诈骗分子新闻资料

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最新文章

州市议员遭盗名骗投资洪明泉郑来兴报警查

诈骗分子盗用槟岛市议员洪明泉名义与光大州议员郑来兴的肖像，诱骗民众参与棕油非法投资活动。

2星期前

最新文章

求真

卖包包音箱再到卖手表星洲脸书再遭冒名

“星洲日报”没有在脸书专页卖包包、卖蓝牙音箱，卖手表，那都是盗用星洲日报名义的假专页！

4星期前

求真

即时国会

MCMC终止131诈骗号码警2年查1.5万宗洗钱案追7535万

首相署副部长（法律及体制改革）古拉指出，从2022年10月14日至今年9月，警方援引援刑事法典第420条文（诈骗）开档调查1万5106宗诈骗案，其中77宗洗钱案件所涉及的金额高达7535万令吉。

1月前

即时国会

社会

部门易名也不知道骗子假扮官员敛财被识破

诈骗分子冒充政府官员，拨电给一家公司，并告知该公司获得数字通讯部颁布价值15万令吉的活动项目，但前提是需要该公司先支付3万令吉来购买纪念品。

1月前

社会

都市动态

何总理事WhatsApp被骇何远平：收到转账短信勿上当

诈骗分子骇入数名马来西亚何氏宗亲总会理事的WhatsApp应用程式，利用群组里的联系号码进行诈骗，该会会长拿督何远平呼吁宗亲及朋友应特别提高警惕，避免上当！

2月前

都市动态

大柔佛焦点

诈骗分子冒用益民学校名义漆商险被骗3万余令吉

（麻坡26日讯）诈骗分子盯上学校的综合礼堂及食堂建设计划，冒用麻坡武吉巴西路益民学校名义行骗，建材供应商险被骗3万余令吉。益民学校董事长林锦杯今日在新闻发布会上揭露这起行骗事件，并希望民众及商家提高警惕，避免上当，造成金钱上的损失。他说，诈骗分子是于本月21日冒用校方名义，通过短讯向武吉甘蜜的译名建材供应商，采购30桶每桶价值1000余令吉的指定漆料，并提供学校的名称、地址及联系电话号码给对方。他说，诈骗分子也交待供应商，于当天下午4时到学校与负责人磋商及交货。由于上述供应商也是他的好友，彼此相互认识，就打电话向他询问订购漆料的详情，方揭露诈骗分子的行骗套路。他说，最近诈骗事件层出不穷，多所学校被盯上，造成金钱损失，商家及学校负责人应该提高警惕，避免成为下一个受害者。林锦杯也澄清，学校只是对外进行综合礼堂及食堂的筹款工作，没有向公众及商家征求或采购建筑材料，校方揭发此行骗行为是要提醒民众提高警惕，不要上诈骗分子的当。出席发布会者包括董事会总务兼家教主席陈巧嫦及副总务陈成祖。

4月前

大柔佛焦点

北马新闻

家庭发展局委私人公司展开访查槟州拒访率全国最高

第6次马来西亚人口及家庭访查已展开，民众受促不要对前来访查者感到害怕，他们不是诈骗分子，而每个访查大约耗时30至40分钟

5月前

北马新闻

狮城二三事

狮城警方全岛展开执法行动逾300诈骗分子和钱骡助查

（新加坡7日讯）新加坡警方在全岛展开执法行动，超过300名诈骗分子和钱骡正在协助警方的调查工作。《8视界新闻网》报道，该国执法人员上个月24日至本月6日，在全岛多个地点展开执法行动，共有198名男子和109名女子正在协助当局的调查工作，他们的年龄介于15岁到73岁。新加坡警方相信他们涉及超过1200起各类诈骗案件，害者蒙受的损失超过1000万元（新币；约3489万6500令吉）。

7月前

狮城二三事

会员文

老千入侵包伙食行业（二）| 被揭户头可疑即删资料脸书订伙食小心有诈

《星期天头条》专案小组和疑是包伙食老千的男子“交手”，记者找到疑点质问对方是不是老千时，他还以“100不必骗”和“没那么穷”的讯息来反驳，不过当记者对转账付款的户头持有人是东马原住民提出质疑，骗子即刻迅速删除有关银行账号的资料。报导：吴雪儿《星期天头条》专案小组和疑是包伙食老千的男子“交手”，记者找到疑点质问对方是不是老千时，他还以“100不必骗”和“没那么穷”的讯息来反驳，不过当记者对转账付款的户头持有人是东马原住民提出质疑，骗子即刻迅速删除有关银行账号的资料。记者扮顾客问详情为了进一步了解诈骗集团以“外包伙食”为幌子的行骗手法，专案小组记者决定，根据一些受害者提供的资讯，在脸书寻找老千经营的专页以身犯险。其中一个被指是骗子开设的“住家私房菜便当”专页依旧活跃，专页管理者一直都有更新帖文，除了贴出伙食的照片，也公开商家与顾客通过WhatsApp进行交易的聊天记录截图，这番操作相信是为了取得受害者信任。多是假账号点赞该专页从2021年9月设立迄今逾3年，最后一次发布贴文是今年3月，吸引了1300人留下各种表情符号，当中1266人点赞、留下“爱心”和“关爱”的表情符号，不过最令人质疑的是，有80人和1人点击“生气”和“伤心”表情符号。如果仔细浏览该专页，不难发现可疑之处。虽然该专页的帖文全部是以中文书写，但是点击正面表情符号的网民，大多是外国账号，账号的主人自称来自印尼、韩国等世界各地，账号并不活跃，即使有的平时有上贴，但都是转发一些贴文，而几乎没有网友互动或点赞，几乎可以肯定是假账号。搜关键字见反诈贴文民众只需在脸书搜索关键字“小ＸＸ住家私房菜便当”，就可看到脸书反诈群组发的警惕贴文，以及部分受害者咒骂有关专页的帖文。记者伪装成住在八打灵再也地区的顾客，通过WhatsApp询问一星期的2人份伙食费的详情。一名华裔男子即刻回复信息，声称只需100令吉（2菜1肉1汤包括饭），并强调收费包括送餐费。记者表明是第一次订伙食，询问饭格是否需要自己准备或由对方提供但另外收费，对方声称会提供饭格，并不需额外付饭格抵押金。对方要求付全款记者要求送餐到公寓单位，对方爽快地答应，随即发来一张周一至周五的伙食菜单，各种中式菜式有蒜香猪肉、甜酸咕噜肉等菜单相当吸引人。对方还强调菜单每周更新，菜式不重复，若顾客对特定食物过敏或忌口，还可另外安排，表现得十分贴心。当询问对方是否可以先付50令吉，收到伙食后再付余款时，对方坚持要付全款100令吉。记者最终假意决定订餐，并提供虚假名字和住家地址，对方即发来供转账付款的银行户头资料，但是户头持有人是“Patrick Anak Ampi”，像是原住民的名字，于是向对方确认。策划周详对答如流记者询问为何不是使用他的名字“Alan”的个人户头或公司户头时，对方声称户头持有人是合伙人，负责管理住家包伙食生意的账目，对记者的疑惑对答如流，可见事前已经周详策划准备如何回应疑问。记者表明市面上老千多担心遇到骗子，对方发来“100不必骗”和“没那么穷”的信息，试图打消记者的担忧。记者直接点明：“华人老板，账号却类似原住民的名字……”，对方见状放弃说服记者订餐，表示没关系。对方确认记者不下单后，迅速删除本来供付款的银行户头资料以及要求发转账记录的信息；由此可见，对方相当谨慎，但记者有备而来已经截图。受害者：诱下载APK盗刷根据其中一名受害者揭露骗子的干案手法，一旦受害者转账付费后，骗子同天就会安排另一名同党私信受害者，要求注册会员和填写送餐地址，然后以通过银行卡扣除注册费为由，要求受害者下载恶意订餐应用程式（APK），最后骇进受害者的银行账户盗刷。记者与老千交手户头属一土著男子专案小组根据网民提供的资讯，一个住家包伙食Food Catering专页去年9月25日设立，同天连续发布7则伙食的帖文，该专页目前约1500人点赞和1600名追随者，但大多数帖文下面都有“生气”表情包。根据记者观察，该专页起初只发伙食照片，最后一次发帖是今年2月3日，接近农历新年前一周，主要宣传新春盆菜，相信是要发“新年财”。由于专页没有注明送餐地区，记者伪装槟城某大学的学生，通过WhatsApp询问一星期1人份的伙食详情，一名自称“Ah Hua”的男子告知最少10天的伙食配套（2菜1肉1汤包括饭），费用100令吉，不需额外支付饭格抵押金。记者要求送餐到大学宿舍，对方满口答应，接着记者又说担心送餐时间碰到上课时间，对方即表示晚餐配送时间介于下午5时至晚上8时，可以自己安排时间，服务周到。记者假装决定下单后，对方发来供转账的银行户头资料，但户头持有人为一名土著男子，记者直接问对方是否为骗子，对方解释，户头持有人是负责财务管理的职员，强调经营包伙食生意逾3年，叫记者无需担心。当记者直接发了反诈群组举报包伙食骗子的手机号码截图，还说明正是对方使用的手机号码，对方便不再回复质问。停运3年网页被骗子盗用假“阿华住家饭”诈伙食费报导：吴雪儿停止逾3年的外包伙食服务专页也成为了骗子的盗图目标，商家的头像和食物照片被老千盗用开新的网页行骗，不明真相的网民把他当着骗子。业主：骗子称伙食生意遍全马外包伙食网页“阿华住家饭”的业主苏添华（又称阿华，58岁）受访时表示，他去年8月以来接获逾30通受害者来电，才获悉自己在脸书的同名专页头像和伙食照片遭骗子盗用，他其实2020年已经没有经营有关专页。他表示，联系他的受害者来自槟城、沙巴、吉兰丹等州属，骗子自称外包伙食生意遍布全马各地，除了收取伙食费，骗子也向顾客征收100令吉的饭格抵押金。 “我经营杂饭档长达13年，目前的档口在港式烧腊海鲜美食中心，而脸书的同名专页是在2012年创建的，我当时经营饭档，也在网上接外包伙食的订单，但仅限于几个特定的外送地点。” 他说，直到2020年，基于杂饭档的员工人手不足，他就不再经营有关网页，仅专注杂饭档的生意，没料到停用的专页的个人头像和伙食照片被骗子盗用，联系方式被刻意截掉，骗子创建了一个新的网页“阿华住家伙食Food Catering”进行诈骗。假网页留言揭诈骗被删他上到骗子的网页上留言，尝试揭穿对方是盗用他的照片，但留言很快就被对方删除了。 “针对网页的头像和照片遭盗用一事，我相信就算报警也起不了任何作用，所以也没有报案。” 经过这件事，苏添华在去年10月13日登入脸书专页，发帖声明自己没有提供包伙食服务，但仍有不明真相的网民在帖文下留言指责他是骗子。受害者：老千收到汇款即消失拉黑担心踫到包伙食骗案，家庭主妇要求先支付一半的伙食费，但老千坚持她付全款，家庭主妇拗不过只好付清10天伙食费，结果一过账对方即刻消失，最后将她拉黑。来自吉隆坡甲洞的阿燕（家庭主妇）受访时说，她由于要到中国旅游长达一周，母亲在家协助她照顾宝宝，为了解决母亲的饮食问题，她在2月26日晚上在脸书寻找外包伙食服务，结果页面弹出来“阿华住家伙食Food Catering”专页，于是她通过WhatsApp询问详情。优惠伙食配套为诱饵她本来是要订购7天1人份伙食，对方却告知10天和20天的伙食配套（2菜1肉1汤包括饭），分别是100和170令吉，对方声称若先订购10天的配套，之后要持续下去订10天的伙食，只需充值70令吉即可。 “我决定先订购10天的伙食，并以最近很多外包伙食骗案为由询问对方是否可以先付50令吉，待收到伙食后再付余款50令吉，而对方坚持要我支付全款100令吉。” 她表示，由于住家是公寓单位，母亲需要照顾宝宝不便取餐，她要求对方提供送餐到家门的要求，对方也满口答应。 “在我的要求下，对方提供伙食照片和菜单，并声称若对特定食物忌口，可另作安排。” 被骗金额不多没报案阿燕最终转账了100令吉给对方，并询问送餐时间，但是对方没有答复，起初她以为对方在忙，结果等到翌日下午3时许还是没收到对方的信息答复。 “我通过WhatsApp多次致电对方都没有接听，最后是把我拉黑。” 阿燕因为即将出国，加上被骗金额不多，所以没有报案。相关文章：老千入侵包伙食行业（一）| 损失金额小受害者不报案包伙食也能骗老千入侵包伙食行业（三）| 老千盗商标设网页吸客消费人：想不到会踩坑

7月前

会员文

会员文

老千入侵包伙食行业（一）| 损失金额小受害者不报案包伙食也能骗

“有没有搞错，包伙食的钱都要骗？” 报导：吴雪儿 “有没有搞错，包伙食的钱都要骗？” 是的，诈骗分子已经到了无孔不入的地步，你想到的和想不到的衣食住行，都可能是一个经过包装的诈骗圈套。现代人生活忙碌没有时间准备三餐，打工族和家长看到“伙食送到家门口”或“低盐无味精健康伙食”的广告词很容易心动，结果踩入诈骗分子布局，损失一百数十令吉伙食费是小事，最怕遇到钓大鱼的诈骗集团，价廉物美的伙食只是诱饵，真正目标是让订餐人士下载恶意软件（APK），以便骇进他们手机转走银行存款。包伙食诈骗活动在网络活动已经有数年，行管令后更是如雨后春笋，但由于损失的是小钱，也知道肉包子打狗有去无回，大多数受害者为避免麻烦不报警，让诈骗分子食髓知味，近年来踩进包伙食骗局的受害人越来越多。被揭诈骗 51专页仍更新贴文社交媒体的反诈群组去年整理出一份外包伙食名单，列出66个高度可疑是诈骗的网页，最新的已经增加到82个，专案小组在脸书逐一搜索和查看专页的内容，发现其中51个专页还存在，部分还活跃的更新帖文，余下31个专页相信已删除或更换名字。经过记者搜索，其中6名真正商家惊觉自己的专页头像或名字遭骗子盗用后，已在本身的专页发文澄清并揭发骗子的专页，包括2名已停业多年的商家，也不幸成为骗子盗图的目标。频建专页雇用兵留言营造热门根据专案小组观察，诈骗分子不会长久在网络逗留，通常活跃一阵子骗到一些受害者后，就会在社媒消失避风头，潜水一段日子之后，再换个专页名称或创建新账号重出工湖。他们会投放广告以及花钱买粉丝和点赞，甚至有“雇用兵”留言要求私聊，让专页看起来仿佛很受欢迎，以增加消费人的信任感。盗图商标骗钱后消失商家背锅有一些则盗用商家的商号，让消费人不疑有他，直到付款订餐等不到伙食送上门，才发现中了圈套，不过这却苦了真正商家，被消费人当作诈骗分子质疑和追讨被骗的金额，他们除了报案也到老千的专页留言促请对方撤下商标，但当然不会受理，只能按下愤怒脸表情包，希望可以警惕更多人。根据记者观察，被列为涉嫌诈骗的51个包伙食专页有数个共同点，如专页的创设时间都是去年，主打健康的烹调方式如少油、少盐、无味精，发布多样化的伙食照片，也公开与“顾客”交易的聊天记录。这些专页提供的伙食大多数是日常住家菜，有些食物和送餐员上门的照片在数个不同专页重复出现，甚至菜单上的菜肴名称也一模一样，不排除是同一批骗子，但也有少许专页是主打健身餐。很少评语点赞网民看似假帐号虽然这些专页最少有1000以上的追随者，但没有顾客留下评语，所发布的帖文虽然获得数百个赞，但也有不少网民留下“生气”的表情包，点赞的网民大多数看起来像假帐号，例如名字都是外国人的名字，网民很少，账号很少内容，或转贴一些贴文，但是没有和其他网民有互动。此外，脸书一个反诈群组也公开了142个可疑银行户头资料，包括户头持有人的姓名，其中仅有13个户头是以公司名字注册的户头，余下都是个人户头。记者筛选数个银行户头，通过警方反诈网站“Semak Mule”查询户头否涉及违法活动，结果发现一部分户头确实被列入黑名单。张念群：别助长老千嚣张小额诈骗也要报案老千看准民众坠下包伙食骗案只是被骗小数目，一般都不会报案，结果无后顾之忧继续在社媒招摇撞骗。通讯部副部长张念群说，“民众千万不要因受骗额小嫌麻烦而不报案，因为报案有助于警方搜集证据和冻结违法的银行户头，从而提高诈骗活动进行的难度。” 她指出，许多受害者可能认为追回失款的可能性很低而选择不报案，这样的心态恰恰助长了诈骗分子的嚣张。她解释，由于受骗的金钱是转入骗子所指定的银行户头，因此当警方接获受害者的投报时就会展开调查，再把涉及违法活动的户头资料输入警方的“Semak Mule”系统，供民众查询，避免更多人被骗。诈骗集团活跃社媒开专页”买粉”点赞对于诈骗集团来说，要建立一个让民众难以分辨真假的粉丝专页是轻而易举的事，特别是那些粉丝数量原本就较少的商家，如包伙食服务。据一名不愿具名的警官对专案小组指出，一般在社媒活跃的诈骗集团，倾向于自行在脸书等社媒创建专页。向科技公司定制刷粉程式他披露，诈骗集团可通过不同的电邮地址创立多个社交媒体账号，然后在这些账号之间互相关注和点赞，就可在短时间内累积逾千名追随者和点赞次数，轻松营造一个普通商家的脸书网页的互动量。 “如果有些社交媒体的账号需要手机号码来注册，诈骗集团会通过非法渠道购买外籍人士的个资，大量的注册手机号码，以开设虚假账号。” 消息透露，一些诈骗集团会向科技人员购买定制化的刷粉程式，或者直接从提供刷粉服务的公司购买粉丝、点赞等数据。专案小组根据其中一间提供刷粉服务的公司在网上投放的广告发现，要购买粉丝和互动量的费用不高，比如购买1000个脸书粉丝（粉丝专页赞+关注）只需人民币120元（约78令吉）、100个脸书表情符号（爱心、笑脸、抱抱、哇）只需要15元（约10令吉）、1000次视频观看只需30元（约19令吉）。而且这些公司也提供客制化的购买粉丝服务，如客户可选择花360元（折合234令吉）购买1000个欧美粉丝或500元（折合324令吉）购买1000个华人粉丝。涨粉数据机器软件刷出这些用户涨粉丝或是数据增量不是由真人刷出来的，而是由机器用软件刷出来的，客户还可向数据公司专门定制服务，以达到粉丝活跃程度和地域真实性。警官补充，大多以中文市场为主的诈骗集团，所需应用程式等相关系统多数向来自台湾的第三方科技服务公司购买。 “出售这些服务的公司和科技人员，可能也知道顾客当中包括诈骗集团，但他们要的只是赚钱，不在意所提供的服务可能让更多人踩进诈骗集团的陷阱。” “买”粉丝的现象并不是新鲜事，在演艺圈，也不少明星的团队为了提高旗下艺人的人气，擅长在社交媒体“买粉”。在诈骗集团的圈子，他们也懂得这个社交营销的操作和优势，让一个普通网页的粉丝和点赞次数突破逾千。 “脸书只是一个社交平台的供应商，越多人投放广告的话，他们就赚更多的钱，所以他们不太理会或过滤这些广告，除非是很多受害者报案和向通讯及多媒体委员会举报，Meta公司才会采取如关闭有关网页和撤销广告等相应的行动。” 相关文章：老千入侵包伙食行业（二）| 被揭户头可疑即删资料脸书订伙食小心有诈老千入侵包伙食行业（三）| 老千盗商标设网页吸客消费人：想不到会踩坑

7月前

会员文

大柔佛焦点

坠入诈骗陷阱 67岁妇女损失28万令吉

（新山28日讯）诈骗分子以高佣金的兼职工作为饵，引诱67岁的家庭主妇坠入诈骗圈套，损失28万3000令吉。新山南区副警区主任林日辉发文告表示，受害人于昨日向警方报案，指她因为想找兼职工作，结果误信诈骗分子而损失了自己的积蓄。他说，受害人是在今年4月接到一名宣称自己人在国外的女子的信息，向她提供了一份只要代为缴付酒店房费，即可依据房型获得20%至40%佣金的兼职工作。 “在受害人表示对该工作有兴趣后，对方传送了一个让受害人填写个人资料的链接，并要求受害人下载一个用来观察订房讯息，以及受害人获得多少佣金的应用程序。” 他指出，受害人因为相信自己已经获得佣金，于是从4月份至5月份期间，将28万3000令吉依据指示分别汇入几个不同的银行户口。他表示，受害人过后尝试将她在应用程序里看到的佣金提款出来，但是都失败。截至目前她并没有成功获得任何佣金。最终事主觉得自己可能被诈骗，进而向警方做出投报。他说，警方将援引刑事法典第420（欺骗及不诚实地诱惑移交财物）条文调查这起案件。在条文下一旦罪成，可被判不少于1年，不超过10年监禁、鞭挞以及罚款。警方呼吁民众随时保持警惕，不要轻信社交媒体上宣称可在短时间内获得高佣金的兼职工作。

7月前

大柔佛焦点

即时国内

小心！诈骗分子或出新招冒充公积金局官员骗财

诈骗分子或冒充雇员公积金局官员，设陷阱诱使会员入局行骗，警方为此提醒民众提高警惕，切勿轻信任何自称来自公积金局或政府官员的来电。

8月前

即时国内

大柔佛焦点

古玛：诈骗分子有话术手稿一步步骗取受害者信任

（新山29日讯）柔佛州总警长古玛指出，警方在早前的执法行动中发现了各种诈骗话术的不同语言手稿，里面有如何一步步引导受害者交出钱财的步骤，并有进行爱情诈骗以及伪装税务官员的招数。他劝告民众，不要轻易相信任何号称提供超乎寻常高额回酬的投资计划，并在接获疑是诈骗来电时，不要与诈骗分子周旋，应该立刻挂断。 “因为当我们与诈骗分子通话的时间越长，就越容易相信他们。他们受过训练，也有教导他们如何一步步取得受害者信任的手稿。” 另一方面，古玛透露，柔州警方甫逮捕19名为诈骗集团担任“客服人员”的男女，他们的月薪为2500令吉，其中一名身兼“导师”及主管的嫌犯，月薪更是高达7000令吉。他在新闻发布会上透露，被捕的嫌犯当中，年龄最小的嫌犯仅16岁，就辍学在诈骗集团中担任“客服人员”。 “这些犯罪分子有组织性，不同的小组有不同的工作。例如有一组人负责物色猎物，并进行第一阶段的接触，当发现对方对‘投资计划’产生兴趣后，就会有另一批人继续与受害者联络，直到诈骗成功。”

8月前

大柔佛焦点

即时国内

发短信假冒银行以高息诱放“定存” 12人被骗至少228万令吉

诈骗分子假冒银行发短信，推销高息定期存款计划引诱受害者上钩，哄骗受害者将钱存入“新”户头。今年1月至今，至少有12人误坠这类骗案，损失金额至少65万新元（约228万零701令吉）。

9月前

即时国内

e潮

加密货币市场正热，小心诈骗分子在左右

经过一年多的寒冬，加密货币市场近期迎来上涨趋势，比特币在3月份更是首次突破7万美元。虽价格回落，但很多人依然看好加密货币会升势不歇。然而，这也是诈骗分子的“良机”，趁机布下天罗地网，让受害者掉入圈套。这几个月，本地便出现多宗加密货币投资诈骗案件。截至今年2月份，警方在短短3个月内，接获了124宗针对Accerx加密货币投资的诈骗投报，损失金额竟高达9036万4463令吉。究竟要如何避免陷入这些圈套？大马加密货币交易平台Luno区经理蔡巧虹直言，最简单的诈骗手法，往往最容易骗到人。虽然科技进化，但诈骗分子接触受害者和行骗的伎俩却依旧没变。他们最擅长利用人性的贪婪和恐惧去行骗，恰好加密货币大热，诈骗分子便趁机化身知识渊博的“Guru”（导师），并声称须加入群组，才能学到投资秘诀。一旦加入群组，即使是官方单位也爱莫能助。因为诈骗分子会不断地向受害者洗脑，展示投资成果让他们信以为真，甘愿双手奉上大笔金额，结果到最后化为乌有。 ◢加强网络安全意识蔡巧虹认为民众仍需加强网络安全意识，最重要贯彻良好的网络安全习惯。首先，永远不要重复使用一个密码；其次要用双因素验证（2FA）来保障账号的安全。另外，不要随意下载可疑的应用程式，不要点击不寻常的网站链接，进而导致个人资料外泄。许多人听闻各种新闻报道后，认为加密货币平台不可靠，担心资金会被盗走。蔡巧虹说，无论做任何投资，必须选用合法的投资平台。以Luno为例，该平台在2019年获得大马证券监督委员会（SC）批准，成为第一家获准在大马经营加密货币的数码资产交易所（DAX）。换言之，Luno是受到SC监管，必须严格遵循我国的一系列法规。她举例，当投资者汇入100令吉至Luno平台，这笔资金是汇到一个独立的第三方信托单位去托管，而非直接汇入到Luno公司账号。有关信托单位也会受到SC和国家银行监管。另外，Luno所有的加密货币资产都会经过第三方独立单位的审计，确保没有任何假账或数据造假。为了提高平台透明度，Luno在今年1月份亦添加了储备金证明（Proof-of-Reserves, PoR），通过独立的审计公司来证明Luno是完全存有顾客的资产，不会私自挪用或造假，而投资者也可以在Luno网页下载有关审计报告。 ◢质疑、质疑，再质疑所谓“桥唔怕旧，最紧要受”，很多诈骗模式都大同小异，比如伪造名人身分行骗，许多民众只为了拿一些甜头和投资贴士，不假思索地点击链接，过后加入群组，结果痛失血汗钱。她说，许多骗局都是“too good to be true”，看到零风险、高回酬这些字眼，投资者可要抚心自问，真的有可能吗？需知任何投资都有风险，一个合法投资机构更不会夸大其词告诉投资者零风险，还担保回酬率。 “所有的诈骗行为一直在变化，你觉得你很聪明，其实还有一些人更聪明，会运用新的犯罪手法。”因此，看到太过美好的投资广告时，先质疑有没有可能，不要全盘接收。 ◢Steady，不要紧张除此之外，网络钓鱼诈骗也是诈骗分子的惯用伎俩，因为可以轻易地窃取用户的密码和个人隐私。无论什么讯息和电邮都要再三检查——是不是来自官方频道、邮址或网页？只要心存一丝怀疑，直接拨电给客服或使用Live Chat功能查询。 “所幸现在顾客也很聪明了，会直接向有关公司核查，询问是不是真的。”蔡巧虹说道。其实，最怕受害者紧张，恐怕自己错过了赚取快钱的好机会。诈骗分子就是要制造一个假象，不断催促受害者汇钱，让他们没有时间思考。 “真的不要紧张，很多失误是因为受害者紧张，点击了钓鱼链接、填写资料，然后就转账。” 投资加密货币要诀——DYOR 在加密货币领域，永远秉持着一个要诀——“DYOR”（Do Your Own Research），身为一位投资者，时时刻刻都要增进知识，做好研究功课，比方说风险管理、筛选合法的投资平台、知道自己为什么要买某种加密货币，而不是跟风操作等等。为了普及民众对加密货币的认知，Luno在官网添加了“Luno Discover”页面，让新手可以阅读，清楚了解加密货币的概念和风险。 “我们内部其实也在讨论要如何提高教育的内容，现在消费者的专注力时长很短，刷抖音、小红书之类，都是‘bite size content’，凡事讲求快和直接。即使看Reels也不会去读简介。我们一直积极研究要如何抓住他们注意力，然后把讯息传出去。未来可能创作更多简短扼要的内容，让顾客一看就明白。” 可是，许多资讯不能太简化，依旧需要长文内容，大家需要深入了解背后的逻辑才行。她称，接下来可能会尝试多做教育讲座，教导大众如何识别诈骗的危险讯号。【知多一点】在选择投资平台或公司时，可事前到大马证券监督委员会或国家银行网页查询： ❶ https://www.sc.com.my/investor-alert-list ❷ https://www.bnm.gov.my/financial-consumer-alert-list 相关文章：【读家说书】黄子伦 / 你与诈骗犯的距离【动力青年】骗子，就你身边。

9月前

e潮

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狂妄老千蹭年味（一） | 礼篮、烧猪、装饰品、年饼……新春财诈不完

新年，喜庆团圆，也是诈骗分子四面埋伏的日子。老千利用人们为弃旧迎新和办年货的忙碌、焦虑和松懈，策划了各种骗局，潜伏在网上等着人们上钩。今年的新年诈骗手法有礼篮、烧猪乳猪、新年装饰品、年饼盆菜等，虽然是新瓶装旧酒也骗了不少人。报导：连俊杰新年，喜庆团圆，也是诈骗分子四面埋伏的日子。老千利用人们为弃旧迎新和办年货的忙碌、焦虑和松懈，策划了各种骗局，潜伏在网上等着人们上钩。今年的新年诈骗手法有礼篮、烧猪乳猪、新年装饰品、年饼盆菜等，虽然是新瓶装旧酒也骗了不少人。一名电商识破新年礼篮网购骗局后，和老千展开一场“缅北大戏”。诈骗分子自认是受困园区的“猪仔”，责怪事主在社媒揭发骗局导致他被毒打一顿，也回不了家，后来嚣张的展示多张礼蓝骗局的汇款收据，声称已利用相同伎俩赚了100万令吉。更夸张的是老千向她声称会发布“声明”，叫人们不要再相信几十块的礼蓝和肉干，天底下没有这么好的事。老千盗图殃及商家猖獗的网购骗局不但让许多消费者破财，被他们盗图的年货商家也躺着中枪，其中一家出售高级礼盒的电商因为被老千盗图行骗受连累，被受骗者涌到脸书专页留言抨击和猛按愤怒表情包，即使他向警方及大马多媒体委员投报也不能得到清白。他估计老千骗了约300至400人，而老千盗用他的图片和视频开了至少4个脸书专页行骗，估计已经骗走不少消费人的钱。截止2月21日1037投报损失995万今年首月，商业诈骗案激增，农历新年期间与购买年货有关的网购骗案也相应呈上升趋势，全国商业罪案调查总监拿督斯里南利尤索夫向《星期天头条》专案小组表示，农历新年期间的网购诈骗尤为猖獗，诈骗分子利用民众抢购年货的心理，以低价售卖年饼、节庆商品、红包封等诱骗民众上当。南利指出，根据警方所接获的投报，截至2月21日为止，警方接获1037宗电子商务诈骗案的投报，损失额达995万4840令吉。他说，其中1月接获的电子商务诈骗案有765宗，涉案金额达666万1515令吉。他说，根据警方数据，在1月，诈骗分子主要用于行骗的平台包括脸书（256宗），WhatsApp（205宗）、Telegram（112宗）、Instagram（79宗）等。南利指出，警方曾接获最多的是民众在网上购买菠萝酥或饼干等年饼，最终在交易中损失数千令吉的投报。 “民众虽然已经支付了款项，但货物未依约送到，卖方也不知所踪。” “也有过受害者被要求透露银行详情，包括交易授权码（TAC）或一次性密码（OTP）的案例；另外有人点击商品广告后，被引导到一个聊天应用程式，让他们与卖家沟通。” 付费程序为由要求装APK 他表示，在上述案例中，对方会以付费程序为由，要求受害者在手机安装不知名安卓应用程序包（APK），当消费人登入后填写个资与银行户头资料，最后结果就是银行储蓄被搬空。南利尤索夫提醒民众，网购诈骗手法多，务必提高警惕，避免落入老千圈套。 “公众不应将自己的财务和银行详情透露给陌生人，也不应点击可疑的链接，这就往往导致人们遭受诈骗的原因。” 他强调，在任何交易之前，公众应该验证卖方的真实性，或只向知名且拥有信誉的卖家购买，以降低受骗机会。他呼吁民众通过警方反诈应用程序及网站“Semak Mule”，核查汇款银行户头的可靠性；或在遭遇诈骗时，及时拨打997热线向国家诈骗反应中心（NSRC）投报。佳节前是“发财季节”处处陷阱防不胜防隶属武吉阿曼商业罪案调查部一名高级警官向《星期天头条》透露，佳节的前一个月是线上诈骗分子“发财季节”，今年农历新年前夕到处是陷阱，令民众防不胜防。他表示，尤其目前经济欠景气，很多人民都会货比三家，老千就是看准很多人都是精打细算又想省钱而精心设计圈套，让消费人不小心就坠网。他以礼篮骗局为例子，诈骗分子不会随便定价，而是根据市场价做调整。如新年礼篮市场价格是300令吉，诈骗分子会订价270令吉，即便宜又不容易让人起疑。除了价格之外，诈骗分子还会精心经营脸书专页，包装成有很多粉丝和追踪者的账号，还会在贴文下留言，让消费者以为是信誉良好的卖家而付出信任。相关文章：狂妄老千蹭年味（二） | “礼篮老千”炫耀赚百万机智女电商见招拆招狂妄老千蹭年味（三） | 警官：看准省钱心态设局佳节前是网骗猖狂期

10月前

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