信托基金顾问新闻资料

简

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星云

【我们这一行】帮你理财的信托基金顾问/张启川（拉美士）

向来对投资理财有兴趣，所以于2012年考取了信托基金顾问的执照。除了正职，我身兼信托基金顾问，业余时帮客户做财务规划。我修读统计学，大学时选修了一门金融学为辅业，对金融的认知只限于皮毛，直到自己踏入这个领域，才明了金融与政治息息相关，大马这两年由于政治不稳定而加剧了外资的撤离；去年12月，大马股市更因为水灾而处于低谷。信托基金顾问的挑战是说服客户把储蓄交托给我们做财务规划，为了让顾客了解投资的窍门，我会不厌其烦地向他们解释各个基金的风险及前景。销售员讲求的是对产品的认知，所以我会对各个基金投入分析及提升自己的销售技巧，以向不同年龄阶层的客户推荐适合他们投资的基金。踏入这一行，我才发觉投资与各国时事错综复杂、千丝万缕的关系。身为世上两大经济体的美国与中国，一举一动无不让全球股市产生巨大的波动，特朗普总统上任后展开的中美贸易战导致全球股市大动荡，许多基金的市值也应声而跌，我的客户也因为所投资的基金单位价下滑而担忧不已；有些客户也因为信任专业分析，而在单位价格处于低点时持续加额，最终赚取了可观的回酬。商界里瞬息万变，一个疫情就能把股市搞垮，但危机亦是转机，科技公司的业绩却在冠病泛滥期间突飞猛进，让人见证了各个领域皆有异军突起的可能。或许这就是金融界的奇妙之处。身为信托基金顾问，我得掌握各国的时事脉搏，我订阅不同的杂志及收听电台以不断更新自己的商业资讯，《亚洲周刊》、《The Edge》、《Economist》、《Time》及988的《时事一百度》是我获取资讯的重要管道，除了了解时事，我也借此训练自己的阅读及思维能力。推销被拒时，我不会轻言放弃，而会寻求更好的销售方案。信托基金顾问的任务就是达到公司设下的销售额，客户只会在自己投资的基金得到回报后才持续加码，所以我必须与客户达到双赢的局面，谨慎的分析、参加各种线上课程以增进自己的专业知识是必然的。去年，我在达到公司设立的销售额后升了职。今年，我设下了新的目标，希望透过一步一脚印的努力，让自己的业绩更上一层楼。【星云】长期稿约／我们这一行电邮：[email protected] 来稿请注明：我们这一行 •文长勿超过1000字，可附上相关照片。 •请于稿末注明中英文姓名、身分证号、联络地址、银行户头、电邮等作者资料，否则恕不录用。 •文章经录用，除了在平面媒体刊载，本报也拥有作品上网、录影、录音、改编等其他使用权。

3年前

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