(波士頓16日訊)波士頓顧問集團(BCG)預期全球銀行業估值可望在5年內增加7兆美元(約33兆令吉),但前提是銀行徹底改革並實踐整體經濟成長及氣候轉型的終極目標。
提5大市值成長策略
BCG針對全球銀行業提出簡化營運、落實數字化及零基商業模式等5大市值成長策略,期許銀行業在新的一年付諸行動。
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BCG於發表的最新報告中表示,2022年全球銀行股有77%的股價淨值比低於1.00。況且,銀行業在全球金融資產總額中所佔比重正在逐年下滑。
BCG表示,若全球銀行業能徹底改革,未來5年內估值將較目前增加1倍左右,平均股價淨值比可望增至1.25。
過去銀行業新年目標大多以創造股東價值為主,但BCG認為銀行業需要更遠大的目標,例如推動整體經濟成長並協助全球能源轉型。為了實現這個遠大目標,銀行業勢必得調整商業模式。
BCG資深顧問韋伯表示:“全球金融危機爆發至今已過10年以上,這段期間銀行業尚未因應新的現實環境調整商業模式。銀行業需要大膽突破現狀並即刻付諸行動,除了重新定義競爭市場之外,還須慎選合作伙伴並思考如何在動盪不定的環境中持續創造價值。”
BCG表示,上一波金融危機過後,各國政府對銀行業的監管態度只會愈來愈嚴格,除了提高資本門檻之外,也制訂更多消費者保護法規,並要求銀行投資同業共用的金融基礎建設。
BCG最新報告共筆者翠帕西表示,政府藉由提高法規門檻來督促銀行改革,但這也為銀行帶來合作機會,除了適度整並之外,也可望促成新的合作關係。
這份最新報告,也對全球銀行業提出推動市值成長的5大策略。首先,銀行業必須簡化營運作業並找出成本來源,才知從何下手節約成本。BCG表示,由內到外落實數位化是簡化營運的不二法門,並建議銀行業善用AI新科技。
BCG並認為,銀行業若能落實零基商業模式,有助生產力提升40%。此外,銀行業也應調整投資組合,減持或完全出脫投報率低的資產。
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