(悉尼10日彭博電)澳洲銀行業監管機構建議銀行逐步停止使用附加一級資本(AT1)債券,這樣在發生危機之時,可以有更強的資本實力。此前在瑞信集團倒閉之後,其發行的此類債券被全額減記。
澳洲審慎監管局週二在聲明中表示:“建議的變化目的是在危機之時支持金融系統穩定,在發生罕見的倒閉情況時,可以通過更簡單、更確定的方式將銀行清算。其目的還在於在壓力時期增強人們對存款安全的信心。”
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根據監管局的建議,過渡期將從2027年1月1日開始,目前所有已發行的AT1債券預計到2032年完成替換。監管局從去年9月開始檢查這種債券。
作為全球金融危機的遺留物,AT1債券在銀行債務中處於最底層,在景氣好時可以帶來優厚回報,但在銀行遭遇困難時則會受到衝擊。在2023年3月,在瑞銀集團救助瑞信時,約有170億美元(約741億令吉)的此類證券被完全註銷。
監管局說,擬議的變更“從去年的全球銀行業動盪中汲取了教訓,當時數家美國或歐洲的銀行或者破產,或者需要緊急救助,多國政府不得不干預,以把危機蔓延和金融系統失穩的風險降到最低”。
危機時期無法發揮作用
監管局主席朗斯代爾(John Lonsdale)表示,由於證券的複雜性、潛在的法律挑戰及危機蔓延的風險,AT1債券在危機時期無法發揮穩定一家銀行的作用。
“在澳洲這些風險更高,因為散戶投資者持有這些債券的比例異常高。”
澳洲4大銀行各自的AT1債券至少相當於其風險加權資產的1.5%。根據監管局的建議,它們將能夠以1.25%的二級資本和0.25%的普通股一級資本來替代這些債券。小銀行將能夠用二級工具完全取代AT1。
監管局表示,實施這個框架可能會導致所謂先進銀行的融資成本增幅相對較低。基準情景估計影響為7000萬澳元(約4700萬美元或2億零336萬令吉)。
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