震憾越南的史上最大诈骗案开审

（河内31日法新电）2022年10月因涉嫌证券诈骗、行贿、挪用公司资产而遭到越南政府逮捕的越南“房地产富豪”张美兰涉嫌多年来掏空西贡商业银行（SCB），挪用客户资金125亿美元（约591亿令吉），其所拥有的资产约占越南2022年全国生产总值（GDP）的3%。她和另外85人，包括前央行银行家、前西贡商业银行高层和前政府官员如今正在该国面临审判。

嫁给香港富商的“万盛发集团”董事长张美兰涉嫌在2018年至2020前期间利用她拥有90%股份的西贡商业银行作为吸金管道，设立虚假贷款申请以从该银行提取资金，让毫无戒心的投资者赔了钱，并导致数百人在河内和胡志明市举行罕见的抗议活动。越南国家银行原监察二司司长杜氏仁则涉嫌收取贿赂被起诉。

2019年2月至2022年9月期间，她的司机从胡志明市的西贡商业银行总部运送相当于超过44亿美元（约208亿令吉）的现金到她附近的家和万盛发集团的总部。

分析人士称，这个越南史上最大的诈骗案打击了该国的经济，并让外国投资者感到不安。67岁的退休护士娥投入毕生积蓄购买了西贡商业银行的债券，是4.2万名受害者之一。

尽管在越南政府的反贪运动中取缔了一批“大鳄”，但越南风险控制顾问公司首席分析师阮林表示，“张美兰案”丑闻的规模震惊了全国。她告诉法新社，“现在的问题是，是否还有其他类似规模的案件？如果一位拥有一家公司和银行的女商人可以利用此从越南经济获得巨额资本，那么其他银行和其他公司方面又如何呢？”

银行业专家裴建成也警告称，该丑闻可能“只是冰山一角”。他说：“在我看来……许多其他银行也在做同样的事情，尽管程度也许较小。”

由于许多人都担心被卷入打贪运动之中，这造成企业和国家机器内部的每日交易已经放缓。2023年越南经济增长略高于5%，未达政府预期6.5%的目标。同时，黄金价格上个月在该国创历史新高，比全球的价格高出三分之一。

阮林表示，这一趋势表明普通越南人也感觉到“把钱放在枕头下或以金条的方式存在家里的保险箱更安全”。她补充道，一些外国投资者也被吓坏了，他们延迟了投资的意愿，以待一切平息下来，尽管他们普遍赞扬了旨在改善法治的反贪运动。