员工用WhatsApp等短讯沟通 华尔街9大行被罚25亿

（纽约9日讯）美国监管机构周二对富国银行、法国巴黎银行（BNP Paribas）和法国兴业银行（Societe Generale）等9家华尔街大行开出总计达5.49亿美元（约25亿令吉）的巨额罚单，理由是这些银行的员工使用WhatsApp等非正式的通讯管道与个人简讯、电邮讨论并购、交易和其他业务。

迄今为止，监管部门因为这类即时通讯而开出的罚单总计超过25亿美元，成为美国过去10年最大的金融执法行动之一。

美国监管机关正在对华尔街公司使用短讯和WhatsApp等所谓“通道外”（off channel）通讯工具展开执法调查。行员使用个人即时通平台便违反了必须保留工作相关通讯记录的规定。

美国证券交易委员会（SEC）表示，富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、蒙特娄银行（BMO）、Wedbush证券、Moelis&Company和Houlihan Lokey以及日本的瑞穗和SMBC日兴证券已同意向该机关缴纳总计2.89亿美元罚款。

此外，富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、蒙特娄银行和Wedbush将因为类似的违规行为，必须向美国商品期货交易委员会（CFTC）另外缴纳2.6亿美元罚款。

SEC表示，这九家金融公司都坦承至少从2019年开始，其员工经常在个人设备上使用iMessage、WhatsApp和Signal讨论经办业务，该监管机关并表示这是业内“普遍且长期”的行为，违反了必须保留通讯记录的规定。

SEC表示，富国银行同意向SEC支付1.25亿美元、法国巴黎银行将支付3,500万美元。此外，据商品期货交易委员会（CFTC）表示，这两家银行还分别因衍生品经纪商的类似违规行为而被罚款7,500万美元。