監管新規飽受爭議 華爾街6巨頭5342億超額資本料近告罄

據彭博行業研究的分析，摩根大通、美國銀行、花旗集團、富國銀行、摩根士丹利、高盛集團這6家最大銀行目前持有的所謂超額普通股一級資本總計約1180億美元，如果巴爾提議的方案得到實施，資本充足率將提高2％，積累的這些超額資本將全部用盡。

彭博行業研究的分析師卡古塔表示：“受到額外懲罰的將是華爾街的銀行，交易業務將受到特別嚴重打擊。”

聯儲局表示，假設賺錢速度保持和近年同樣水平的話，受這些監管新規影響的銀行即使繼續派息，也能夠在不到兩年的時間內積累出所需的資本。

但摩根士丹利的一項分析發現，只有摩根大通和美國銀行可以達到這個時間表，花旗需要超過4年時間，高盛需要3年以上。

恐引發更嚴格股票回購派息規定

彭博行業研究表示，這些提議可能引發更為嚴格的股票回購和派息規定，最早2025年就會到來。

巴爾曾表示，他的監管提案只會對美國八家“全球系統重要性銀行”的資本附加費造成“輕微”調整。

他透露，他計劃向另外幾個監管部門建議，讓所有資產達到或超過1000億美元的銀行遵守更嚴格的資本規定，1000億美元這個數字要低於現有規定。

如果巴爾的提案真的實施，區域銀行如地區金融公司、鑰匙銀行、亨廷頓銀行等也會在未來幾年面臨一系列新規定的約束。

近幾周多家銀行表示，他們非常願意對巴爾的提案做出回應。巴爾本人也在本月說，這些擬議的改革規定等到付諸實施至少還有好幾年。

摩根大通的高管本月稱，他們可能會提高那些最容易受新規影響的產品的價格。此舉意味著私募股權資本公司等非銀行機構將從中受益，並擴大市場佔有率。

摩根大通CEO戴蒙在本月早些時候的分析師電話會議上說：“這對於對沖基金、私募股權基金、阿波羅、百仕通等來說是個大好消息，他們可以在街上跳舞了。”

巴爾表示，雖然他的確認為有必要更密切關注銀行以外的金融風險，但他不認為解決方法是降低銀行業的資本金要求。

《彭博社》