(波士顿16日讯)波士顿顾问集团(BCG)预期全球银行业估值可望在5年内增加7兆美元(约33兆令吉),但前提是银行彻底改革并实践整体经济成长及气候转型的终极目标。
提5大市值成长策略
BCG针对全球银行业提出简化营运、落实数字化及零基商业模式等5大市值成长策略,期许银行业在新的一年付诸行动。
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BCG于发表的最新报告中表示,2022年全球银行股有77%的股价净值比低于1.00。况且,银行业在全球金融资产总额中所占比重正在逐年下滑。
BCG表示,若全球银行业能彻底改革,未来5年内估值将较目前增加1倍左右,平均股价净值比可望增至1.25。
过去银行业新年目标大多以创造股东价值为主,但BCG认为银行业需要更远大的目标,例如推动整体经济成长并协助全球能源转型。为了实现这个远大目标,银行业势必得调整商业模式。
BCG资深顾问韦伯表示:“全球金融危机爆发至今已过10年以上,这段期间银行业尚未因应新的现实环境调整商业模式。银行业需要大胆突破现状并即刻付诸行动,除了重新定义竞争市场之外,还须慎选合作伙伴并思考如何在动荡不定的环境中持续创造价值。”
BCG表示,上一波金融危机过后,各国政府对银行业的监管态度只会愈来愈严格,除了提高资本门槛之外,也制订更多消费者保护法规,并要求银行投资同业共用的金融基础建设。
BCG最新报告共笔者翠帕西表示,政府借由提高法规门槛来督促银行改革,但这也为银行带来合作机会,除了适度整并之外,也可望促成新的合作关系。
这份最新报告,也对全球银行业提出推动市值成长的5大策略。首先,银行业必须简化营运作业并找出成本来源,才知从何下手节约成本。BCG表示,由内到外落实数位化是简化营运的不二法门,并建议银行业善用AI新科技。
BCG并认为,银行业若能落实零基商业模式,有助生产力提升40%。此外,银行业也应调整投资组合,减持或完全出脱投报率低的资产。
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