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對投資者來說,建立對的投資組合,是一個重要且挑戰的任務,市場上沒有一個適合所有人的方案或策略,每個人的投資組合,將因風險承受度、年齡和收入而有所不同。
當指數基金(ETF)變得更為普及,除信託基金、個別股項和債券之外,投資者將可用以填補投資組合的差距。透過指數基金建立完整投資組合是可能的,其中有很多概括不同資產組別的指數。
投資者可一次過涉足不同公司
一個指數基金包含股票或債券,提供多元化投資選擇,比個別股和債券更佔優勢,通過單一指數基金的投資,投資者可以一次過涉足不同的公司。大多數的指數基金旨在跟進市場指數,因此被稱為跟進系統。
一般來說,指數基金以較低開銷比例,提供很棒的多元投資組合,當中有許多是跟進特定指標指數的被動基金。
有意尋求建立指數基金投資組合的投資者,瞭解現有的選擇,擬定一個配合個人投資目標的策略是重要的。
以下是根據2024年6月最新的指數基金表現報告,針對建立成功的指數基金組合,綜合方法與策略的一些指引。
在大馬交易所的指數基金,概括不同的資產組別,例如證券、固定收入、商品,以及一些特定策略,例如槓桿型及反向型的指數基金。市場上一些主要的交易所指數基金包括:
1)馬股指數基金:
●富時綜指指數基金: 跟進富時綜合指數,概括大馬交易所30家最大的上市公司。
●信安富時東盟40大馬指數基金:跟進富時東盟40指數基金的指數,由東南亞40家最大公司組成。
●信安富時中國50指數基金:跟進富時中國50指數,由50家香港上市,最大且流通量最高的中國公司組成。
●TradePlus標普新中國跟進系統: 跟進標普新中國領域,不包括A股指數,提供涉足中國上市公司管道,以令吉交易的消費與服務股為主。
2)固定收入指數基金:
●ABF大馬債券指數基金:跟進Markit iBoxx ABF大馬債券指數,主要是馬來西亞政府債券。
3)商品交易所指數基金:
●TradePlus伊斯蘭教義黃金跟進系統: 跟進黃金價格的表現。
4)槓桿型和反向型交易所指數基金:
●肯納格綜合指數每日2X槓桿型指數基金:對涉足綜指股提供2倍槓桿的作用。
●肯納格綜合指數(-1X)反向型指數基金:對涉足綜指股提供-1倍的反向作用。
在眾多指數基金下,為個人投資組合選一個對的組合,可以是一項挑戰艱鉅的任務。作為開始,概述你的投資目標是必要的,不論是否資本增值,可帶來收入或保有資本。接下來,評估你的風險承受度,以確定高風險和低風險資產的適當組合。
多元化是削減風險關鍵
多元化是削減風險的關鍵,通過將證券、固定收入和商品指數基金,納入你的投資組合,你可以在不同的資產組別分散投資。
舉個例子,結合綜指指數基金(涉足大馬證券投資)、ABF大馬債券指數基金(投資穩定的債券)以及伊斯蘭教義黃金,組成一個均衡的投資組合。
如果加入涉足國際市場的指數基金,可以進一步多元化投資組合,進而可以從不同地區的成長中獲利,信安富時東盟40指數基金,以及TradePlus標普新中國跟進系統,提供涉足東南亞和中國市場的機會。
至於槓桿型和反向型交易所指數基金,可以作為短期交易策略,通常比較波動,應該謹慎看待,在將這些工具融入組合投資之前,投資者必須瞭解潛在的風險。
建立指數基金投資組合需要謹慎的規劃,明確瞭解你的投資目標和風險承受度,通過多元化各地區的資產組別,瞭解市場的走勢,定時監督和調整組合投資,你可以塑造一個配合金融目標的投資策略 。
我們需要謹記,每個投資者的情況是獨特的,一個策略對這個人有用,對另一個人未必適用,因此,要經常尋求專業財務師的意見,以量身訂造一個適合個人特定需要的組合投資。只要有一個完善的策略,指數基金在協助你達到長期金融目標,將可以扮演重要的角色。
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