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VIP文

發佈: 8:00am 20/02/2025

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林猷荃 | 反歧视法?受伤的可能还是非穆斯林!

这回到来是一个执法公平的问题。纯粹修法,或订立新的法律,未必能解决问题。

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行动党全国主席于2月18日在国会下议院向团结部长艾伦达干提问,政府会否考虑定立《反种族歧视法》应对当下众多纷扰的种族议题。

艾伦回复,对于发表破坏种族和谐之言论,目前已有足够的法律对付。

参与辩论的麻坡国会议员赛沙迪则提出,既然目前存在许多法律,为何没有运用这些法律对付发表种族言论之人士。

赛沙迪举出最近引发哗然的例子——玉米商贩拒售产品给指定社群的告示。然而,当局似乎并未采取任何行动。

该商贩后来已在同日遭到警方逮捕。但,这是否意味着政府真正严肃看待非穆社群的权益,仍有待观察。

回到小贩还没被逮捕的国会,团结部长回应时表示,团结部不会对该商贩采取惩罚性措施,而是以“改正”其态度为主,并安排他进行道歉。

现代刑罚学,主张刑罚应该以“复建更生”罪犯为主要目标。倘若玉米商贩诚心悔改,认同各族平等理念,初犯后,给予宽容对待,原则上应该可以接受。

然而,马来西亚的种族议题无法“去脉络”的讨论。

去年,一对柬埔寨籍母子不过是在网上发表“马来人懒惰“论,警方就雷厉风行迅速逮捕提控,“所幸”最后法庭只判罚款了事。

根据柬埔寨母子的案例,非穆社会可以很合理的质疑,为何言论冒犯马来穆斯林就要严厉对待,反之,如果被冒犯的对象是非马来穆斯林,执法者永远愿意轻轻放下?

这回到来是一个执法公平的问题。纯粹修法,或订立新的法律,未必能解决问题。

针对玉米商贩侮辱他族的议题,茜蒂卡欣的评论值得参考。她批判呼吁严厉对付玉米商贩的阿克玛,指阿克玛本身也不乏种族性言论。

何况,玉米商贩属于底层人民,阿克玛受过高深教育。惩罚底层人民,放过领袖,则凸显执法方面的避重就轻。

实际上,造成底层人民抱持种族主义思想的主要原因,就是政客不断煽风点火。种族主义,在马来西亚有其系统性根源。

惩罚一些小鱼,固然比没有惩罚好一些,但对于整体大环境,化解种族主义的效果恐怕有限。

不管是林冠英提出的,还是劳勿区国会议员早前提出的非宗教部长倡议,在实际落实层面都有许多理性议论之处。

然而,两者都遭受攻击,这凸显了我国种族宗教和谐的核心症结:马来穆斯林一直坚持扩大自身的霸权地位。

国盟批评邹宇晖,指非伊斯兰宗教部长的倡议违背宪法第3(1)条:“伊斯兰乃联邦宗教”,所以“违宪”。

“伊斯兰乃联邦宗教”究竟如何推论出“不得设立非伊斯兰宗教部”的结论?这种没有逻辑的推论,令人丈八金刚,摸不着头脑。

很明显,第3(1)条词句简洁,其最直接的诠释只是说明,伊斯兰可成为国家重大庆典当中展现的宗教,并在特定领域享有立法保障,这是基于宪法的规定。

所以,除非有其他具体的宪法条文或立法另行明文,否则直接从联邦宪法第3(1)条限制其他宗教之权益,包括获得非伊斯兰宗教部长的服务,显然是荒谬的。

当然,对于企图扩大该条文意涵的势力,正好可以利用联邦宪法第3(1)条的简洁,声称这是伊斯兰特殊地位的依据,并作为伊斯兰扩展至各领域的法源基础。

然而,同一条文下的另一副款,第3(4)条明确说明,第3条款不能

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发布: 9:00pm 27/03/2025
第一天 | 医疗保险涨价,年轻人还撑得住吗?

医疗保险的本质,并不是我们“想不想买”,而是“我们能不能承受没有它的风险”。当然,我们可以调整、优化自己的保单,让它更符合自己的经济状况,但最不应该做的,就是直接断保。

“保费这样起法,哪里顶得顺哦?”

卅岁的弟弟看到保费涨价的新闻时,忍不住发出如此感叹。虽然他不算很年轻,但也才在职场站稳脚步,每个月的收入除了应付日常开销,还要供车贷和年少无知时欠下的债务,一家四口的压力都在他身上。可如今,连医疗保险都开始吃紧。

“到底该继续缴,还是直接断保算了?” 当时候他向我抱怨到。

天哥认为,他不是唯一一个,也不会是最后一个有这种想法的人。最近,大马保诚(Prudential Malaysia)宣布,由于医疗索赔率上升19.6%,医疗保险保费将从下个月起调整,平均上涨4%。有市场反馈指出,部分保单的实际涨幅或较高,引发了不少年轻一代的担忧。这让许多人开始思考,医疗保险还值得买吗?还是该放弃,省下这笔钱来靠自己?万一将来越起越高,直到无法负荷才断保,年老时的医药费不就竹篮打水一场空?

医疗保险涨价,问题出在哪里?

老实说,保险公司并不是凭空决定保费的,每一次调涨背后都有数据支持。根据大马保诚的数据,每1000名投保人中,提出索赔的比例已从62人升至74 人,增加了19.6%。不仅如此,每宗索赔的平均金额也增长了3.9%,从RM 14,113提高至RM 14,664。

这说明了什么?医疗成本在增加,投保人使用保险的频率更高,保险公司自然需要调整保费,以维持财务平衡。虽然说到这里,大家可能会觉得不爽,没问题时保险公司就赚钱,有问题时就把费用转嫁顾客,这样还得了?但是,保险公司也不是做慈善的,和我们做生意的道路相同,来货贵了,不就贵来贵卖,没理由赔本卖的。

但这只是表面问题,更深层次的问题是医疗科技进步、治疗成本上升,以前可能无法治愈的疾病,如今可以治疗,但代价是更昂贵的医疗费用。还有就是药物价格上涨,尤其进口药品,价格受汇率影响,越来越贵,医院也贵来更贵卖。不久前,一则关于是否公开药物价格的报道在网络上引发热议。层层叠加下去,就引发了整条链的价格上扬,保费也跟着上扬,最后变成顾客买单,这也是整个医疗行业成本上升的结果。

年轻人该不该断保?

面对涨价,很多年轻人第一反应是:“要不干脆不买保险了?”

这种想法看似合理,毕竟如果1年要缴RM 3,000的保费,10年就是RM 30,000,不如直接存起来?但真正的问题在于,你能保证10年内都不会生病、不会出意外吗?如果真的发生意外,RM 30,000块恐怕就是杯水车薪了,以现在的医疗费用来看,住院动手术一次至少要RM 20,000-RM 50,000,如果是癌症治疗,费用更是高达RM 200,000或以上,随着医疗体系的发展,10年后的

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