1MDB洗黑钱和滥权案 | “国行曾建议控涉案者”  洁蒂：时任总检长没采纳

洁蒂补充，纳吉早在2013年，就已知道1MDB的债务将为我国带来的风险。

“这是因为国行内部有金融稳定委员会，负责维护金融体系稳定。”

她说，委员会的其中一项议程是讨论任何负债超过20亿令吉的公司，而1MDB就是该名单上的首家公司。

否认家人拿过1MDB一分钱

76岁的洁蒂在接受阿末阿克南的盘问时强调，其家人没有拿过1MDB的钱，一分钱也没有。

阿末阿克南是在她宣读完证词后问道：“在这所有事件中，涉及1MDB的交易，你（洁蒂）或任何家庭成员是否从中获得了任何好处？”

洁蒂回答：“我家里没有人收过或拿过1MDB的钱，一分钱也没有。”

纳吉曾于2021年3月24日及4月5日向法庭入禀两项动议，申请寻求控方在他被控的1MDB洗黑钱和滥权案中，提供多份文件。

根据纳吉入禀法庭的宣誓书，他要求索取的文件包括洁蒂的丈夫拿督道菲阿雅曼和儿子阿里夫及阿都阿兹，所拥有公司的相关银行文件，以及据称与刘特佐有关联的银行文件等。

针对纳吉当时入禀的上述动议，其代表律师丹斯里沙菲宜陈词时说，据称洁蒂的家人收到巨款，这与此案极度相关的，这也就是为什么纳吉的户头出现巨款时，国家银行没有向纳吉发出警报。

惟纳吉的这项申请于去年12月8日遭上诉庭三司一致驳回。

此案将于8月14日续审。

就纳吉户头

银行未呈可疑交易报告

此外，洁蒂供称，与所有其他接受存款的金融机构一样，大马银行有责任对个人户头进行尽职调查和监控，并在出现任何可疑交易时向国行报告。

她说，然而，大马银行并未就纳吉户头中的任何交易向国行提交任何可疑交易报告。

她指出，在国行对1MDB展开调查之前，她已于2014年7月23日代表国家银行致函当时的财政部长纳吉，同时抄送给第二财政部长。

“该信函详述了1MDB集团高额且不断增加的债务以及在还债方面的挑战，这导致了重组国内银行的贷款。

促纳吉提高1MD透明度无下文

“日积月累，若1MDB违约（无法还债），那可能将对国家主权信用评级以及政府的整体财政状况，带来影响。”

她说，该信函还强调了该集团面临的重大外汇波动风险。

洁蒂进一步指出，在上述信函中，国行还敦促纳吉提高1MDB债务和运营的透明度，并遏制债务水平进一步提高，但纳吉并没对此事作出回应。

她说，如果1MDB未在贷款人已延长的期限内偿还贷款，则贷款人可以宣告发生违约事件。

“国行在该信函中强调，在这种情况下，可能会使到政府因此前为1MDB借贷提供担保，而需立即承担166亿令吉的债务。”

她指出，国行当年致函纳吉时，并不知道原本让1MDB用于投资的资金，最终是流入了与投资用途无关的银行户头。

国行搜查大马银行

AmPrivate Banking–MR户头已关闭

洁蒂供称，在2015年1月16日，她再次致函纳吉，有关对1MDB的担忧以及1MDB对政府财政状况的重大潜在影响。

她说，在2015年7月6日，国行和反贪会联合突击搜查大马银行。

“在突击检查中，发现代号为‘AmPrivate Banking–MR’ 的户头已被关闭。”

她说，被扣押的文件中还包括沙勿阿都拉阿兹写给纳吉的另外三封类似信件，日期分别为2011年11月1日、2013年3月1日和2014年6月1日，这些信件从未向国行透露。

她指出，大马银行和纳吉都没有将这些信件转发国行。

曾拒为纳吉户头没犯错背书

洁蒂供称，在2015年7月3日，她被叫到纳吉的办公室时，纳吉要求她发表一份声明，以证明他在银行户头上没有犯错。

她说，她当时告诉纳吉，她不能发表这样的声明，因为她不知道有关户头中发生的交易。

洁蒂在主控官阿末阿克南副检察司的引导下供称，纳吉当时接受了她的上述决定。

一部长也提同样要求

“那次会议结束后不久，我接到一位内阁部长的来电，他也提出了同样的要求，要求我发表这样的声明。

“我给了他（有关内阁部长）同样的答案，我不能发表任何这样的声明，因为我不知道户头中发生了什么事。”

她指出，关于银行系统户头持有人的交易事宜，国行是依赖金融机构提供的报告。

“除非相关银行机构向国行报告有关户头出现违规行为，或者国行收到的信息表明有关的户头疑似发生了违法行为，否则国行无法对该户头采取任何行动。”

不知26亿汇纳吉户头

她说，正如她在媒体文告中所述，纳吉的主张是虚假的。

“我并不知道26亿令吉已汇入他（纳吉）的户头，而这笔资金是属于1MDB。”

曾就纳吉开户会面

“谢德光没提捐款汇纳吉户头” 

此外，洁蒂供称，大马银行集团时任董事经理谢德光（译音）在2011年1月28日就纳吉在大马伊斯兰银行开设户头一事与她会面时，并没提及有任何的捐款将汇入该户头。

她说，当时与谢德光会面时间很短，没有进一步讨论，而在当时的会面中，谢德光从未提及有任何的捐款将汇入纳吉的上述户头。

洁蒂说，在那之后，国行收到了谢德光于2011年2月9日从大马银行发出的关于会议的后续信函，内容涉及该户头的ROMS（令吉特运营监控系统）编码。

她指出，谢德光在志期2011年2月9日的信中提到，向国行报告预期汇款的ROMS的指定户头名称将是“AmPrivate Banking–MR”。

“ROMS的具体目的是对跨境资金流动进行宏观监管，而不是对个人户头进行监管，目的是监控令吉汇率波动并确保马来西亚金融市场的秩序。”

她说，在6个星期后，谢德光于2011年3月22日向时任国家银行副总裁丹斯里诺珊霞发出一封信。

“这封信附有一份意向书，是沙勿阿都拉阿兹发出给纳吉的信函，志期2011年2月1日致函的捐赠承诺书。”

2011年3月22日后没户头信息

她说，自谢德光发出此信函后，国行没有从大马银行收到有关纳吉户头的进一步信息。

“没有关于汇入纳吉户头的资金信息，也没有表明这些资金不正常或可疑的信息。”

在此前的审讯中，辩方曾向第37名控方证人大马银行拉惹朱兰路分行经理乌玛迪威出示4封据称是来自沙地的捐款信函。

这4封捐款信包括了3封据称是沙地王子答应给予纳吉捐款的信函，分别志期2011年11月1日、2月1日的信函及2013年3月1日，分别提到会给纳吉高达3亿7500万、1亿及8亿美元；还有一封则是志期2014年6月1日，同样据称是由沙地王子沙勿阿都拉阿兹签署后致给纳吉，高达5000万英镑作为“捐款”的信函。

洁蒂供称，纳吉在一封志期2013年6月20日致给国行的信函中，寻求外汇管理局批准将他来往户头的22亿6000万令吉兑换为美元，以将这笔剩余的金额退还。

她说，纳吉在信中声称，这些资金是他收到的捐款和个人礼物中，未使用的金额。

她指出，对于户头持有人拥有的资金，根据外汇管理局的条规，是不需要寻求国行的批准。

她也说，国行当时未收到大马银行就纳吉的个人银行户头发出的任何警报或可疑交易作出汇报。