為了更進一步瞭解股票詐騙群的操作模式,記者根據臉書的免費投資股票廣告,加入了4個投資群組,當中包括被揭發騙走逾600萬令吉的“JP摩根商學院”群組。
獨家報道:林佳香
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為了更進一步瞭解股票詐騙群的操作模式,記者根據臉書的免費投資股票廣告,加入了4個投資群組,當中包括被揭發騙走逾600萬令吉的“JP摩根商學院”群組。
記者在這個群組中被加入到第6期62班,群內已有百人,其中有61個手機號碼非常雷同,導師“雷琨傑”分享縱橫股市多年的預測股價走勢的技術法則,並且要全部學員說出使用的交易戶口是否有盤口畫線工具。
分享預測法取學員投資信心
當記者發出問題時,“雷琨傑”並沒有回覆,而是直接在群組開講《JPM預測法》,以圖文的方式分享預測法,完成第一堂課後一群人開始出來吹捧導師很優秀,希望能跟老師學到賺錢的本事。
“雷琨傑”也隨即鎖定群組學員傍晚6時準時上線,繼續學習第二套的公式,並讓不明白課堂的學員主動聯繫老師助理Jenny。
然而當記者聯繫老師助理時,完全沒有得到回覆,當傍晚上課時,記者繼續詢問課堂內容就直接被踢出群組,記者立即詢問Jenny為何被踢出群,對方指責記者並非來上課的,且沒有學習的態度,之後就拉黑了。
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首個群組:
指馬股走勢低 遊說投資外國股
經過第一次的經歷,記者深知在群組內不能積極發問,於是在新的群組內,扮演不愁衣食的富二代,不會投資和朋友無法交流,所以要加入群組學習投資的知識。
群組直接寫明,想要學習炒股的朋友,可以添加老師的WhatsApp以掌握第一手的消息。
記者跟隨了長達51天,群內的“劉博老師”和助理薇薇每日定時分享馬股,讓學員跟隨腳步購買。劉博前後分享了6個股票號碼,每次分享後都會有一群學員大讚老師給的號碼讓他們賺錢,再催老師分享更多好股供大家投資。
第二群組:
薇薇私聊記者詢問是否購買股票時,記者假裝已經購買和獲利後,薇薇就多次要記者緊跟老師,一起賺很多很多的錢。
初期劉博會每日分3個時段在群組分享股票投資的技巧,解釋股票投資的系統等,讓學員以為自己加入正規的股票投資群。
約半個月後,兩人批評馬股走勢低落,大環境繼續投資馬股賺不到錢了,開始遊說學員展望港股及美股,從馬股抽離資金,一起投資港股。
下載指定App操盤免血本無歸
在2月中旬,劉博和薇薇開始遊說記者通過24小時在線客服下載指定的股票投資應用程式,聲稱惟有大家使用同一個股票交易平臺,才能夠說服交易商讓大家一起進行盤前交易,從中牟利。他們還強調,若不下載指定應用程式,會破壞老師的佈局……
他們還強調,若不下載指定應用程式,會破壞老師的佈局,讓大家血本無歸等。
記者聽從指示聯繫了客服,發現所謂的平臺並不能在谷歌或蘋果應用程序商店下載,只能在網頁下載,客服提供的資料也不準確,連公司地址也只寫隆市Tun Razak Exchange。
記者以工作忙碌為由無法抽空認證,薇薇開始遊說記者將2000令吉匯款到應用程式保留名額,當記者遲遲沒有回覆後,對方就將記者拉黑,並且將群組解散。
在這51天期間,劉博前後分享了6個股票號碼,每次分享後都會有一群學員大讚老師給的號碼讓他們賺錢,並時刻催老師多點分享好的股票供大家投資。
擲百萬投放詐騙廣告
文案緊貼名人生活日常
記者在長達兩個月的追蹤,分析所有被臉書推送的詐騙廣告後,歸納詐騙廣告的特點。
1:名人、明星、新聞網站及著名網紅等
這些名人包括99Speedmart創始人李良華、企業家陳志遠的接班人陳雪玲、雙威集團主席兼創辦人丹斯里謝富年、國際著名經濟學家丹斯里沈聯濤、拿督威拉李宗偉、導演張吉安、股票大師冷眼馮時能、股票博主Harry塗鴉筆記、馬來堂哥Youtuber、網紅藝人和Youtuber等,《星洲日報》也多次被冒名。
2:文案緊貼名人生活日常
文案宣稱這些名人即將分享的股票信息,伴隨各種虛假承諾和誇大其詞。
詐騙集團也抓住民眾貪圖免費物品的心態及使用飢餓營銷手法,讓點擊詢問的民眾覺得機會難逢而加入群組。
3:專頁都是近期成立及簡介內容資料少
觀察所見,詐騙集團冒用名人開設的專頁沒有藍勾認證,簡介資料非常簡單,也沒有成立時間及位置等,點贊人數也是非常少。有的專頁甚至多次更名。
4:每個貼文都是廣告
商家在臉書打廣告貼文會標註“贊助內容”,代表是付費廣告。詐騙集團的專頁和貼文幾乎都會用錢買廣告,所以會出現贊助內容的字眼。
臉書專頁經營者分析,詐騙集團至少耗費逾百萬令吉投放廣告,目標群是有經濟能力的年長者,而非年輕族群。
聽信“投資大師”買股
20萬血汗錢全沒了
瀏覽臉書被“投資大師”的宣傳打動,結果根據詐騙集團提供的貼士進行投資,20萬令吉存款化為烏有。
資深股票經紀劉美儀透露,她的一名顧客陳先生(化名)於2021年行動管制令期間,看到“投資大師”群組可以免費學習投資知識,而且一位分享者是“冷眼”大師,就決定加入群組。
“當我得知後察覺不妥,馬上找出冷眼的澄清新聞發給陳先生看,他雖然起疑,但仍留在群組內,想要看看他們的套路。”
她指出,陳先生每日都在群組看著不同的人分享股票賺錢的信息,開始動搖,依據貼士購買香港股票。
“初期陳先生購買的確實是好股,雖然不是藍籌股,但屬於實幹型的實體業務公司,他也從中獲利。”
“獲利後陳先生越來越相信他們,並且和群內的人私聊,分享買賣股票心得,彷彿找到知交好友,逐步放下戒心。”
誘投資冷門低交易量港股
後來詐騙集團開始引誘陳先生投資流動稀少、冷門店港股,因陳先生通過她進行交易,她接到指示後查看,發現他們讓陳先生購買的港股屬於低交易量,完全不值得購買。
“我多次勸說陳先生都沒有聽,只能‘設法’讓他少買,陳先生用20萬令吉購買那隻港股,交易後當晚要我將交易收據發給他。”
“我知道陳先生墜入陷阱了,隔日開市,他買的港股出現跳空(Gap Down)崩盤,20萬令吉的投資,剩下不到1000令吉的價值。”
“由於覺得整個投資都是他自己決定的,他沒有報警,只能默默承受損失,也不敢對外公開。”
“灌水”讓受害者套在高位
劉美儀指出,根據她在股票投資圈多年經驗,過去有一種手法是以一起炒股為名義,實質是操盤手聯合集團誘惑受害者同時購入一隻股票抬高股價,讓操盤手高位脫售股票。
“這些詐騙集團會提前買入流通量低的港股,然後將該股票‘包裝’成股票貼士叫受害者購買來託高股價,等股價漲到指定的價位後再一次性脫手,讓受害者被套在高位;這種詐騙模式稱為‘灌水’(Pump and Dump)。”
她說,這些詐騙分子會開設很多的群組,才能達到目標。
“根據圈內流傳的說法,這些協助開群的人必須收集受害者購買股票的單據,才可以向操盤手拿取佣金。”
警方奈何不了 證券委會管不了
“灌水”詐騙模式屬灰色地帶,警方奈何不了,證券監督委員也無權監管外國股票。
全國商業罪案調查部高級警官受詢時表示,初次聽聞這類型的詐騙手法,警方未接獲類似的投報。
他根據經驗分析,此類詐騙手法非常高端,處於灰色地帶讓警方無法開檔調查,因為所有錢財是受害者自行支配,並未交給行騙者投資,股票起落也是市場正常反應,完全無法構成詐騙指控。
“若說行騙者遊說受害者購買,然而受害者是在自主自願下做出決定,要開檔立案是有困難的,除非受害者能提供強而有力的證據,否則多數會以無進一步行動的案件(NFA)處理。”
劉美儀也說,這種 “灌水”港股詐騙手法就算向證券監督委員會投報,也難有下一步的舉動,因為受害者是自己決定買賣股票,而他們也無權跨國調查。
逾10假專頁冒充身分
網紅“馬來堂哥” 舉報失敗
擁有57萬名粉絲的大馬網紅“馬來堂哥”組合中的弟弟辰辰受訪時指出,他們發現至少有10個冒充其身分的專頁,他們多次向臉書舉報不果,申請藍勾身分認證也被拒絕。
他們上個月6日接獲粉絲通知才得知身分被冒用,翌日連發圖文及視頻聲明,澄清沒有授權任何一方分享股票投資。
“我們跟臉書申請藍勾身分認證被拒絕,也沒有說明要補充什麼資料,更無奈的是要等一個月才能提呈新一次的申請。”
鎖定粉絲觀察日常動態發文
他們的團隊自行分析,發現詐騙集團鎖定馬來堂哥的粉絲或觀眾為目標,尤其年齡超過30歲以上的,這些人群最有能力投資。
“詐騙集團非常精明,我們相信他們會觀察我們的日常動態來發文案,2月6日首批詐騙文案以家人投資失利為內容,再來是2月26日,對方觀察到我們官宣喜訊後,將文案改成馬來堂哥要結婚了,需要大量的錢加入股票投資賺錢為誘餌。”
他相信詐騙廣告採用一張老爺爺的照片是為了吸引年長者投資;他們無力阻止陷入心塞的情況內,唯有一次次叮嚀粉絲幫忙舉報。
他坦言,詐騙集團利用他們的身分進行欺詐,肯定會對公眾產生負面影響,導致信任度降低和損害形象,但是很慶幸的是粉絲及朋友還是很理智,不但會通報,還會幫忙舉報,目前沒有接到有粉絲及朋友上當的消息。
助理聯繫詐騙集團
混入“股市群”探情報
辰辰指出,為了瞭解這些人的目的,他們讓助理直接聯繫冒用者,爭取加入群組。
他說,助理根據對方指示點擊了WhatsApp鏈接,和一名叫做婷娜的人溝通,對方直接詢問是要加社群還是要飆股,助理假意要學習,就被加入一個叫做“股市實戰體系學員群”,由一名叫做牛正的導師進行分享。
多次強調屬公益活動
“他們指牛正的好友是一名金融學院的教授,要準備更新有關散戶投資成功案例的教材,所以開設群組分享經驗及收集教材等。”
“在群組內,婷娜多次表示導師會針對投資小白進行零基礎培訓,不收費,此次是公益活動,學員只需要跟老師分享經歷即可。”
辰辰指出,在整個過程中,對方都不知道助理的真實身分。
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