防成钱骡被利用 银行提高开户门槛

（吉隆坡15日讯）除了大马卡，入职信、数月的工资单、报税证明等其它文件，将会是开设新户头时，可能被银行索取的证明文件。

为了杜绝更多人沦为诈骗集团的钱骡，本地银行提高了开设新户头门槛，除了须有身份证明，也要求开设者提供更多收入来源证明，如入职信、工资单，

记者日前在本地银行开设新户头时，也被要求填写更多资料，如是否有其它银行的户头、最新工资单等收入证明。若是从商或自由业者，则被要求提呈相关收入证明。

据知情人士透露，此举是为了杜绝更多人为了利益，甘愿交出自己的个人资料，开设新的银行户头后，交给犯罪集团利用敛财，形同“钱骡”。一旦被警方查获，这样的“钱骡”将承担一切法律刑责。

《自由今日大马》也引述消息人士，指银行在接到开设新户头申请时，须要求对方呈交收入来源文件，若是社会新鲜人则须呈上入职信，以证明开设新户头是用作支付薪水用途。

若无法提供以上证件，银行可以拒绝开设新户头申请，纵使申请者表明将会存入一大笔钱。

过去，凡是符合资格者，只须出示大马卡，并存入最低金额就可以开设银行户头；然而犯罪集团却滥用这个漏洞，利诱学生、家庭主妇、老人或弱势者的大马卡开设多个户头，再用来接收受害者的金钱，从中敛财洗钱。