中国富豪靠哈瓦拉转移财富 明年或有7100亿流出

（纽约10日综合电）中国贯彻“共同富裕”政策，加上疫后经济复苏不似预期，股市及人民币持续走弱，令不少中国富豪甚至中产阶级感到恐慌，很多富裕的家庭认为，资产放在国外更加安全，因此很多富豪冒险委托地下钱庄将自己的财产转移出中国境内。

《彭博社》报道，自疫后重新开放国际边境以来，中国富豪对于海外备用选项的需求激增，无论是为了实现资产多元化，或是为了潜在的移民铺路，越来越多的中国人开始将资产转移到国外。有财富顾问指，传统的避风港如温哥华楼市或美股投资仍相当具吸引力，而过去两年，新加坡亦成为中国富豪的新目标。

不过，要从中国合法转移现金受到严格的限制，一般情况下个人每年只能海外电汇5万美元（约23万6700令吉）出境，如果是决定移民，则再多一次转移资产的机会。要填补规范下的缺口，只能依靠非正式汇款系统“哈瓦拉”（Hawala）这类地下钱庄。哈瓦拉在阿拉伯语意指转移，即透过经理人在庞大的非传统银行、金融交易网络中传递金钱。

上海纽约大学（New York University Shanghai）教授加洛（Joel Gallo）指出，这类机构如雨后春笋般涌现，以满足不断增长的强劲需求，他们就像“准银行”（quasi-banking）一样运作，但却在没有监管的情况下运作，站在灰色地带获利。

根据报道，虽然目前无法准确的估计这个行业规模有多大，但中国官媒2021年引述国家外汇管理局的报告称，在甘肃省破获一个特大地下钱庄案件，涉资达人民币756亿元（约493亿令吉）。据报这笔钱分散在一个由5个组织组成的网络，而这些组织使用遍布全中国20多个省份，8000多个银行账户交易。

这些地下钱庄的范围遍布全球，几乎只要有大量华侨的地方都有机构运作。英国国家打击犯罪调查局（NCA）2019年情报预估，这些地下钱庄极有可能在关键地点准备好资金池，以便收款人能够快速收到转换成当地货币的现金。

不过，这项业务也有黑暗面，根据英国国家打击犯罪调查局表示，为了能透过“哈瓦拉”系统进行交易结算，中国不少地下钱庄使用犯罪集团以贩毒、走私香烟、非法移民或人口贩运等的收益。例如在中国及英国均有业务的团伙，会先将钱支付给伦敦的“哈瓦拉”收款人，再由上海的地下钱庄支付相应金额。