(吉隆坡17日讯)分析员认为,安联银行(ABMB,2488,主板金融服务组)的表现跟得上指引目标,尤其贷款增长势头强劲,赚幅也相当稳定,而非利息收入(NOII)预计将保持增长,因此建议“买入”该股。
安联银行即将公布2025财政年首季业绩。马银行研究分析员认为,安联银行全年贷款平均增长率应为8%左右,主要由中小企业和个人融资贷款推动。
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“今年会抵销盈利的因素,应该是信贷成本上升,但这已计入我们的预测中。此外,抵押贷款市场出现价格战,预计这部分要被衡量。”
分析员预计,安联银行在2024财政年的非利息收入按年增14%,来到首季,预计将保持稳定。安联银行的费用可能会跟上收入增长,成本对收入比例稳定在48%左右。
总而言之,分析员指出,安联银行的表现跟着指引而行。其2025财政年的目标包括贷款增长为8至10%、净利息赚幅(NIM)为2.40至2.45%。
不过,马银行认为安联银行2025财政年的股本回酬率(ROE)为9.9%,低于该银行管理层目标的10%。分析员指出,如果能达到10%目标,则有助于提高该银行的评级。
马银行给安联银行的目标价维持在4令吉35仙不变。
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