(纽约19日讯)高盛集团(Goldman Sachs)第三季净利下降43%,是最新一家遭受交易荒之苦的华尔街投行,不过虽营收与获利下滑,但都优于市场预估。
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高盛上季净利年减43%,但为30.7亿美元,每股盈余为8.25美元,远低于去年同期的53.8亿美元及每股14.93美元,但优于预估的28亿及7.69美元。净营收比去年同期减少12%,为119.8亿美元,但高于预估的114.1亿美元。股本报酬率换算成年率为11%,也优于分析师预估的10.5%。
金融市场交易额扩大,使高盛的债券、外汇及原料商品部门的交易费用收入达62亿美元,比分析师预估的57亿美元高出11%;债券手续费收入为30亿美元,主要靠利率及汇率波动带动;股票手续费收入为25.9亿美元,符合预估,是华尔街六大银行中最佳者。
利率不断上升的结果,也带动高盛上季的净利差(NIM)劲扬31%。这是衡量银行业获利能力的重要指标。但股、债市场下跌,对其他部门的营收不利,债券及股票承销业务营收剧降。债券承销收入减少55%,为3.28亿美元。投资银行部门营收15.8亿美元,剧减57%,且减幅超出预估,主因企业并购以及新股新债发行业务收入减少。资产管理业务营收减少20%,降至18.2亿美元。
消费者业务营收7.44亿美元,仍持续亏损。债务勾销费用为1.72亿美元,低于预估的1.741亿美元;信贷损失提拨额为5.15亿美元。
相较于财报,全球金融市场显然更加关注高盛的重组计划。高盛首席执行员所罗门(David Solomon)也确认,高盛将进入“下一个增长阶段”,公司有信心这次业务重组能够带来更高和更稳定回报,并为股东解锁长期价值。
4大业务板块重整为3块
与此前媒体提前拿到的消息一致,高盛的4大业务板块将重整为3块,作为高盛招牌的投资银行将与交易业务合并,而资管和财富管理业务也将重组为一个新部门,消费者银行平台Marcus也将被划入这里。
最后将会是一个新成立的“平台解决方案”部门,将会容纳高盛的新兴数字企业现金管理工具。高盛近期收购的金融科技公司GreenSky,与苹果、通用汽车合作的信用卡业务也归这个部门管理。
在回应媒体采访时,所罗门也表示,这次重组能够理顺公司条线,更好地为客户服务。同时基本面上也不会发生太大改变,虽然领导层会换到不同的地方,但本质上还是同一帮人在领导。
高盛CEO:是时候小心一点
●在同一场采访中,所罗门也提到美国经济衰退的话题,强调经济衰退可能使得投资和商业决策更加困难。
所罗门表示:“我认为现在是该谨慎一点的时候了,如果你经营的是一项基于风险的业务,那么现在是时候更加谨慎地考虑面临的风险和风险偏好。你必须预料到接下来会出现更多的波动。这句话的意思并不是我们一定会遇到非常困难的状况,但就结果分布而言,美国很有可能陷入衰退。”
对于投资者,所罗门也给出最新观点。
高盛掌门表示,在通胀更加根深蒂固且增长放缓的环境中,资产升值将会更加困难。至于是否会在这种情形中“深陷10年”,所罗门表示他也不知道,但能源等领域的公共政策对于决定美国应对挑战的能力至关重要。
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