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贪字头上一把刀（二）| 坠加密货币投资骗局退休失百万沦打工仔

“钱都没了，我想找一份工作，你可以介绍吗……” 报导：连俊杰 “钱都没了，我想找一份工作，你可以介绍吗……” 亚历克斯就是那位用手机玩candy crush游戏时，被弹出的加密货币投资计划的广告引起好奇心，结果坠入投资诈骗痛失百万令吉的退休商人。原本准备好好过退休生活的他，基于储蓄尽失难以维持他与妻子的日常生活开销，他想要寻找一份工作糊口，令人不胜唏嘘。亚历克斯接受《星期天专案小组》专访时，讲出错误的一步改变后半生的经历。亚历克斯：好奇点击广告加入群组去年8月，他像往常一样玩着手游时，突然弹出一则关于AccerX加密货币投资计划的广告，向来熟悉投资的他很好奇，顺手的点击一下，立刻自动加入一个百人WhatsApp群组。 “群内每日有讲师以文字形式教授各类金融知识，我这个读金融科系的，听到很投入，导师的指导内容浅白易懂，甚至比以前在课堂上学到的更为详细及专业。” 授课还采用奖励机制，只要在群内签到听课便可领取10令吉奖励金，答对小考题又可获得20至50令吉不等的奖金，虽然只能兑换购物礼券，或汇入AccerX加密货币账号，但也为生活添加小乐趣。放长线“授课”被打动 “我起初仅是要学习金融知识，对讲师呼吁购买特定股票并不理会，也不去管别人投资赚了多少钱，因此未开设AccerX加密货币账号。” 但诈骗集团很有耐性地继续放长线，直到12月时，讲师教授复合投资的知识，当中涵盖加密货币的买卖，及首次代币发行（Initial Coin Offering，简称ICO）的形式，让他觉得是很安全的投资而心动了。 “ICO比普通加密货币买卖更保险，交易时间从数分钟至最长20分钟。” 想到投资后和妻子可以过无忧的日子，好过只是在银行生利息，他决定开设AccerX加密货币账号，通过指定手机应用程式进行ICO投资。 4周投百万“获利”近1800万投资下去之后就欲罢不能了，看到账户不断上升的数字，他财迷心窍地在短短3至4星期内投入近100万令吉的积蓄，包括存款、定期存款及变卖股票所得，最终通过ICO获利近1800万令吉。今年1月19日，亚历克斯打算提领部分收益，但被告知需等到两天后的工作日甫能完成手续，但到了约定时间时，他接到2封信函，指公司遭警方调查，所有相关投资账号与银行户头均遭冻结。公司受查要求用户付查核费 “信函声称公司银行户头遭受警方调查而冻结，需要用户支付户头款项的2%金额做为查核费用，待调查结束后才能领出收益。但我已投入所有积蓄，根本无力支付高达数十万令吉的款项。” 他披露，公司给予所有用户一个星期支付款项，由于他未在时限内付款，所有投资账号资料被删除，还被移出WhatsApp群组。 “在此之前，不断有人在群内声称缴付费用后已取回所有收益。我曾询问是否可从收益户头直接扣除查核费，但被拒绝了，我确信自己是受骗了，立即向警方投报。” 他指出，其中一名与他接洽的公司负责人使用香港电话号码，他也致函香港警方投报，但被告知相关事件是在大马境内发生，当局无法立案调查。上门查访找不到办公室他依然不死心，根据公司邮寄购物礼券的寄送地址上门查访，但发现地址格式不对，新年期间他数天在有关地区等待徘徊，但还是找不到办公室。直到接受访问时，他还是抱住一线希望，希望可以拿回钱…… 警不断提醒也阻不断“Accerx.com”受害者大有人在亚历克斯只是这个骗局的其中一个受害者，在他之前已经有多名老人家受骗，尽管警方不断提醒，不看新闻的人还是很多，相信不存在的投资可以带来不合常理的回酬。各州都有受骗者投报警方，武吉阿曼商业罪案调查局指2月初有一名八旬华裔妇女坠入“Accerx.com”虚拟货币投资骗局，被骗走1045万5288令吉。警方经过明查暗访后，在2月7至9日分别在雪州、森州、甲州、柔州、吉打、槟城、彭亨、霹雳和砂拉越地区展开突击行动，逮捕了35名年龄介于21至78岁的男子和8名女子，他们是公司董事、秘书、商人和钱骡，部分已经被提控。但“Accerx.com”虚拟货币投资骗局的受害者还是陆续有来，警方截至2月14日接获了135投报，涉及损失金额已高达9326万零687令吉。林立迎：人性本贪金钱游戏永不缺参与者独家报道：林巧贝对抗金钱游戏十多年，行动党甲洞区国会议员林立迎深刻体会到“人性本贪”，并认为人们对金钱的贪婪，令诈骗分子的金钱游戏玩之不尽，春风吹又生。林立迎形容金钱游戏在大马犹如“百花齐放”，已经无法斩草除根。过去的金钱游戏需要资本，有大集团在背后操控，如今是“大有大做，小有小做”。林立迎向专案小组指出，他小学时便听过金钱游戏，有集团以香精、羊奶、养蚯蚓等商品作为幌子，进入科技快速发展的年代，则是虚拟货币、非同质化代币（NFT）等作为诱饵。 “据我所知，有人以手机预付充值卡为商品，让一个家庭投资囤货后损失逾百万令吉；这只是一个小规模的金钱游戏，受骗人数也只有几个，因此没有引起关注。” 应多办醒觉运动每当听到有人提及投资计划保证高回报时，他立刻反应：如果有如此高回报的赚钱计划，为什么不让身边人受益，还要招揽外人投资呢？他感叹金钱游戏永远不缺参与者，上一代人被骗了血汗钱、流泪抱怨之后，下一代人却忘记了教训。他认为政府应该多举办醒觉运动，警惕公众避免陷入金钱游戏的骗局。譬如在中国，政府四处张挂反金钱游戏的大布条，提高民众对金钱游戏的防范意识。执法力度不足未能追根究底林立迎指出，马来西亚虽拥有足以对付和打击金钱游戏的法律，却执法力度不够。他解释，金钱游戏案件常以刑事法典第420（诈骗）条文和反洗黑钱和反恐融资法令（AMLA）进行调查和提控，而援引AMLA法令可冻结涉及金钱游戏的银行户头，按图索骥查出与诈骗集团有金钱往来的银行户头，揪出幕后主脑和相关人士。他说，主谋利用他人身分开户头和挂名公司，使用钱骡户头来收取款项，而一般案件的调查点到即止，只揪出钱骡，未能追根究底，找到幕后主使。为帮受害者多次惹祸上身林立迎为了协助投资诈骗受害者，不少次惹祸上身，包括本身和家人面对人身安全威胁，但他无法拒绝这些受害者的求助。 “若我拒绝帮忙，这些人更加绝望……” 不仅本地有受害者求助，大批外国受害者也飞来我国寻求协助，他表示，若无人挺身而出，金钱游戏在大马岂不是愈加猖狂，最终令大马沦为一个无法无天的国家。相关文章：贪字头上一把刀（一）| 诈骗团伙玩“角色扮演” 诱投资退休踩坑贪变贫贪字头上一把刀（三）| 投资骗局卷50亿崩盘 “借尸还魂”骗旧投资人

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贪字头上一把刀（一）| 诈骗团伙玩“角色扮演” 诱投资退休踩坑贪变贫

“一个月获利18倍或投资600令吉，有机会在48小时内获利8500令吉等。” 报导：张韦瑜、连俊杰 “一个月获利18倍或投资600令吉，有机会在48小时内获利8500令吉等。” 看到这样不可思议的投资回酬，很难不心动，即使有所怀疑，想要放弃又怕错过良机，当你这样想时，诈骗集团已经知道鱼儿已经游近鱼饵，这就是投资骗局抓紧人性软肋后无往不利的手法。投资骗局的戏法一直在变，之前大部分投资骗局是在线上设局，如今不再躲在虚拟场景后面，而是人设投资专家走入现实传授投资心得，让投资者更加相信他们碰到可以赚钱的好机会，但他们很快知道这是不存在的投资计划，而账户的巨额回酬只是虚拟的投影，永远都无法提现。首2个月980投报涉额1.57亿今年首两个月，警方就接获980宗投资诈骗案的投报，涉及的金额高达1亿5754万令吉。投资骗局也是警方严密关注的6大线上诈骗案排名第三的诈骗手法。投资骗局多以退休人士或老人为目标，他们有一定的储蓄和养老金，对投资认识不深，社交圈子不大，平时少和家人沟通，容易下手的目标，最近诈骗集团把目标转向退休专业人士。警：办研讨会讲座会等“免费”招数诱上钩全国商业罪案调查部总监拿督斯里南利尤索夫对专案小组指出，诈骗集团已经“反其道而行”，在线下透过举办研讨会、讲座会等等活动推广不存在的投资计划。他说，诈骗集团善用各种伎俩吸引潜在投资者，如免费的研讨会、免费享用美食及幸运抽奖，甚至邀请著名宗教人士撑场，再游说参与者购买投资配套。 “大部分投资者对于诈骗集团说得天花乱坠的投资计划似懂非懂，但一看到可在短时间内赚大钱，再加上眼前的大排场，往往就会被利益蒙蔽而掉入陷阱。” 突击加密币研讨会捕11人今年1月20日，霹雳州商业罪案调查组到怡保一家酒店展开突击行动，破获集团正在举办加密货币投资研讨会，当场逮捕11名年龄介于30至50岁的男女，包括2名菲律宾男子。他说，该集团提供价值20至1万泰达币的各种加密货币交易配套，并承诺根据投资的资金利率，每日给予投资者0.5至2.2％的回酬，该集团在网络平台创建的人工智能加密货币交易机器人，甚至可帮助投资者快速地赚取利润。 “这一切都是虚假的，但往往当局者就是沉迷其中……” 过去的投资骗局最多是在网络和社媒宣传加密货币投资计划，再将受害者加入WhatsApp群组，怂恿受害者在AccerX网站开户头进行相关投资，一步步诱骗受害者，但这种手法已经过时了。利用AI深伪行骗有鉴于AI技术在过去一年发展迅速，有迹象显示，诈骗分子开始使用AI技术来辅助行骗，特别是利用“深伪”（Deepfake）技术来生成真假难辨的视频和图片。有鉴于此，他提醒民众保持理智，勿轻易相信可带来丰厚利润的不合理投资；警方与证券监督委员会将会保持紧密合作，携手打击日益猖獗的投资诈骗活动。警方在本月初也接获国油公司的投报，指不法集团将国油公司标志及总裁身分等画面及资料，伪造成投资轻天然气的视频，再利用互联网电话服务（VoIP）试图诱骗民众投资有关项目。他说，国油公司在发现该视频在社媒流传后已向警方投报。 AccerX骗案接135投报八旬妇女被骗逾千万近年来，加密货币如Bitcoin兑换法定货币的走势如过山车般的起落，而许多诈骗分子利用作为行骗的幌子，让不熟悉加密货币的投资者误以为可通过投机方式赚钱，一步一步踏入诈骗分子设下的陷阱。南利指出，警方上个月侦破的AccerX骗案，就是其中一个利用加密货币吸引投资的骗局，而且诈骗目标大部分是年龄61岁以上的年长人士；截至上个月14日，警方已接获135宗投报，涉案金额高达9326万零687令吉，损失最大的是一名来自霹雳州的八旬妇女，被骗走逾1000万令吉。截至本月，警方已针对AccerX骗案共开了85个调查档案，其中34个调查档案已完成调查工作，并将涉案的钱骡及诈骗集团成员以1955年微型罪案法令第29（1）条文、刑事法典第424（不诚实或欺诈转移或隐瞒财产）条文以及沙巴微型罪行条规22A（1）条文控上法庭。 MHO：去年2千投报损失2亿知识分子也被诈大马国际人道主义组织（MHO）过去一年，接获超过2000宗涉及金额逾2亿令吉的投资骗局投报，而且多数受害者为接受过高等教育的人士！大马国际人道主义组织（MHO）华裔社会公关辜健鈫接受《星期天头条》访问时透露，该组织自去年开始受理深陷投资骗局民众的投报，涉及领域包括投资及加密货币等，仅仅一年内便接手协助逾2000宗案件，而且相信这只是冰山一角，社会上还有许多同类事件。 “MHO受理的案件损失金额已超过2亿令吉，过半受害者为受过高等教育的人士，包括企业家及律师。过往案例中，曾有一名保险经纪被骗了近500万令吉。” 今年受骗人数将破纪录辜健鈫指出，在今年首两个月，该组织在东马地区接获百余宗涉及同一投资计划的投报，初步相信该投资计划在当地涉及逾千名受害者，还未计算西马的受害者，因此估计今年受骗人数将突破往年纪录。他揭露投资骗局背后操纵的不法分子，利用人们想要轻松赚取快钱的贪婪心理，初期先用小额“回报”赢得信任，引导投资者走入陷阱。 “这些投资骗局通常会承诺不合理的高额回报，而且在骗局展开前，甚至带领投资者亲自考察所谓的项目建设地点，或提供优惠券，让投资者在特定商店或加油站消费。” 他们制造了假象，让投资者以为是有利可图的投资计划，而不是一般的诈骗活动，目的是吸引民众掏更多钱来投资。 “我国针对相关罪案的刑罚过轻，无法起阻吓作用，因此政府需要把相关的法律修正到更完善，严正看待此类骗局，避免国家继续蒙受高达数十亿令吉的钜额损失。” 公众自我防范很重要除了法律的改革，公众提高自我防范意识很重要，让投资骗局没有生存空间。 “公众应该将防范投资骗局作为日常交流的话题，即使是不经常关注新闻的人，也能够获得基本的防骗概念，从而降低被骗的风险。” 他亦强调，公众在投资前应选择熟悉的领域，或向国家银行等政府单位查询计划的合法性，详细研究后再做决定，不应轻信承诺过高回报的计划。相关文章：贪字头上一把刀（二）| 坠加密货币投资骗局退休失百万沦打工仔贪字头上一把刀（三）| 投资骗局卷50亿崩盘 “借尸还魂”骗旧投资人

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