瑞士银行(UBS)最新研究显示,去年全球身家超过10亿美元的“亿万富豪”,不论是人数或财富总额都见增加,其中经由继承而产生的豪门新富所拥有的财富总额,更是从2015年首度发表这项报告以来,首度超越自行创业有成的新贵阶级。
不过尽管继承造就的富豪人数增加,但这些人未必都是20多岁的富二代。瑞银指出,这些富豪多半是50岁以上,与查理国王现象相当类似。
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去年全球超级富豪增7%
总财富升至12兆美元
瑞银发表“2023年亿万富豪报告”,指出去年全球超级富豪人数增加7%,共2544人;总财富增加9%,达12兆美元。去年新诞生137名新富豪;其中53人是源自继承,财富总额达1508亿美元;自行创业有成的新富豪共84人,财富共达1407亿美元。
瑞银全球财富管理部门策略性客户主管卡瓦利表示,财富世代转移的动能持续增强中,“我们预料未来20年此一势头将更加明显,因为有1000名以上的超级富豪,将把5.2兆美元的财富移转给子女”。
瑞银与全球大约半数的富豪都有业务关系,与这些家族的第二、第三及第四代都有往来。
卡瓦利指出,世代财富移转是瑞银的一大机遇,但风险也高,因为与客户之间的长期关系一旦告一段落,庞大财富行将易主。
“未来20至30年你可能成为赢家,或是输家。如果你不知道谁将是潜在的受益者,就可能猝不及防,而流失巨额的资产管理业务。”
瑞银的研究显示,科技业繁荣造就新富豪的趋势正在减退;另外2022及2023年初企业总市值膨胀的数目减少,也使新创企业家实现财富价值的机会受到限制。
这项结果也证明一次历史性转变正在进行中。过去30年来许多靠着科技繁荣、金融市场扩展、房产大牛市及新兴经济体快速成长的大趋势,而能创业有成的富豪,现在正准备将财富移转给后代。
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