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财经

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投资周刊

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发布: 9:30am 19/08/2024

马股

指数基金

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精明投资| 设立马股指数基金组合

文/黄国华

 

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对投资者来说,建立对的投资组合,是一个重要且挑战的任务,市场上没有一个适合所有人的方案或策略,每个人的投资组合,将因风险承受度、年龄和收入而有所不同。

(ETF)变得更为普及,除信托基金、个别股项和债券之外,投资者将可用以填补投资组合的差距。透过指数基金建立完整投资组合是可能的,其中有很多概括不同资产组别的指数。

投资者可一次过涉足不同公司

一个指数基金包含股票或债券,提供多元化投资选择,比个别股和债券更占优势,通过单一指数基金的投资,投资者可以一次过涉足不同的公司。大多数的指数基金旨在跟进市场指数,因此被称为跟进系统。

一般来说,指数基金以较低开销比例,提供很棒的多元投资组合,当中有许多是跟进特定指标指数的被动基金。

有意寻求建立指数基金投资组合的投资者,了解现有的选择,拟定一个配合个人投资目标的策略是重要的。

以下是根据2024年6月最新的指数基金表现报告,针对建立成功的指数基金组合,综合方法与策略的一些指引。

在大马交易所的指数基金,概括不同的资产组别,例如证券、固定收入、商品,以及一些特定策略,例如杠杆型及反向型的指数基金。市场上一些主要的交易所指数基金包括:

1)指数基金:

●富时综指指数基金: 跟进富时综合指数,概括大马交易所30家最大的上市公司。

●信安富时东盟40大马指数基金:跟进富时东盟40指数基金的指数,由东南亚40家最大公司组成。

●信安富时中国50指数基金:跟进富时中国50指数,由50家香港上市,最大且流通量最高的中国公司组成。

●TradePlus标普新中国跟进系统: 跟进标普新中国领域,不包括A股指数,提供涉足中国上市公司管道,以令吉交易的消费与服务股为主。

2)固定收入指数基金:

●ABF大马债券指数基金:跟进Markit iBoxx ABF大马债券指数,主要是马来西亚政府债券。

3)商品交易所指数基金:

●TradePlus伊斯兰教义黄金跟进系统: 跟进黄金价格的表现。

4)杠杆型和反向型交易所指数基金:

●肯纳格综合指数每日2X杠杆型指数基金:对涉足综指股提供2倍杠杆的作用。

●肯纳格综合指数(-1X)反向型指数基金:对涉足综指股提供-1倍的反向作用。

在众多指数基金下,为个人投资组合选一个对的组合,可以是一项挑战艰巨的任务。作为开始,概述你的投资目标是必要的,不论是否资本增值,可带来收入或保有资本。接下来,评估你的风险承受度,以确定高风险和低风险资产的适当组合。

多元化是削减风险关键

多元化是削减风险的关键,通过将证券、固定收入和商品指数基金,纳入你的投资组合,你可以在不同的资产组别分散投资。

举个例子,结合综指指数基金(涉足大马证券投资)、ABF大马债券指数基金(投资稳定的债券)以及伊斯兰教义黄金,组成一个均衡的投资组合。

如果加入涉足国际市场的指数基金,可以进一步多元化投资组合,进而可以从不同地区的成长中获利,信安富时东盟40指数基金,以及TradePlus标普新中国跟进系统,提供涉足东南亚和中国市场的机会。

至于杠杆型和反向型交易所指数基金,可以作为短期交易策略,通常比较波动,应该谨慎看待,在将这些工具融入组合投资之前,投资者必须了解潜在的风险。

建立指数基金投资组合需要谨慎的规划,明确了解你的投资目标和风险承受度,通过多元化各地区的资产组别,了解市场的走势,定时监督和调整组合投资,你可以塑造一个配合金融目标的投资策略 。

我们需要谨记,每个投资者的情况是独特的,一个策略对这个人有用,对另一个人未必适用,因此,要经常寻求专业财务师的意见,以量身订造一个适合个人特定需要的组合投资。只要有一个完善的策略,指数基金在协助你达到长期金融目标,将可以扮演重要的角色。

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