(紐約19日訊)高盛集團(Goldman Sachs)第三季淨利下降43%,是最新一家遭受交易荒之苦的華爾街投行,不過雖營收與獲利下滑,但都優於市場預估。
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高盛上季淨利年減43%,但為30.7億美元,每股盈餘為8.25美元,遠低於去年同期的53.8億美元及每股14.93美元,但優於預估的28億及7.69美元。淨營收比去年同期減少12%,為119.8億美元,但高於預估的114.1億美元。股本報酬率換算成年率為11%,也優於分析師預估的10.5%。
金融市場交易額擴大,使高盛的債券、外匯及原料商品部門的交易費用收入達62億美元,比分析師預估的57億美元高出11%;債券手續費收入為30億美元,主要靠利率及匯率波動帶動;股票手續費收入為25.9億美元,符合預估,是華爾街六大銀行中最佳者。
利率不斷上升的結果,也帶動高盛上季的淨利差(NIM)勁揚31%。這是衡量銀行業獲利能力的重要指標。但股、債市場下跌,對其他部門的營收不利,債券及股票承銷業務營收劇降。債券承銷收入減少55%,為3.28億美元。投資銀行部門營收15.8億美元,劇減57%,且減幅超出預估,主因企業併購以及新股新債發行業務收入減少。資產管理業務營收減少20%,降至18.2億美元。
消費者業務營收7.44億美元,仍持續虧損。債務勾銷費用為1.72億美元,低於預估的1.741億美元;信貸損失提撥額為5.15億美元。
相較於財報,全球金融市場顯然更加關注高盛的重組計劃。高盛首席執行員所羅門(David Solomon)也確認,高盛將進入“下一個增長階段”,公司有信心這次業務重組能夠帶來更高和更穩定回報,併為股東解鎖長期價值。
4大業務板塊重整為3塊
與此前媒體提前拿到的消息一致,高盛的4大業務板塊將重整為3塊,作為高盛招牌的投資銀行將與交易業務合併,而資管和財富管理業務也將重組為一個新部門,消費者銀行平臺Marcus也將被劃入這裡。
最後將會是一個新成立的“平臺解決方案”部門,將會容納高盛的新興數字企業現金管理工具。高盛近期收購的金融科技公司GreenSky,與蘋果、通用汽車合作的信用卡業務也歸這個部門管理。
在回應媒體採訪時,所羅門也表示,這次重組能夠理順公司條線,更好地為客戶服務。同時基本面上也不會發生太大改變,雖然領導層會換到不同的地方,但本質上還是同一幫人在領導。
高盛CEO:是時候小心一點
●在同一場採訪中,所羅門也提到美國經濟衰退的話題,強調經濟衰退可能使得投資和商業決策更加困難。
所羅門表示:“我認為現在是該謹慎一點的時候了,如果你經營的是一項基於風險的業務,那麼現在是時候更加謹慎地考慮面臨的風險和風險偏好。你必須預料到接下來會出現更多的波動。這句話的意思並不是我們一定會遇到非常困難的狀況,但就結果分佈而言,美國很有可能陷入衰退。”
對於投資者,所羅門也給出最新觀點。
高盛掌門表示,在通脹更加根深蒂固且增長放緩的環境中,資產升值將會更加困難。至於是否會在這種情形中“深陷10年”,所羅門表示他也不知道,但能源等領域的公共政策對於決定美國應對挑戰的能力至關重要。
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