防成钱骡被利用 银行提高开户门槛
（吉隆坡15日讯）除了大马卡，入职信、数月的工资单、报税证明等其它文件，将会是开设新户头时，可能被银行索取的证明文件。
为了杜绝更多人沦为诈骗集团的钱骡，本地银行提高了开设新户头门槛，除了须有身份证明，也要求开设者提供更多收入来源证明，如入职信、工资单，
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记者日前在本地银行开设新户头时，也被要求填写更多资料，如是否有其它银行的户头、最新工资单等收入证明。若是从商或自由业者，则被要求提呈相关收入证明。
据知情人士透露，此举是为了杜绝更多人为了利益，甘愿交出自己的个人资料，开设新的银行户头后，交给犯罪集团利用敛财，形同“钱骡”。一旦被警方查获，这样的“钱骡”将承担一切法律刑责。
《自由今日大马》也引述消息人士，指银行在接到开设新户头申请时，须要求对方呈交收入来源文件，若是社会新鲜人则须呈上入职信，以证明开设新户头是用作支付薪水用途。
若无法提供以上证件，银行可以拒绝开设新户头申请，纵使申请者表明将会存入一大笔钱。
过去，凡是符合资格者，只须出示大马卡，并存入最低金额就可以开设银行户头；然而犯罪集团却滥用这个漏洞，利诱学生、家庭主妇、老人或弱势者的大马卡开设多个户头，再用来接收受害者的金钱，从中敛财洗钱。
一旦被警方追查，这些“钱骡”将会成为代罪羔羊。更甚的是，由于开设户头门槛太低，一些人甚至不知道自己的大马卡被不法份子滥用来开设户头，直到警察追查上门时才恍然大悟，须承受成为“钱骡”的法律刑责。
消息人士指出，一些年轻人因成了钱骡而被银行列入黑名单，被禁止开设新户头，导致他们无法接收助学金等，影响他们升学机会。
去年，执法机构接获3万4497起网络诈骗投报，损失金额达12亿1800万令吉，其中以短讯抽奖、冒充执法机构的诈骗最多，共1万零348宗，损失额达3亿5290万令吉。
银行在接获投报后，采取积极行动关闭疑是“钱骡”的户头。在2021年，银行发现“钱骡”户头多达2万9769个，在积极“清理门户”后，至2022年5月10日共关闭了1669个“钱骡”户头，警方也逮捕了1万2659将个人资料“卖出去”的“钱骡”。
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