郎,超出瑞士關於持續經營資本(Going Concern)和非持續經營資本(Gone Concern)的要求。
伊爾艾朗:這不是雷曼時刻
市場極度擔心瑞信的財務危機,可能像2008年雷曼兄弟倒閉,引發更廣泛的金融危機;但至少安聯首席經濟顧問伊爾艾朗說,還不到那個程度。
伊爾艾朗說,兩者不能相提並論。他接受CNBC採訪時表示:“我不認為這是雷曼時刻——如果說雷曼時刻是由銀行系統裡交易對手的風險來定義。如果你擔心繫統性風險,應該要看非銀行機構,而非銀行機構。”
伊朗艾朗說,瑞信與最近英國公債和英鎊引起的市場動盪顯示,“人們不僅對已知之事感到焦慮——金融狀況緊縮、中行決策失誤、全球經濟放緩,所有的非經濟問題——也擔心市場運作的……經過多年來壓低利率後,市場運作開始成為議題。”
伊爾艾朗說:“我們必須停止對(中行政策)轉向的迷戀。我們在夏季已經看到,如果美國聯儲局調整了政策,不是經濟就是市場發生了意外事故。我們不該抱持那樣的期待,因為政策轉向的過程會很痛苦。”
ADVERTISEMENT
热门新闻
百格视频
ADVERTISEMENT