合规官新闻资料

简

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星云

【我们这一行】啰嗦的“合规官”/胡文瑜（寄自新加坡）

每当有人问起我的职业，总是有点不知从何说起。 “合规官”这一词，听起来很陌生对吧？这是我的职称之一。我在新加坡的一家钱币兑换公司工作，我入行时共有5间分行，目前已扩张至17间。更严格的合规管理，是有必要的。当我还是会计时，上司替我报名参加与行业合规相关的讲座和作坊。虽然它们和会计工作并无太多关联，但我还是抱着好奇心去参加了一场又一场的讲座。起初，我是蒙查查，有许多行业用词需要时间揣摩和学习。慢慢地，我便了解合规官的职责，包括确保公司的运营方式遵守相关的法规、符合金融行业的标准，以及监督货币兑换交易的合法性和透明性。而所谓的“标准”是由金融监管机构设定的，最主要的目的其实是防范洗黑钱，和打击恐怖融资等非法金融活动。公司在赚取盈利的当儿，合规官必须严格执行一系列的审核措施，例如：客户身分验证、监测交易、公司内部的政策设定、培训员工、风险管理、记录保留、合规审计以及应对违规行为。柜台出纳员是直接与客户互动的员工，他们也是防范非法金融活动的第一线，因此总会遇到各式各样的情况。举例来说，当顾客兑换或汇款至一定的数额，我们需要顾客提供身分证件及其他的支持文件，这是最基本的要求。仅仅这项要求，就足以让某些不能理解的顾客刁难，甚至口出恶言。有些比较小心翼翼的顾客会质疑我们的用意；也有的顾客得知需要验证身分，会要求把款项数额降低。除此，还有被各种诈骗如爱情骗子骗得团团转而前来汇款，又或是为了赚取佣金而出借自己账户的钱螺等情况都有可能遇到。而我们的工作，就是要严格执行规定，不能有“随便”的态度。我也需要确保同事都了解什么可行，什么不可行，千万不能为了做生意和怕麻烦，而“好心”替顾客想办法。千万别贪图小而快的利益我们常常需要不断地教育和嘱咐员工，好似老母亲，免不了被嫌啰嗦。但为了把嘱咐都刻印在每个人的心里，只能不断地啰嗦下去。金融行业都需要合规官。银行、保险公司、证卷公司，又或是其他领域，例如医疗保健、餐饮行业、法律相关的公司等等，合规官都有助于公司在法律框架内运作。在“合规”这一项领域，我的道行尚浅，并不是相关领域毕业出生，只能勤能补拙，希望在任期内，循规蹈矩，做好自己的本分。我也想通过这篇文章传递这个概念：天网恢恢，疏而不漏。千万不要贪图小而快的利益，被非法分子利用，成为钱螺。金融行业一层又一层的铁丝网迟早会把这些不法分子困着，因为我们正在努力！【星云】长期稿约／我们这一行电邮：[email protected] 来稿请注明：我们这一行 •文长勿超过1000字，可附上相关照片。 •请于稿末注明中英文姓名、身分证号、联络地址、银行户头、电邮等作者资料，否则恕不录用。 •文章经录用，除了在平面媒体刊载，本报也拥有作品上网、录影、录音、改编等其他使用权。

1年前

星云