放贷新闻资料

简

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狮城二三事

专向女佣放贷利息高达53%　七旬男监13月1周罚逾10万令吉

（新加坡10日讯）七旬男被指专对女佣进行违法放贷及汇款生意，收取高达53%利息，他不认罪，称自己只是好心帮忙女佣，“她们是欠我钱，不是向我贷款”。《新明日报》报道，被告是现年73岁的叶言胜（译音），被控抵触一项放贷人法令（Moneylenders Act）和一项汇款兑换商法令（Money-changing and Remittance Business Act）。他不认罪，案件进行审讯后他被判罪成，昨日被令坐牢13个月1周，以及罚款3万零250元（新币，下同；约10万4942令吉）。被告不满裁决与判刑，已申请上诉，目前以2万5000元保释在外。控方在结案陈词中指出，根据证人的口供、被告和证人的短信以及被告手机内可搜取到的文件等，已可证明被告违法经营放贷及汇款生意。根据调查，被告前后共有7名顾客，她们都是印尼籍女佣。被告一般会到女佣经常聚集的购物商场，或是通过中间人介绍招揽生意。被告一般会要求女佣提供雇主住址以及联络号码、工作准证证明以及家乡地址等，随后要求对方在指定的日期到指定的地点以现金还钱。被告会提醒女佣，若不还钱，他就会找上对方雇主的家找人。被告贷款的数额不大，介于100元到500元之间，但他开出高昂利息，综合向他借钱的女佣所述，贷款利息介于30%至53%之间。控方在盘问被告的过程中，被告承认于2018年11月16日至12月29日之间，曾78次通过J-Dee汇款公司汇款到印尼，汇出去的总数额为1万3040元。称非为赚钱　“感恩的心”行事被告也承认自2017年6月起已帮人汇款，但称他并非为了赚钱才这么做，而是“抱着感恩的心”行事。被告称“他们欠我的是债，不是贷款”，称只是双方已经说好，女佣会还的比借的多。控方表示，被告从2018年8月至11月期间，通过非法放贷和汇款，应该已赚取至少496元。2017年6月至2018年11月之间，至少赚了2000元。被捕后仍继续干案被告被捕后仍继续干案，称是听了警方的劝告后，找有执照的汇款公司为女佣汇款。根据被告的说法，他一开始是以手机应用程序替女佣汇款，直到2018年11月4日被捕后，才到J-Dee汇款公司汇钱。被告称，这是因为警察告诉他“如果你要汇钱，要找有执照的汇款公司去做”，所以才会改变一贯的做法。调查官供证时澄清，自己的原话是告诉被告，若要经营汇款生意，应该向金融管理局申请执照。控方指出，虽然被告配合调查，但他却没有丝毫悔意，即便铁证如山，他仍不认罪，还对证人做出没有根据的指控。代女佣汇款　被告先出钱尽管提供的汇率差，女佣仍愿意通过被告汇款，主要是因被告愿意先贷款给她们。有女佣称愿意请被告代为汇款，是因为被告可以先出钱，她之后才还。有些女佣则会把一部分的贷款数额汇回乡，其余自己拿来花。被告也允许他们分期付款，但数额与日期都由他定。另外，为他介绍生意的女佣，也可以从中抽佣，其中一人就因此获得50元酬劳。

7月前

狮城二三事

即时国内

黄锋：助低收入群购摩托车业者放贷助政府解决问题

马来西亚摩托车商联合总会会长拿督黄锋指出，摩托车业者放贷能协助低收入群体购得摩托车，实际上也是在帮忙政府解决问题。

10月前

即时国内

焦点财经

大资资本获放贷执照为期2年

拿督王子铭旗下大资资本（HEXCAP,0035,创业板电讯媒体组）宣布，子公司Opcom贸易私人有限公司获房屋与地方政府部门发放执照，可提供放贷服务。

12月前

焦点财经

焦点财经

柏卡索削资1.8亿抵销亏损进军放贷业务

柏卡索（PHB,4464,主板产业组）建议展开1亿8000万令吉资本削减计划，以抵销公司和旗下子公司所累积的亏损，并计划进军放贷业务以多元化收入基础。

2年前

焦点财经

狮城二三事

骗16家金融机构放贷近8亿新元贸易公司前女首席财务官判监20年

（新加坡17日讯）贸易公司前女首席财务官指使员工做假账，前后3年骗16家金融机构发放约7.7亿元（新币，下同）信贷，这些金融机构事后仅取回部分款项，损失约6.3亿元。《联合早报》报导，这起案件涉及巨额款项，导致的损失也非常庞大，控方形容为“史无前例”，这也是新加坡历来最大且最复杂的融资骗案之一。被告林敏金（译音，62岁）承认11项欺骗和一项伪造账户的控状，余下24项交由法官下判时一并考虑。她今日被判坐牢20年。案情显示，被告1992年开始在一家公司担任总经理，在2015年擢升为首席财务官，每月领取薪水3万2500元，主要负责与各大金融机构接洽，让公司取得信贷作为生意资本。一般上，公司需要提呈财务报表和其他相关资料给金融机构，证明公司有生意往来。金融机构审核后会发出信贷给公司的供应商，公司或客户过后归还这笔钱给金融机构。然而，被告却指示审计公司员工帮忙拟定财务报表，再让公司员工在这些未经审计的财务报表上伪造签名，接着提交给金融机构申请信贷。金融机构不疑有诈，误信这些财务报表都已审计过，因此发放高额信贷给3家供应商和属下的子公司，部分信贷之后也转到客户手中。实际上，这些供应商和客户与被告任职公司有直接的利益关系，包括被告在内的公司高层曾协助设立这些公司，或者曾担任公司董事。换句话说，金融机构发出的大笔信贷，都在被告任职公司和相关公司之间流转。调查显示，16家金融机构在2017年初至2019年底，前后发放约7.7亿元信贷给被告任职公司，但事后只取回部分款项，截至2020年初仍损失约6.3亿元。东窗事发后，被告在2020年初潜逃到英国，新加坡警方后来对她发出拘捕令，也通过国际刑警发布红色通缉令。被告1年后在阿联酋落网，同年9月被遣送回新加坡受审。 —- 图说： b117h08 被告涉及的案件被指是新加坡历来最大且最复杂的融资骗案之一。（早报网示意图） # b117h08

2年前

狮城二三事

即时国内

槟警罗列大耳窿特征 “他们不是真的在帮忙”

若这些放贷公司符合这些特征，那他们绝不是雪中送炭的善心人士，而是如吸血鬼的大耳窿。

3年前

即时国内

求真

亚庇多车主“中三万”？ “罚单”原来是阿窿传单

亚庇市政厅涉足放贷服务？假的。

3年前

求真

大柔佛焦点

向狮城工作国人放贷恐吓峇4大耳窿落网

（峇株巴辖14日讯）4名涉及“大耳窿”活动的男子，专门向在新加坡工作的国人非法放贷并恐吓受害者，日前在峇株巴辖遭警方上门逮捕一网成擒。柔佛州警察总部及峇株巴辖警区总部于本月6日下午1时30分左右，派员在峇株巴辖武吉巴西及万兰花园的两栋建筑物，逮捕4 名年龄介于23岁至36岁的本地男子。柔佛州总警长拿督阿育汉今日发表文告表示，上述男子涉及非法放贷活动，并恐吓受害者及其家人，而且其中三人拥有赌博、暴力及大耳窿案件的案底。 “警方也在逮捕行动中，起获5台手提电脑、21台手机、18张银行提款卡、3本记录借贷者电话的记录簿、6张印上借贷者照片的纸张、68张我国与新加坡SIM卡、一只手表及现金9700令吉等。” 他说，嫌犯在警方盘问下透露，他们进行大耳窿活动已有2年，每次借贷300至1000新元，利息高达20％，而且多数借贷者都是在新加坡工作的国人。 “警方援引刑事法典第436条文（蓄意纵火破坏）及1952年借贷法令第5（2）条文进行调查，目前嫌犯仍在延扣中。” 阿育汉表示，从今年1月至今，柔州警方已针对168宗大耳窿恐吓案件展开调查，其中123宗涉及泼漆，另外45宗则是掷汽油罐。 “警方至今已逮捕了来自12个阿窿集团的45名成员，其中33人已在1959年防范罪案法令（POCA）下被扣押。” 他劝请民众切勿非法借货，以免面对高利息、恐吓及财物损失。

3年前

大柔佛焦点