違反金融機構法令 農業銀行遭國行罰款66萬

(吉隆坡1日訊) 大馬農業銀行(Agrobank)因沒有遵守2002年金融機構法令，9月3日遭國家銀行以強制落實管理貨幣懲罰(AMP)條文，需繳交66萬令吉的罰款，此舉旨在懲戒銀行同業，若牴觸法令需付出代價。

國行的文告指出，農業銀行是牴觸2002年金融機構發展法令(DFIA)第41(4)節條文，加上第27.4.1，24.4.2，28.3.1以及28.3.2段反洗黑錢，打擊資助恐怖主義行為，以及金融機構目標性金融制裁(AML/CFT及TFSfor FIs)的決策。

根據AML/CFT及TFSfor FIs決策文件，向國行呈報的金融機構需對現有，潛在或新客戶進行制裁篩查，作為對客戶盡責調查的部分工作，金融機構也需篩選所有客戶的資料，在不拖延的情況下，可以即時向有關當局公佈相關名單。

國家銀行是在進行實地調查發現農業銀行牴觸法令，揭發農業銀行的內部措施與程序，與該銀行在落實決策時出現反差，即無法對客戶和受惠業者，展開即時的制裁篩選，這個差距可讓該銀行面臨被用作提供恐怖主義融資，以及融資迅速增加的風險。

農業銀行已採取補救措施，包括調整內部決策，改善內部篩選系統，確保即時的制裁篩選。國家銀行將繼續監管，審視農業銀行對落實制裁篩選相關條件的遵守和效率。

在對農業銀行落實管理貨幣懲罰之前，國家銀行考量了一些相關因素，包括:該銀行的政策與程序，確保所有時候遵守法律和條文，農業銀行現在的管制有待改善，以迎合業界的標準，以及農業銀行過去的遵守紀錄。

大馬農業銀行已在2024年9月13日繳付66萬令吉的罰款。