东盟投资挑战赛 激发年轻人对投资的热情与需求
中国银河国际证券集团（CGS International）年度东盟投资挑战赛（AIC 2024）于2月13日在吉隆坡大马交易所举行巅峰对决。来自马来西亚国际伊斯兰大学的阿兹里（Azre Nazerul Rahman）凭借其对环境、社会及治理（ESG）投资理念的深入理解和对未来投资趋势的精准把握，打败其他3国的选手，荣获冠军，赢得2万新元奖金！
亚军由印尼加查马达大学金融系学生阿里亚历山大获得。新加坡共和理工学院的Team Scoop和泰国蒙固国王科技大学的Naradith Aparprasith分别获得季军和第四名。
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报道：本报特约 杨林宜
摄影：本报 赖国华
东盟投资挑战赛是中国银河国际证券集团专为年轻人打造的重点项目，旨在帮助学生学习可持续投资的知识，并为未来的资本市场做好准备。这项赛事也是该集团履行企业社会责任的一部分，并与联合国可持续发展目标（UNSDGs）及全球各国的发展规划保持一致。
本届挑战赛吸引了来自马来西亚、印尼、新加坡和泰国的500所高校逾5000名学生参与，赛事历时8个月，最终选拔出各国代表在决赛中一决高下。
东盟投资挑战赛是唯一获得马来西亚交易所、印尼交易所、新加坡交易所和泰国交易所4大证券交易所支持的赛事。本届赛事新增了投资组合表现评估环节，参赛者需将其投资组合与市场基准回报率进行对比，并向4国交易所专业人士组成的评审团展示各自的投资策略。
中国银河国际证券集团首席执行员冯瑞亮表示，入围决赛的选手展现了卓越的投资策略，不仅深入理解市场原理，还具备可持续和负责任投资的知识。这让她更加坚信东盟投资挑战赛在培养下一代金融领袖方面发挥着重要作用。
中国银河国际证券集团可持续发展部主管李永辉也指出，本次比赛展示了未来金融领袖的潜力。他希望，选手能通过这场长达数月的比赛奠定终身财务管理的基础，并在未来的投资实践中融入ESG理念，推动社区迈向更可持续的未来。
投资是致富手段，也是生活技能
评审团代表娜丽拉（Narrerat Santahyati）表示，本次比赛不仅帮助参赛者学习资产配置，更强调长期责任和可持续投资理念的重要。
她指出，投资不仅是致富手段，更是一项重要的生活技能，而这次比赛融入ESG理念，旨在培养选手具备长远眼光和稳健投资思维。她对选手的投资组合印象深刻，认为他们在数据收集、分析方法和研究报告撰写方面展现了专业和严谨态度。
“这种深入研究有助于年轻投资者跳脱社交媒体或书籍中追求短期暴利的观点，转向长期稳健的财务规划。许多年轻人对投资市场仍缺乏足够了解，因此除了理论知识，更应该在日常生活中培养他们对投资的兴趣与判断力，例如通过加强对中小型企业信息的推广，而非仅关注知名度较高的大公司，以实现多元化投资。”
她也提到，部分参赛者倾向于选择自己熟悉的本土股票，原因在于他们对这些公司的运营情况更为了解。对此，她建议未来应更多地推广区域间的信息互通，让投资者可以跨越国界，了解整个区域内的投资机会，从而打破单一市场的局限。
“评审赞赏参赛者对国际局势和宏观经济的深入分析。部分团队在投资策略中纳入美国总统大选、全球经济走向等因素，展现出不仅依赖传统财务数据，更关注政治与社会动态的投资思维。这种多角度分析有助于培养更具前瞻性和综合判断力的未来金融领袖。”
冠军阿兹里，原来主修政治学
阿兹里在比赛期间采用自上而下的分析策略，从宏观政策、国家经济数据到企业ESG评分，进行全面调研，耗时近3个月。他每日关注市场动态，周末深入研究行业发展，最终让投资组合在比赛中获利约50%，验证了自己的策略。
23岁的阿兹里虽主修政治学，但对经济学充满热情，不断寻找机会学习投资知识。他最初接触投资，是偶然在TikTok上看到一则IPO介绍视频，激发了他对投资的兴趣。他开始自学并实际操作，首次投资IPO便获利约1500令吉，让他倍感惊喜，也坚定了深入探索的决心。
随后，他与志同道合的朋友共同研究、相互激励，从理论走向实战，并积极参与各类金融投资赛事，在实践中不断提升自己。“因此当我们得知东盟投资挑战赛时，大家都紧紧抓住这个机会，并在比赛过程中善用主办方所提供的专业工具和资源，帮助提升投资技能。我非常珍惜这次在无风险环境下实践投资的机会。今年的比赛评分标准新增了基准回报率评估，我们可以清楚地看到自己的投资组合与行业基准相比表现如何。这对我们评估自身投资能力非常有帮助。”
比赛中，阿兹里将目光投向了绿色科技和医疗保健等具有长期增长潜力的领域。他表示，选择这些行业不仅符合比赛对可持续投资的高标准，也基于对未来趋势的精准判断。如金务大（GAMUDA）在基础设施、绿色建筑及可持续发展方面的积极布局，让他看到了稳健成长的潜力；医疗保健行业直接关系人们的生活质量，他认为这一领域的发展不可忽视。
在作出投资决策前，阿兹里会先参照基准数据，并借鉴银行信用评分模式，重点考察公司的治理实践和信用状况。他认为，这一分析过程在投资决策中占据重要比重，能有效评估企业的长期潜力。
他也关注获得政府大力支持、在可再生能源和绿色科技等领域有所作为的公司，认为这类股票往往能在政策扶持和市场认可的双重作用下，展现出更强的成长。
呼吁政治课程融入经济学内容
作为大学青年投资俱乐部副主席，阿兹里希望利用自己在ESG投资的实践经验，推动金融知识普及，在年轻人中培养金融素养。通过教育和实践，他希望传递科学、理性的投资理念，促进社会的可持续发展。
他提醒年轻投资者，在真正投入资金前，先利用模拟平台熟悉市场规则，积累实战经验，从失败中学习，避免盲目跟风，逐步成长为成熟、理性的投资者。
阿兹里希望未来能成为金融分析师，同时也不排除涉足政治领域。他认为，政治课程应融入经济学内容，因为政府政策直接影响国家经济和市场信心。
“我来自乡村，家境普通，因此深知经济稳定对普通人很重要。如果政策失误，可能导致货币贬值、市场动荡，甚至打击投资者信心。”他呼吁未来的政治领袖，必须理解经济运作的基本原理，确保国家发展与市场繁荣相辅相成。
亚军阿里亚历山，望推动区域金融教育助青年树立正确投资观
来自印尼的阿里亚历山主修商业与经济，并获印尼人民银行奖学金。疫情期间（2020～2022年），市场波动和媒体宣传让更多人关注投资，受此启发，他首次踏入股市，并凭借逢低买入策略，在2022年实现约200%收益，坚定了他对投资的信心。
此后，他积极参与投资竞赛，在42场赛事中斩获佳绩，并视每次挑战为宝贵的学习机会。
阿里亚历山通过院系通知得知东盟投资挑战赛。当时，他正于雀巢公司实习，同时学院也开设了金融管理与股票分析相关课程，这为他提供了理论与实战相结合的机会。
对于未来的发展方向，阿里亚历山计划毕业后进入投资银行业或成为专业股票经纪人，以系统化方式深耕资本市场。同时，他希望推动印尼及东南亚地区的金融教育，帮助更多青年树立正确的投资观。
“事实上，身边不少朋友如今都对股市和加密货币表现出浓厚兴趣，这也从侧面反映出东南亚年轻人对投资的热情与需求。”
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随着大马在2025年出任东盟主席国引起注目，本地区也将迎来一场变革，影响东南亚各国企业的营运、发展和竞争方式。在大马的领导下，已经制定的一系列优先经济成果（PEDs），将专注4个关键领域：加强贸易和投资、创造包容性和永续性的成长道路、加强经济一体化和互联性、打造数字化韧性。
随着东盟一体化的深化及区域全面经济伙伴关系协定（RCEP）的落实，各企业将可进军更大、更互联性的市场。尽管这将带来新的商机，但这也加剧了竞争，使到适应性和策略性远见比过去任何时候都显得更加重要。
我们将在本文探讨有助贵公司与东盟之各目标保持一致的关键策略，并将各项挑战转化为2025年及往后之成长和韧性的途径。
一、打造具有吸引力的企业
一家成功的企业不论在账面上，实践上和感觉上都需令人刮目相看。在东盟致力加强贸易和投资之际，各中小型企业皆需加强本身的基本面，以吸引投资者和策略合作伙伴，并确保可攫取整个区域的新商机。
随着市场变得更加一体化，那些表现出财务稳定性、矢量性（Vectoriality）和明确成长策略的企业势必脱颖而出。那些拥有卓越成长记录，加上良好财务管理和透明监管的企业，将更有能力充分把握东盟的各项经济倡议。
一份清晰的路线图包含明确的矢量性策略和退场计划，可让投资者和利益相关者，对企业的长期发展方向充满信心。此外，各企业必须有一个强大且灵活的商业计划，才能在市场条件发生变化时做出调整。有效的财务簿记和遵守区域标准，可进一步提高信誉，使它们容易获得融资和建立跨境伙伴关系。
除了财务实力之外，差异化也是关键。一个引人入胜的品牌故事，可突显一家企业的独特优势、价值观和创新，从而给人留下深刻的印象，尤其是当它与本区域的共同价值观产生共鸣的时候。通过强化这些核心因素，各中小型企业将可打造一个具有韧性、吸引力的企业，从而在攫取东盟区域的贸易和投资机会，处于有利的地位。
二、实践包容性和永续性
永续性和包容性已成为长期成功的代名词，并反映了全球思维方式的集体转变。随着东盟致力促进包容性和永续性的经济道路，能够把环境社会治理（ESG）原则融入营运中的中小型企业，将享有竞争优势。那些采用负责任采购、有道德劳动实践、节能营运的企业，将能强化其品牌声誉及吸引长期投资和消费者的信任。
除了环境责任之外，职场上的包容性也是一样重要的。多元化和公平的组织文化，即优先考虑雇员福祉、平等机会和公平待遇，可创造一支更具参与度和创新性的劳动力队伍。随着各企业在东盟内部进行扩张，拥抱包容性将有助它们获得更广泛的人才库，并与各多元化市场建立更牢固的关系。那些积极培养归属感文化的机构，将更有能力驾驭本区域瞬息万变的社会和经济格局。
从更广泛的角度来看，永续性发展工作应与大马在2050年之前，实现净零碳排放的目标保持一致。各中小型企业可通过优化供应链减少浪费、采用绿色商业模式及结合气候醒觉倡议，例如碳补偿策略和永续性产品设计等以做出贡献。通过将这些原则融入它们的核心策略，各企业将可确保本身永不过时，同时为东盟的永续性发展目标做出贡献。
三、打造协作网络
在一个互联互通的生态系统中竞争时，“团结就是力量”的口号，比以往任何时候更合时宜。各种形式的合作，例如行业联盟、合资企业和策略性伙伴关系，皆能显著加强中小型企业的市场地位。
东盟对一体化和互联性的关注为各中小型企业创造了一个理想的环境，使其扩展至超越本地市场，充分利用推动共同成功的区域网络。通过强大的业务关系，这些公司将可共享专门知识，资源和进入市场，从而使它们能够更有效地扩大规模和降低风险。
对于那些希望超越国内边界进行扩张的中小型企业而言，了解和善用自由贸易协定（FTA）是至关重要的。RCEP、东盟自由贸易区（AFTA）之类的协议可降低关税，简化进入市场并促进区域供应链的一体化。通过将它们的营运与这些框架相结合，各企业可获得更广泛的顾客群，并降低贸易壁垒，从而获得竞争优势。
此外，加入区域供应链，将可进一步强化出口能力，确保遵循国际标准，为全球贸易做好更优越的企业定位。为出口做好准备还需要彻底了解法规、物流及市场需求。为了成功驾驭这些领域，各中小型企业必须完善供应链及提高产能，并与东盟各国的分销商和贸易伙伴建立牢固的关系。通过积极主动建立网络和开展跨境合作，各企业可在日益互联互通，而且竞争激烈的区域经济体系中为长期成长做好准备。
四、建立数字化韧性
为了在日益数字化的世界中保持竞争力，各中小型企业必须构建数字化韧性，这是东盟扩大数字化贸易，加强本区域数字化经济目标的重要支柱。通过与东盟数字化经济框架协议（DEFA）保持一致，这些企业可充分利用东盟促进跨境数字化贸易及区域互联性的共同倡议。
构建数字化韧性始于提高劳动力技能，确保雇员具备驾驭和适应快速技术进步，所需的各种技能。随着数字化转型的加速，各中小型企业也有必要优先加强网络安全，以保护数字化平台及确保安全的在线交易。了解和遵守跨境电子商务法规和数据流要求，将有助于降低风险，并强化全球对数字化营运的信任度。
数字化工具的采用，例如数字化身分识别及跨境支付系统如华侨银行的OneCollect和FX Online，可促进更顺畅且更高效的国际交易，使其更易于浏览和简化。此外，采用各种创新技术如自动化，大数据及人工智能（AI）等，可显著提高决策能力、营运效率和顾客体验。通过结合这些技术，中小型企业可确保业务永不过时，以及在东盟的瞬息万变数字化环境中获得竞争优势。
总而言之，要确保企业在2025年及以后永不过时，你必须采取积极主动方法来适应不断改变的经济格局。即将来临的东盟主席国光环为各企业提供了一个独特的机会，使其营运与拟议的PEDs保持一致。与政府的这些优先事项保持一致，不仅体现了企业的责任，亦可为政府的潜在支持和资源打开门户。
这种一致性可改善获得资金、合作伙伴关系及市场机会的管道，最终巩固一家企业在日益拥挤之市场的竞争优势。通过专注于建立坚实基础，促进包容性和永续性，强化策略性网络和数子化韧性等重要领域，可在长远上让各中小型企业受益匪浅。这种积极主动的方法，将有助各中小型企业在动态环境中蓬勃发展，为来年的成长和创新开创一条永续性道路。
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