員工用WhatsApp等短訊溝通 華爾街9大行被罰25億

（紐約9日訊）美國監管機構週二對富國銀行、法國巴黎銀行（BNP Paribas）和法國興業銀行（Societe Generale）等9家華爾街大行開出總計達5.49億美元（約25億令吉）的鉅額罰單，理由是這些銀行的員工使用WhatsApp等非正式的通訊管道與個人簡訊、電郵討論併購、交易和其他業務。

迄今為止，監管部門因為這類即時通訊而開出的罰單總計超過25億美元，成為美國過去10年最大的金融執法行動之一。

美國監管機關正在對華爾街公司使用短訊和WhatsApp等所謂“通道外”（off channel）通訊工具展開執法調查。行員使用個人即時通平臺便違反了必須保留工作相關通訊記錄的規定。

美國證券交易委員會（SEC）表示，富國銀行、法國巴黎銀行、法國興業銀行、蒙特婁銀行（BMO）、Wedbush證券、Moelis&Company和Houlihan Lokey以及日本的瑞穗和SMBC日興證券已同意向該機關繳納總計2.89億美元罰款。

此外，富國銀行、法國巴黎銀行、法國興業銀行、蒙特婁銀行和Wedbush將因為類似的違規行為，必須向美國商品期貨交易委員會（CFTC）另外繳納2.6億美元罰款。

SEC表示，這九家金融公司都坦承至少從2019年開始，其員工經常在個人設備上使用iMessage、WhatsApp和Signal討論經辦業務，該監管機關並表示這是業內“普遍且長期”的行為，違反了必須保留通訊記錄的規定。

SEC表示，富國銀行同意向SEC支付1.25億美元、法國巴黎銀行將支付3,500萬美元。此外，據商品期貨交易委員會（CFTC）表示，這兩家銀行還分別因衍生品經紀商的類似違規行為而被罰款7,500萬美元。