监管新规饱受争议 华尔街6巨头5342亿超额资本料近告罄

据彭博行业研究的分析，摩根大通、美国银行、花旗集团、富国银行、摩根士丹利、高盛集团这6家最大银行目前持有的所谓超额普通股一级资本总计约1180亿美元，如果巴尔提议的方案得到实施，资本充足率将提高2％，积累的这些超额资本将全部用尽。

彭博行业研究的分析师卡古塔表示：“受到额外惩罚的将是华尔街的银行，交易业务将受到特别严重打击。”

联储局表示，假设赚钱速度保持和近年同样水平的话，受这些监管新规影响的银行即使继续派息，也能够在不到两年的时间内积累出所需的资本。

但摩根士丹利的一项分析发现，只有摩根大通和美国银行可以达到这个时间表，花旗需要超过4年时间，高盛需要3年以上。

恐引发更严格股票回购派息规定

彭博行业研究表示，这些提议可能引发更为严格的股票回购和派息规定，最早2025年就会到来。

巴尔曾表示，他的监管提案只会对美国八家“全球系统重要性银行”的资本附加费造成“轻微”调整。

他透露，他计划向另外几个监管部门建议，让所有资产达到或超过1000亿美元的银行遵守更严格的资本规定，1000亿美元这个数字要低于现有规定。

如果巴尔的提案真的实施，区域银行如地区金融公司、钥匙银行、亨廷顿银行等也会在未来几年面临一系列新规定的约束。

近几周多家银行表示，他们非常愿意对巴尔的提案做出回应。巴尔本人也在本月说，这些拟议的改革规定等到付诸实施至少还有好几年。

摩根大通的高管本月称，他们可能会提高那些最容易受新规影响的产品的价格。此举意味着私募股权资本公司等非银行机构将从中受益，并扩大市场占有率。

摩根大通CEO戴蒙在本月早些时候的分析师电话会议上说：“这对于对冲基金、私募股权基金、阿波罗、百仕通等来说是个大好消息，他们可以在街上跳舞了。”

巴尔表示，虽然他的确认为有必要更密切关注银行以外的金融风险，但他不认为解决方法是降低银行业的资本金要求。

《彭博社》