汇丰被澳洲监管机构起诉 未充分保护客户免受欺诈

（悉尼16日讯）澳洲证券和投资委员会在联邦法庭起诉澳洲汇丰银行存在系统性失职，没能在反诈领域保护好客户，导致许多人损失惨重。

澳洲证券和投资委员会16日发声明说，澳洲汇丰银行于2020年1月至2024年8月收到约950份未经授权交易的报告，客户损失总额约2300万澳元；其中约1600万澳元的损失发生在2023年10月至2024年3月的6个月内。

声明说：“澳洲证券和投资委员会指控澳洲汇丰银行未实施足够的控制措施来预防和侦破未经授权的付款，也未能在规定时间内履行调查客户报告的未经授权交易义务，并及时恢复受影响客户的银行服务。”

澳洲证券和投资委员会指出，澳洲汇丰银行调查客户举报的诈骗行为平均需要145天，并指澳洲汇丰银行的失职行为是普遍且系统性的。

据称，至少329名汇丰客户沦为诈骗受害者。在诈骗高峰期间，一些汇丰客户的损失高达9万澳元。

澳洲证券与投资委员会表示，汇丰银行早在2023年1月起就意识到诈骗风险的存在以及反诈管控机制存在缺陷，但客户报告遭遇诈骗后，汇丰银行调查诈骗的平均时间长达近5个月，该行在客户最需要帮助的时候辜负了他们的期望，未能履行《电子支付法规》（ePayments Code）规定的义务。

伪装号码
发送短信

骗子采取一种号码伪装技术，利用软件把短信发送方伪装成银行的电话号码，导致诈骗短信和汇丰银行的合法短信出现在一起，诈骗电话的来电显示也是银行的号码。