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KCLAU | 投资路上的那些“坑”,我踩过的教训
原来,我之前是在“投机”股票,而不是在“投资”。投机、交易和投资股票之间有很大区别。 投资出错真的挺糟的。 撇开金钱上的损失,承认错误还会让人觉得自尊心受损,每次遭遇投资损失的时候,我都很难承认自己的错误。但现在回头看,我很庆幸自己当时醒悟。 其实,如果当初没有那些错误,我也不会成为今天的我。听起来可能有点搞笑,但经过几十年的投资,我学会了更欣赏这些错误,并认识到它们对我有很大帮助。现在,我想分享一个我过去的投资错误,希望你们能避免犯同样的错误。 我的第一笔股票“投资” 回到我21岁在UTM上学的日子,那时候我还是个穷学生,对理财、金融和投资几乎一无所知。提到股票投资,我完全是个菜鸟,对股市及其运作方式一窍不通。 当时我身边有一些朋友已经开始在炒股了,他们也有问我是否想交易股票,这些事情对当时的我来说简直太酷了!当然,心里也有点嫉妒,因为他们的父母竟然愿意给他们钱去炒股,对于没有什么零用钱我来说,这简直是不可思议的。 由于我需要快速赚钱来维持大学生活,并买一些音乐设备支持我的音乐爱好。此外,我还有赌博的兴趣,曾用闲钱下注足球比赛和在云顶赌场里玩过几次。与前者相比,股票交易看起来似乎更“合法”。 基于这些原因,我决定开一个股票交易账户。我的朋友为我介绍了一位经纪人,我站在他背后,盯着他的电脑屏幕,在完全没有做任何研究和思考的前提下,全凭直觉的从屏幕上挑选并买了一些股票。 那些“投资”亏惨了 一开始,我买的股票还有点上涨的势头,我当时心里想得可美的啊,觉得自己马上就要发财了!然而,好景不长,这些股票很快就大幅下跌,亏得我怀疑人生。 这时,我突然想起了室友跟我分享的一些“股票消息”,这些消息是他从在报社工作的哥哥那里听来的。我们把这些消息当成金子一样珍贵,想着赶紧按照这些“内幕消息”行动。 问题来了:我之前的股票交易已经亏了一大笔,资金所剩无几。于是,我决定向父母借钱炒股。 完全没想到,我那一生节俭的父母竟然非常慷慨的给了我RM5,000,要知道,那可是2、30年前的RM5,000啊! 虽然非常不可思议,但有了这笔钱,我一定能东山再起。然而,几个月内我就亏掉了超过50%的资金。 这种感觉非常尴尬,我也因为太羞愧了,所以完全不敢告诉父母这些事情。 最后,我决定放弃炒股,试图把这件事忘掉,就好像它从未发生过一样。我把这些亏损像尘土一样扫到地毯下,不愿再提起。 几年过去了,我仍然将这些投资视为完全损失。有些认股权证已经到期作废,还有一只股票被摘牌。这些经历让我明白了,炒股真不是那么简单的事。 我放弃了 在我二十出岁的时候,股票对我来说简直是个禁忌。我真的想把那些糟糕的投资记忆抹去,就像经历了一次痛苦的分手后再也不相信爱情一样。面对错误,我的第一反应是完全回避和彻底忽视。 这种逃避的态度一直持续到我进入金融行业为止。那时候,我开始认真学习财务知识,读了无数关于理财、个人财务和投资的书籍。然后我才学到了一些真正重要的东西: 原来,我之前是在“投机”股票,而不是在“投资”。投机、交易和投资股票之间有很大区别。股票投资实际上是关于企业所有权的。聪明的投资者会在投资前仔细研究公司的商业模式、盈利能力、资产负债表、现金流和未来前景,这就是所谓的价值投资。 等到我意识到价值投资的力量时,我已经30多岁了。真希望自己在20多岁时就能知道这些道理,那样我现在可能会做得更好。 回到起点 掌握了投资的知识和原则后,我重新回到了股市。这次我不再是那个“随便买”的菜鸟,而是一个会研究股票商业模式、财务状况、增长计划、管理团队和估值的“精明”投资者。目标很明确:我要找到那些能够长期复利增长的企业。 经过一段时间的“寻宝”,我发现了一家叫 [vip_content_start] Berkshire Hathaway的公司。这可是家重量级选手,由沃伦·巴菲特和已故的查理·芒格联手管理。研究了一下,我发现这家公司真的超强: 于是,我在2012-2013年间果断投资了Berkshiare。从那以后,这家公司一路高歌猛进,扩展商业模式,带来更多利润和现金流,资产负债表也越来越壮观。只要Berkshire估值合理或被低估,我就不断地买买买。短期利润?不感兴趣!我的目标是终身持有这些股票。 除了Berkshire,我还根据从投资书籍和巴菲特的著作中学到的原则,投资了其他基本面稳固的股票。这些学习不仅让我避免了很多坑,还塑造了我今天的投资思维,对我目前的股票投资组合管理贡献良多。现在,我可是比起以前那个毛头小子“聪明”多了! 现在,我已经块50岁了。在我30多岁时的投资经历让我实现了显著的净资产增长。有时我会想,如果在20多岁时就知道现在知道的这些,我能取得什么样的成就? 由于我的逃避,我在20多岁时没有学到我需要学到的东西。结果,我失去了一个十年。 总结 错误是不可避免的,是投资者旅程的一部分。作为新手投资者,承认错误,没有什么可羞愧的。 更重要的是,我们要从中学习和成长,以便在投资上变得更好。换句话说,不要浪费你的投资错误。
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