防成錢騾被利用 銀行提高開戶門檻

（吉隆坡15日訊）除了大馬卡，入職信、數月的工資單、報稅證明等其它文件，將會是開設新戶頭時，可能被銀行索取的證明文件。

為了杜絕更多人淪為詐騙集團的錢騾，本地銀行提高了開設新戶頭門檻，除了須有身份證明，也要求開設者提供更多收入來源證明，如入職信、工資單，

記者日前在本地銀行開設新戶頭時，也被要求填寫更多資料，如是否有其它銀行的戶頭、最新工資單等收入證明。若是從商或自由業者，則被要求提呈相關收入證明。

據知情人士透露，此舉是為了杜絕更多人為了利益，甘願交出自己的個人資料，開設新的銀行戶頭後，交給犯罪集團利用斂財，形同“錢騾”。一旦被警方查獲，這樣的“錢騾”將承擔一切法律刑責。

《自由今日大馬》也引述消息人士，指銀行在接到開設新戶頭申請時，須要求對方呈交收入來源文件，若是社會新鮮人則須呈上入職信，以證明開設新戶頭是用作支付薪水用途。

若無法提供以上證件，銀行可以拒絕開設新戶頭申請，縱使申請者表明將會存入一大筆錢。

過去，凡是符合資格者，只須出示大馬卡，並存入最低金額就可以開設銀行戶頭；然而犯罪集團卻濫用這個漏洞，利誘學生、家庭主婦、老人或弱勢者的大馬卡開設多個戶頭，再用來接收受害者的金錢，從中斂財洗錢。