(八打靈再也16日訊)財務諮詢師建議民眾,不要向他人分享或借出銀行戶頭,即便是自己的妻子或丈夫,也一樣不能!
財務和市場諮詢師阿爾伊凡說,這是因為有關行為或將導致戶頭被凍結,若被發現違法,還會面臨法律訴訟。
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據馬來報章《Kosmo!》,他以身邊為例,很多人因借出戶頭,幫助朋友轉賬,結果戶頭被凍結了。
“即使是通過妻子或丈夫的戶頭轉賬,你也要小心,借出戶頭是國家銀行反對的做法。
“或許你的出發點是好的,爸爸要求幫忙買東西、因銀行與賣家不同而幫忙親人轉賬、朋友無法線上轉賬等,但這些都不能成為理由。”
阿爾伊凡說,若銀行戶頭不幸被凍結,就需要很長時間才能恢復。
“如果戶頭被凍結,1年都不一定拿得回來。那時候我們沒有銀行戶頭,誰來幫忙呢1?可以借回之前幫助過的人嗎?
“不要讓別人為難,即使是自己的伴侶。”
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(八打灵再也31日讯 )国家银行昨天率领多个执法机构在巴生河流域突击检查12个场所,前后冻结了92个总值约2540万令吉的银行户头,相信都与投资欺诈活动有关。
突击检查行动是由国家银行、国内贸易及生活费部、内陆税收局、大马网络安全机构、警方和国家金融罪案中心联合进行。
针对涉金融罪行公司等企业
国行今日发文告指出,检查行动是针对涉嫌涉及各种金融罪行的XFOX Market私人有限公司和其他企业,在巴生河流域12个场所展开。
文告说,所有相关文件扣押,以及约485万令吉的现金和黄金均被充公。
“这次行动还查获了一些外币、加密货币、汽车和奢侈品。同时,总计2540万令吉的92个银行户头和保险箱也遭冻结,以协助调查。”
文告指出,涉及公司和企业涉嫌抵触2013年金融服务法令第137(1)条文、1967年所得税法令第112和113条文、1993年直销及反金字塔计划法令第27B条文以及2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令(AMLA)第4(1)条文。
文告指出,去年6月14日,XFOX Market私人有限公司已被国行列入金融消费者警惕名单中。
“这次突击检查行动是各机构持续共同努力打击大马金融犯罪的一部分。”
文告说,根据金融服务法令第137(1)条文,无执照接受存款,一旦罪成,可被判处不超过10年监禁、罚款不超过5000万令吉,或两者兼施。
至于在AMLA第4(1)条文下被定罪者,则可被判监禁最高15年及罚款非法活动收益的5倍或500万令吉,视何者为高。
“民众受促继续提高警惕,仅在有执照或向有关当局注册的单位进行存款或投资。”
国行强调,涉及任何无执照或未注册的公司的人士,也可被视为共谋犯下相关罪行。
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