诈骗呼叫中心新闻资料

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警12天行动捕426男女捣毁40诈骗集团呼叫中心

雷霆出击！大马警方12天内在全国捣毁40个诈骗呼叫中心，逮捕426人！

1星期前

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全国综合

投资农产品日获3%回酬为饵捣诈骗呼叫中心捕9人

警方根据情报突击隆市某豪华公寓，捣破一个甫营运约1个月的诈骗呼叫中心，逮捕9名中国籍男女。

3月前

全国综合

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尚未开始就被捣破 4台湾男子来马欲搞诈骗被捕

4名台湾通缉犯转移阵地到大马，欲设立诈骗呼叫中心，岂料刚抵马1、2天就遭警方逮捕逮捕！

10月前

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百格新闻

诈骗呼叫中心越来越多警方警告中介与业主

警方怒斥许多业主或房产中介为了利益，而将单位出租给犯罪集团充当诈骗呼叫中心！警方表示，涉及的业主或房产中介都将以“罪犯同伙”的情况下被追究责任！

1年前

百格新闻

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业主受促勿租屋给诈骗集团警：可控教唆和同谋罪

全国商业罪案调查部总监拿督斯里南利尤索夫直斥犯罪集团呼叫中心在我国如雨后春笋般增加，业主与房产中介责无旁贷，并提醒警方可以采取行动提控涉及者。

1年前

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2个月捣20诈骗呼叫中心隆警促居民和管理机构举报

隆市警方打击诈骗集团不手软，2个月内接连破获20个呼叫中心并逮捕343名操作员，鉴于呼叫中心多设立在豪华公寓区，警方将进一步探讨并且检查疑与诈骗集团串谋的公寓保安人员。

1年前

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金马警方侦破诈骗呼叫中心捕7男女

金马警方昨日在市中心2间豪华公寓侦破1个网购诈骗集团的呼叫中心，逮捕7名本地及外国男女，并起获一批用以行骗的电子器材。

1年前

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老千“爱”大马（四） | 招本地兵大肆诈骗记者冒险应征揭内幕

诈骗集团在本地设立基地，不止把外国“猪仔”带进来在呼叫中心行骗，也在本地“招兵买马”，他们不止优厚的待遇诱惑本地人，而且还打包单，即使员工被警方查获也不会让他们留案底或坐牢，因为他们有“外交部”，如果员工出了事，公司会“保释”他们。独家报道：林佳香诈骗集团在本地设立基地，不止把外国“猪仔”带进来在呼叫中心行骗，也在本地“招兵买马”，他们不止优厚的待遇诱惑本地人，而且还打包单，即使员工被警方查获也不会让他们留案底或坐牢，因为他们有“外交部”，如果员工出了事，公司会“保释”他们。保证不留案底不坐牢诈骗集团在社交媒体尤其是脸书投放招聘广告，强调无需经验、提供培训、底薪介于4500至6000令吉、轻松月入过万，让许多想找快钱的本地人自投罗网。专案小组为了深入了解诈骗集团如何招募员工，记者抱着“不入虎穴焉得虎子”的心，冒险向诈骗集团应征工作，花了3个月时间套出一些内幕。负责人在应征时坦言，这是一份诈骗工作，主要是在印度市场进行快拍诈骗，客服的工作是每日联系受害者，诱导他们完成任务并付款。但客服只是接单，后续的金钱交易交由其他人处理。负责人称有“外交部门”罩着他也表明诈骗中心有可能被警方取缔，但是公司打包票一定出面处理和保释，并表示公司有“外交部门”，在吉隆坡非常有势力，这是给予员工的“保障”，也扬言：“我们没有试过解决不到的事，这是你可以安心的”。记者进一步表明担心被卖到外国时，对方强调不会把本地的客服人员当成猪仔卖到国外，也不会在业绩不达标时殴打员工。根据负责人的说法，本地集团和外国集团有联系，但他们只会安排愿意出国的本地人到外国诈骗集团工作，而且还以提出“机票全包，提供更好的福利，每年有假期，包括农历新年提供机票让员工回乡过年”的种种诱惑企图打动人心。警：有年轻人为“发达”自愿加入据警方的消息表示，诈骗集团利用“朋友介绍朋友”，或者脸书、手机WhatsaApp登招聘启事，想找赚快钱的人只要输入“偏门”、“赚快钱”，就会有人私信联络，所以诈骗集团没有人手问题，部分年轻人想发达而自愿加入。据悉，加入诈骗集团的人，一些曾经是诈骗案的受害者，他们从本身的受骗经历，知道人们容易上当，觉得这是容易赚快钱的途径。警方意识到，中学准离校生是最需要思想教育的阶层，以过去的案例来看，一些没有继续升学的中学离校生，最容易接触到阿窿追债、诈骗呼叫中心等可以赚快钱的“工作”。灰色职业大曝光“大伯公”替诈骗集团顶罪 “有钱能使鬼推磨”，诈骗集团只要付钱，就能找本地人为作奸犯科顶罪。本地诈骗界存在一种俗称“大伯公”的灰色职业，当诈骗据点被捣破，这些人会代替诈骗集团上庭认罪，承担所有法律后果。他们的职业，就是必要时当“替罪羊” 李瑞铭：利用身分设呼叫中心退休警官李瑞铭向专案小组指出，外国诈骗集团在大马设立诈骗呼叫中心，一般都获得本地不法集团的配合。他说，在设立诈骗呼叫中心时，诈骗集团的幕后首脑一般会派助理到大马与当地的私会党接头，他们也做好可能被警方取缔的准备。 “为了避免遭警方追踪到幕后首脑的身分，这些助理不会亲自出面或用自己身分处理业务，他们会委派第三方聘请“大伯公”，利用他们的身分证件租屋子以及添设设备等。” 每月付2500至3000 他指出，“大伯公”多数是年龄介于40至50岁的中年男子，一般是无业汉或经济陷困，诈骗集团利用他们的困境，每个月付2500至3000令吉聘他们成为“替罪羊”。他说，“大伯公”的任务轻松，他们无需上班，或只做些闲差如打包膳食，最重要是提供大马卡供诈骗集团使用，或配合诈骗集团第三方用他们的身分租公寓、别墅或店铺等设立诈骗呼叫中心。 “需要身分登记的事项，如申请网络等，也都会登记在‘大伯公’的名下。” 一旦被取缔就须当替罪羊李瑞铭指出，一旦诈骗呼叫中心被警方捣破，“大伯公”就以负责人身分接受警方盘问。 “警方掌握足够的证据提控时，‘大伯公’就会面对刑事提控，必要时认罪。” 他说，根据过往的经验，那些被提控上庭的“大伯公”被判的罪刑不会太重，只是坐牢数月或被限制居留在特定州属。 “‘大伯公’服刑期间，一些有‘良心’的诈骗集团会继续付薪资给他家人，作为安家费。” 你情我愿不能出卖雇主李瑞铭指出，当诈骗集团的“大伯公”大部分是你情我愿的，只要付得起钱，就有人愿意成为替罪羊，而且嘴要非常密，不会出卖雇主。 “即使真有‘大伯公’出卖雇主，也无法揪出幕后首脑，因为雇佣‘大伯公’的只是诈骗集团普通成员，他们完全不认识高层。” 他说，当然也有例外，他退休前曾经处理过低智商的受害者，在不知情的情况下成为“大伯公”，直到警方找上门，他家人才知他的身分被利用了。 “这种情况比较少见，因为诈骗集团偏向寻找自愿者，比较没有后续问题。” 李瑞铭坦言，他在警队时对“大伯公”的存在感到无奈，因为警方所搜集到的所有证据都指向“大伯公”，警方只能依法将他们提控上庭，诈骗集团会聘请律师代表他们，安排认罪以减轻刑罚等。” 他无奈地说，我国是法治国家，无证无据无法定罪任何人，包括聘请“大伯公”的幕后人。相关文章：老千“爱”大马（五） | 测打字速度语音应聘不露面 “苦口婆心”诱出国赚大钱老千“爱”大马（六） | 受害者是外国人落网者多数“小鱼” 警方难起诉诈骗分子

1年前

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老千“爱”大马（五） | 测打字速度语音应聘不露面 “苦口婆心”诱出国赚大钱

本地诈骗集团开出优厚待遇吸引本地人当客服人员，只要会拼音和用翻译软件就符合条件，但需要测试应征者的打字速度，负责人面试时不露面，只用语音沟通。本地诈骗集团开出优厚待遇吸引本地人当客服人员，只要会拼音和用翻译软件就符合条件，但需要测试应征者的打字速度，负责人面试时不露面，只用语音沟通。记者化身单亲妈应聘记者人设为一名年轻单亲妈妈，丈夫拖欠大耳窿债务后行踪不明，留下两个孩子面对生活压力，走投无路急找工作。根据3个最有可能是诈骗集团的招聘广告打去应征。第一份工作招聘17至30岁的雪隆人士，听到记者32岁后立刻拒绝；第二份工作的负责人直接问是否做过偏门，记者回答“没有”后，也没有了下文。第三份工作的负责人最热心，说明即使没有经验也可以做，工作性质只是回复客户信息。首月底薪4500 只需会拼音翻译软件他说，第一个月底薪就有4500令吉、勤工奖1000令吉和佣金，第二个月底薪加到5000令吉，佣金按整组人（约七八人）业绩总额的10%平分。只要努力每个月收入上万。工作条件也很简单，会拼音和用翻译软件就行。但工作地点是封闭式的，每天工作10小时，下班后不能离开宿舍，一个月一天休息，要请假需提前通知。不会被殴打随时可离职负责人还强调，就算业绩不达标也不会被殴打，如果想离职随时可离开。当记者表现出急需工作后，对方就建立群组，把“人事部”的负责人拉进来，让记者填写个人资料、英文水平、会否操作手机和电脑等。填好资料后，他们就要测试打字速度，看是否符合入职最低资格，接着人事部负责人安排线上面试。对方以忙碌为由，要记者半夜面试，而且坚持不露面，只用语音沟通。在约20分钟的面试中，负责人介绍公司的情况和工作内容，并且一再保证，即使被警方查获，也不会让员工有案底或坐牢。只当“客服”联系诱导他们坦言，这份工作主要是在印度市场进行快拍诈骗，客服的工作是每日联系受害者，诱导他们完成任务并付款。客服只是接单，后续的金钱交易交由其他人处理。公司提供宿舍包吃包住，宿舍是男女混住但分开睡。员工不能向外人透露地址，也不能在工作时玩手机，每月有一天休息，可以回家和家人团聚。负责人强调不会把客服当成猪仔卖到国外，也不会在业绩不达标时殴打员工。如果客服自愿要到国外，会有专人安排。以下是记者和负责人的部分对话记录：负责人：你知道我们这行是做什么的吗？薇：不是很知道，所以我需要问你们。负责人：我们这里是做营销的，算是有点诈骗的。薇：之前的负责人说，是要叫印度那里的刷单，是不是像shopee那种呢？负责人：我们是做快拍的诈骗，会在印度市场里面，你是前线，需要带着客户做任务。薇：什么样的任务，会很难吗？负责人：其实不难，有一套方式，你只需要跟着去做，跟着电脑操作，打字回复，用汉语拼音翻译回复就可以了。基本不会太难，和电脑工作差不多。薇：那我需要见客户的吗？负责人：完全不需要见客服，只是需要留在别墅里面。薇：他们跟我做了任务后，就会被我骗到钱？负责人：你只是负责接，后面的事情就不是你负责。只是我们这里是团队佣金，业绩的10%平分。薇：10%这么多？负责人：算到来一个人打底一万多，业绩好的话，甚至能到百千。薇：如果我只是做半年ok的吗？负责人：可以的，我们不会强逼任何员工，也不会绑死你们不给你们走，这是不可能的，因为我绑你在这里，你也会不开心，也会没有心做，我们不会为难你们，也不会为难到我们自己。薇：因为是做诈骗的，我有点怕，会不会有事情？负责人：因为你是小白，这些东西我都会跟你讲清楚，我们公司外交实力可以讲是在吉隆坡非常有势力的，就算出事也绝对不会有案底，我可以保证。薇：也不会被警察捉吗？负责人：是有可能被“爆点”，可是不可能会坐牢两三天。我一定要跟你说清楚，万一警察来，你就会被吓到了。不会有解决不了的事情，我们没有试过解决不到，这是可以给你安心的。薇：那我可以知道谁会帮忙解决事情？是你帮忙解决吗？负责人：我们公司是有“外交部门”，这些东西是肯定要确定的，这是给员工的保障，如果员工出事了，公司不来保的话，这样公司名誉就会臭了，以后也不会有人想要帮忙做了。薇：你做了多少年，真的没有被捉过吗？负责人：我是完全没有被捉过。薇：里面的人都是本地人吗？负责人：大多都是本地人，主管是中国人。薇：你确定不会把我带去缅甸柬埔寨做卖猪仔？负责人：我可以先告诉你，我们国外是有部门的，可是我们不会强逼员工去国外，你们要在吉隆坡就在吉隆坡。到时你进到去，你会听到有团队在国外，你不用担心，因为没人会强逼你去国外。国外的工钱高一点，可是你是有孩子的人，所以我一开始就没有打算让你去国外，你在吉隆坡就好。因为你们这些小白，听到被锁被虐待的新闻，就是这些贩卖人口，搞坏了我们的市场。薇：因为真的很恐怖。负责人：是很恐怖啊，我们自己看到也是。薇：所以是真的会怕。负责人：这些地方有时候是太危险，但如果我们搞定的话，肯定是安全的。没事，你不需想到国外的事情，你好好在吉隆坡做，我知道你很担心家庭，然后欠了很多钱。在这里做就好了。薇：你们会不会设置业绩给我，每个月要做到多少单之类的。负责人：你是新人不会有这种要求，可是我们希望你有在用心努力地去做。薇：如果业绩不达标会不会被打？负责人：这是不可能发生的。我懂你们看脸书这些，是有一些黑公司会这样做，但我能保证我们这里是不会有的，那些被电被打，在我们公司是看不到的。我们只需要你们专心搞钱，尊重公司规定，尊重主管这些。本地满额“建议”赴柬迪拜做在完成面试后，记者讲述前夫欠下大耳窿债务的生活困境，对方听了想打退堂鼓，担心大耳窿追债会影响客服中心的运作，叫记者先把问题解决再说。大约1个月后，记者再度联络对方，告知家事已处理妥当，随时能入职，对方却以新任全国总警长刚上任风声紧，新场地也未准备好，建议记者出国工作，还表示目前团队里有数人等着出国，记者假装需要考虑盖上电话。再过1个月，记者又再连系询问本地客服工作的进展，对方表示已经满额，再度建议记者先到柬埔寨或迪拜做6个月，还强调他们不是黑公司。他提供园区照片，可见到里头有各种设施包括私人会所、KTV、各地的餐馆、便利店、奶茶店、时装潮牌店及等等。 “你没见过我，我也没见过你，我知道你不会放心，要是真的想去柬埔寨白马赚钱，只是不放心，我们可以见一面，吃东西谈一谈。” 底薪从7000至1万享来回机票他说在当地任前台客服，底薪从7000至1万令吉，每月根据团队业绩抽成1万至10万令吉之间，没有上限；翻译员每月3000美元，一样可抽成。他强调公司让员工自由出入，每6个月有15天假期，负责来回机票、手续、车费及所有的费用。记者表示想留在本地，对方指本地的快盘诈骗进不了新员工，只有一个本地刷盘还要人，但工作环境是封闭式的，也没有假期。对方还指本地诈骗中心最近经常被警方取缔，负责“外交”的给了很多“保释金”也没用。他说本地管控太严捉得太凶，又不能获得担保，所以老板决定搬到国外，公司有7至8个部门全迁移到白马，目前本地只剩3个部门，已没有空缺。他指柬埔寨也有700至800名本地人在替诈骗集团工作。中国男被骗来马行诈家属被索赎金下落不明虽说替本地诈骗集团工作的多数是自愿者，但还是有少数外国人是被卖猪仔。中国一名男子被同乡骗到大马从事诈骗工作后，家人被索取赎金，至今音讯全无。来自中国惠州的张泳棠（24岁）去年4月3日随同男女同乡到大马，以为来做生意，但一抵步被取走护照及手机，带到巴生地区从事诈骗活动。张泳棠后来被诬陷盗窃公司钱财，6月17日被巴生警方逮捕受查，他向警官借手机拨电向母亲朱女士（50岁）述说事发经过，其母亲委托本地律师处理，但7月7日证据不足获释，被2名自称公司员工的男女接走。次日清晨，清洁工人发现他上身赤裸弃在隆市华联花园一公寓的垃圾槽，全身不断发抖。清洁工人借他电话打回家，朱女士求助本地朋友到华联花园公寓找儿子，但已不和所踪。数天后朱女士接获电话，要她支付500万人民币赎金。母亲朱女士已分别在中国和大马报案，但马华公共服务及投诉部向移民局查证，发现他与张姓男子在9月19日离境。家属直到今天都没有接到任何电话和消息。相关文章：老千“爱”大马（四） | 招本地兵大肆诈骗记者冒险应征揭内幕老千“爱”大马（六） | 受害者是外国人落网者多数“小鱼” 警方难起诉诈骗分子

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老千“爱”大马（六） | 受害者是外国人落网者多数“小鱼” 警方难起诉诈骗分子

警方马不停蹄在全国各地击破诈骗集团的呼叫中心，然而警方面对的最大难题，是把落网者绳之以法。报道：林佳香、蔡慧春、陈淑婷警方马不停蹄在全国各地击破诈骗集团的呼叫中心，然而警方面对的最大难题，是把落网者绳之以法。主要原因是受害者是外国人，涉及的银行户头是在其他国家开设；另外，落网人士多数是呼叫中心里中下级“员工”，很难让他们供出完整的诈骗手法，即使提控上庭也很难定罪，而幕后首脑更是逍遥法外。南利：需严法取缔打击网骗先打击钱骡全国警察商业罪案调查部总监拿督斯里南利接受专案小组访问时坦言，在打击跨国诈骗集团，警方面对的最严峻挑战是提控落网嫌犯。 “一般运营呼叫中心的嫌犯被捕，会在刑事法典第420（欺骗）条文下受查，但基于受害者不在大马，加上涉及的银行户头在其他国家开设，导致断了证据链，难以将嫌犯定罪。” 由于网上诈骗活动日益严重，南利坦言需要一项严厉的法令来取缔钱骡的银行户头。 “要打击网上诈骗活动，先要打击钱骡户头，类似犯罪活动需要通过钱骡户头收款及汇款，没有了钱骡户头，就无法接收受害者汇款，所以需要一个严厉打击有关户头的法令。” 跨国诈骗集团的呼叫中心是科技发展和商业犯罪模式转变下带来的“产物”，也是全球各国正面对的挑战。他说，“警方在2021年展开40项行动、2022年展开34项行动，至于2023年不出半年即已展开27项行动；另外，2021年的落网外籍人士为183名、2022年为218名，今年截至5月25日已逮捕208人，呼叫中心呈增长的趋势。” 他表示，警方相信跨国诈骗集团将呼叫中心设在大马的原因，包括华人社区有利于相关人士隐藏身分、本地生活成本较低，以及大马科技与发展的进度，为他们提供便利。专向新加坡人下手狮城人越堤柔设大本营正当大家以为柬缅菲才有诈骗园区时，跨国诈骗集团已悄悄在大马扎根。今年6月30日，马新两国警方合作捣破新加坡人越堤到柔佛设立诈骗集团大本营，逮捕4名新加坡籍男女，让人惊觉诈骗集团就在身边。这个诈骗大本营设在新山柏伶花园一间民宅，专门向新加坡人下手，包括以投资骗案、招聘骗案、电子商务骗案和假冒公务员等手段行骗，运作约2个月就有至少59名事主被骗290万新元（近1000万令吉）。这不是马新两国警方第一次携手捣破诈骗集团。今年2月两国也在新山捣毁一个涉嫌冒充朋友身分，专门骗取新加坡人的跨国诈骗集团，落网的12名大马人在1个月就骗取逾490名新加坡人超过170万新元（约563万令吉）。柔州总警长拿督卡马鲁查曼接受专案小组访问时表示，因地缘性关系，柔州警方在打击诈骗罪案活动方面，会通过与新加坡警方合作，包括互相交换诈骗活动相关情报。他表示，大马警方或政府不会限制新加坡公民入境大马，无论新加坡公民用游客、工作者、投资者等身分入境都受到欢迎，但是，一旦发现当中有人在大马境内涉及刑事犯罪，如参与诈骗犯罪行为，警方也不手软，采取适当的法律行动对付。他指出，警方所接获的诈骗案投报，除了工作诈骗、澳门诈骗、电话诈骗、爱情诈骗、大耳窿诈骗之外，还有7种诈骗手法，即商务邮件诈骗（BEC）、电子商务诈骗（e-commerce）、不存在的借贷诈骗、不存在的投资诈骗，以及简讯诈骗（Tipu SMS）。诈骗罪案遍布全国各地他认为，诈骗罪案遍布全国各地，没有迹象显示柔州成为诈骗罪案天堂或大本营。与2022年1月份至6月份同时期的2785宗诈骗案相比，今年柔州发生的诈骗案案例减少了246起或8.8%，即2539宗。柔州于今年1月至6月期间，发生的诈骗案为2539宗，新山南区警区管辖范围内的同时期案例，有逾200宗或占全柔接近10%。该警区警方对诈骗案都是主动出击，每星期派员深入各住宅区向当地居民索取资料，同时采取突击及宣导工作，并且由情报组分析过往案例和口供再进行深入调查。有关行动取得不错的效果，至少打击了中等诈骗呼叫中心，惟不容易捉到诈骗集团首脑。消息指出，柔佛州没有“卖猪仔”的情况，员工来去自由，所以至今未传出有人因为无法退出诈骗呼叫中心受对付，或摆不脱诈骗集团而向警方举报求助。社媒招募人力工作方式与国外大同小异卡马鲁查曼表示，根据警方掌握到诈骗集团的运作方式，他们会在社交平台脸书和手机应用程式招募人力，应征者面试成功后，就会被带到“呼叫中心”，工作方式和外国诈骗中心的手法大同小异。 “接受工作的人要受训背下文字，根据诈骗集团提供的电话号码拨打，用背下的对白跟受害者‘沟通’，从中找机会诈取受害者钱财。” 据悉，这些负责拨打电话、以网络聊天进行诈骗的中下级，是经过“指导老师”拟出模拟问卷进行训练，每天拿到电话号码清单后，一通又一通拨电，从“失败”中吸取“经验”，练习如何突破受害者心防。根据专案小组得到的消息，警方所逮捕到的涉案者，多数是呼叫中心里的第二、三层属于中下级“员工”，难以让他们完整供出诈骗手段“全记录”。 “指导老师”没落网，警方难掌握全套诈骗套路和伎俩。受害者不分学历专攻“贪”与“怕” 诈骗案受害者不分学历高低，诈骗形式专攻“贪”与“怕”心防。诈骗案受害者与教育程度没有直接关系，城乡地区的诈骗案也很多，医生、律师、教师、工程师等高收入、专业人士也成为受害者，每个人都有可能成为诈骗目标。要避免掉进诈骗圈套，警方劝告是：不要贪、不要害怕与他人分享正在经历的事，比如诈骗投资项目多数是不符合逻辑的盈利诱惑，而且都是通过电话或手机WhatsApp“联系”，直接“盖电话”不要再理会才是上策。万一怀疑自己的银行账户按到任何可疑链接，就马上拨打“997”，即国家诈骗应对中心热线号码。不止瞄准外国人本地人也成目标在本地活动的诈骗集团，不止瞄准外国人，如今本地人也成为目标。今年6月，警方在马六甲州击破一个诈骗集团，逮捕11名年龄介于18岁至25岁的年轻人，包括6名华裔男女及5名巫裔男女。这个诈骗集团以4000令吉租下一间双层住屋作为“基地”，以不存在的借贷在全国各地寻找羔羊。警方接获12名受害者投报，被骗款项逾6万5000令吉。甲州总警长拿督再诺说，去年首6个月警方接到98宗投报，损失达89万6890令吉，今年增至134宗，损失额高达109万8882令吉。甲州警方在今年首6个月就接获692宗各类型诈骗投报，诈骗数额达1270万5518令吉。诈骗种类包括投资诈骗、就业诈骗、不存在的借贷诈骗、爱情包裹、电话诈骗、网购诈骗，其中以网购诈骗居多，今年首6个月共有174宗投报，涉及数额130万6455令吉。律师：多数自愿来谋财大马无猪仔被骗被虐目前任职律师的退休警官李瑞铭受访时指出，根据他过去的查案经验，我国并没有类似柬埔寨和缅甸的猪仔被骗被凌虐的情况，大部分诈骗分子都是自愿来我国谋财。 “至少在我处理的个案中，在我国设立呼叫中心的诈骗集团都没有暴打员工，他们只是没收员工的护照及手机等，将他们集中在住所限制行动。” 他指出，为了避免客服和外界接触，这些集团每日安排食物及日常用品送到中心，让客服不必以点餐或购物等借口离开宿舍。他说，一旦警方捣破呼叫中心，客服人员服了刑后就会被遣返，移民局会把们列入黑名单，终生不准入境。 “那些未曾被逮捕却想回国的客服，必须完成指定条件如业绩达标及介绍友人顶替等，才有机会获安排通过老鼠路返国。” 相关文章：老千“爱”大马（四） | 招本地兵大肆诈骗记者冒险应征揭内幕老千“爱”大马（五） | 测打字速度语音应聘不露面 “苦口婆心”诱出国赚大钱

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老千“爱”大马（三） | 呼叫中心如雨后春笋马5因素吸引诈骗集团

大马警方过去以来积极打击线上诈骗活动，逮捕了数以千计的诈骗人员，仍无阻外国骗子前来我国设立诈骗呼叫中心行骗。是什么原因让外国诈骗集团，陆续涌来大马开设诈骗呼叫中心？大马警方过去以来积极打击线上诈骗活动，逮捕了数以千计的诈骗人员，仍无阻外国骗子前来我国设立诈骗呼叫中心行骗。是什么原因让外国诈骗集团，陆续涌来大马开设诈骗呼叫中心？一名在警队服务廿载的高级警官接受《星期天头条》专案小组专访时指出，我国受到外国诈骗集团青睐可以综合成5个因素来分析，这些因素让外国诈骗集团视大马为设立诈骗呼叫中心的选择。这名在刑事罪案和商业罪案调查方面拥有丰富经验的高级警官指出，根据他观察，法律不完善、贪污问题严重、官僚制度、查案设备落后及银行没有积极配合警方调查等，是让警方面对的挑战。钱骡刑罚过轻失阻慑作用他指出，现有法律条规对犯罪行为的惩罚不够严厉。部分法律是我国独立前后制定的，大多已经不适合时代或刑罚过轻，失去了阻慑作用。他以钱骡为案例，在线上诈骗罪案，这些人提供银行账户让诈骗集团转移资金，最容易被警方逮捕，这些帮凶被捕也不害怕认罪，因为被提控上法庭时，检控方为确保他们被定罪，大多时候会以1955年微型罪案法令第29（1）（拥有来历不明财物）条文提控，罪成最多罚款1000令吉，完全没有阻吓作用。他说，警方有时会建议以刑事法典第424（不诚实转移或隐瞒财产）条文来提控钱骡，但需要更多证据，副检察司为了让钱骡被定罪，往往会拒绝警方的提议，他坦言一些副检察司担心无法将嫌犯入罪，会间接影响绩效和评估。这名资深警官表示，此外，法律上最大问题是没有完善的条规对付在本地落网的外国诈骗犯。我国警方常年取缔在我国设立呼叫中心的诈骗集团及逮捕涉及诈骗的客服人员，然而他们落网后，只援引移民法令提控嫌犯，嫌犯罪成服刑数周就被遣送回国。骗他国民众钻法律漏洞他分析道，诈骗集团利用法律漏洞，诈骗基地设在我国，骗的却是其他国家的民众。 “外国诈骗集团在我国设立行客服中心，锁定的目标是欧美民众，这些受害者只在当地报案，我国警方没有接到投报就无法展开调查。” 他说，只有外国警方寻求我国警方合作，携手捣破诈骗集团，通过国际法律将嫌犯们引渡到受害者报案的国家，才能将他们绳之于法。资深警官指出，同样的，以大马国民为目标的诈骗客服中心通常设立在菲律宾、柬埔寨及缅甸等国，我国警方无法到海外捣破这些集团。 “这些藏身国外的诈骗犯完全不担心被捕，因为大多数国家面临与我国类似的法律灰色地带问题，导致诈骗犯越来越猖狂。” 官员贪污大开“保护伞” 诈骗集团在“保护伞”下成立大大小小的诈骗呼叫中心，安排一批又一批的外籍客服入境，展开跨国诈骗。资深警官指出，我国在国际透明组织大马分会新公布的《2022年贪污印象指数》已连续3年下滑，反映我们依旧处在贪污盛行的环境。诈骗集团在执法单位的取缔行动展开之前，也会接到线人通报，在执法人员上门之前逃之夭夭。反贪会首席专员丹斯里阿占峇基今年2月在数机构联手击破一个由英国籍首脑主导的跨国投资诈骗集团基地时也指出，不排除集团贿赂某执法单位，包庇他们的不法活动，才可能在大马活跃。系统器材落后影响查案外国执法人员掌握到诈骗集团的IP地址，就可以使用最先进的系统展开追查，将潜伏在自己国家的诈骗集团连根拔起，我国却因为系统问题，无法揪出诈骗客服中心的所在地。资深警官指出，根据他了解，我国商业罪案调查部在追查IP地址时，必须和大马通讯及多媒体委员会（SKMM）合作，由对方通过系统分析及追查IP地址。 “据我所知，警队没有追查IP地址的系统，我国的系统及器材已跟不上科技的发展，严重影响了调查的进度。” 他说，一些先进的亚洲国家如中国和韩国拥有先进的设备及器材，能快速分析IP地址，甚至能通过IP地址锁定诈骗集团的大本营地点。官僚作风报案耗时资深警官表示，各政府部门的官僚作风，也变相让诈骗情况越来越严重，因为部分案件陷入没有执法单位负责调查的情况，诈骗集团就能为所欲为。 “有些受害者报案后，因为案件涉及不同政府部门，需要在多个部门之间奔波，耗时又耗精力，一些受害者觉得没有必要浪费时间纠缠，选择保持沉默。” 他表示，或许这就是罪案数据下降的原因，其实是很多人不报案了。大马人坠“猪仔”深渊离不开“推拉定律” 本报星期天头条去年4月开始，多次以独家报道揭露大马人被“卖猪仔”的事件，人口贩卖课题在国内外持续发酵，更多类似案件陆续被揭发，“卖猪仔”俨然成为大马最受关注的社会课题；前全国刑事调查部总监拿督斯里阿都加里尔表示，大马人被“卖猪仔”离不开“推拉定律”。他指出，警方的研究发现，去年打工骗案掀起波涛有两个导因；首先，所谓的海外工作薪资福利优渥，构成“拉因素”（Pull factor），诈骗集团展示外国工作包吃包住薪资高，吸引人民赴外国打工。 “其次是‘推因素’（Push factor），有些人失去收入来源、陷入困境等私人因素，把他们推到坠入‘猪仔’的深渊。” 无论如何，阿都加里尔认为，我国拥有充足的法律可对付打工骗局活动；警方援引2007年反贩卖人口及反贩运移民法令（AATIPSOM），对打工诈骗罪案进行执法、调查、预防和保护受害者。 “上述法令在去2022年2月22日修订后，废除被胁迫因素的证明，并且加重涉贩卖人口罪成者的刑罚。” 此外，阿都加里尔说，其他法令如1959/63年移民局法令、2012年国家安全罪行（特别措施）法令（SOSMA）也可平行使用，以对付上述案件。不断换租地点有本事就来捉诈骗集团爱“打游击” 独家报道：林佳香诈骗呼叫中心为避开警方的侦查，一般较少选择办公室，而是会选择租赁包括独立式洋房、高级公寓单位、工厂以及民宿在内的住宅单位，并会“打游击”，运作一段时间就转移到新地址运作。马来西亚民宿（短租）业者总公会副主席黄圣友受访时表示，据他了解长期出租产业的业者较容易被利用，尤其是大型单位如别墅，屋主因长期租不出，会愿意出租给短期租者。他针对诈骗呼叫中心的选址课题进行分析时指出，民宿被诈骗集团看上的几率较低，他相信即使是小型的诈骗集团，也不大会选择民宿，因为他们能直接租酒店，或长租单位。该公会并未接获有诈骗集团租用民宿作为呼叫中心从事欺诈活动的报告。他指出，诈骗需要比较大的空间和场所，大部分民宿属于城市旅宿，以小型单位经营为主，如果诈骗集团租下公寓单位，一下安排很多人住进公寓，也会引起公寓保安注意，或不让他们进去公寓范围。 Airbnb验证系统把关另外与Airbnb的身份验证系统也有关，该公司对所有房东和客户的信息要求非常严格，所有用户必须通过身份验证才能出租或租借等交易。他说，此外，Airbnb设有双向评价系统，让租户和业主互相评价，双向评价系统使得业主能够筛选租户，一旦发现可疑情况，可以及时取消预订，以免受到影响。 “在某些情况下，业主收到预订后，查看客户档案后觉得不合适，可以选择取消预订。” 他指业者只要有足够提防心，基本都能够避免让诈骗集团租赁到他们的单位设立诈骗呼叫中心的问题。相关文章：老千“爱”大马（一） | 大马电诈基地灭不尽刑罚过轻招惹诈骗老千“爱”大马（二） | 折服语言天份运营成本不高建基地这里比柬缅好

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老千“爱”大马（二） | 折服语言天份运营成本不高建基地这里比柬缅好

马来西亚作为一个多元文化国家，具包容性的文化氛围而闻名。许多马来西亚人能够流利操多种语言，正是让诈骗集团看中马来西亚设立诈骗呼叫中心的原因之一。马来西亚作为一个多元文化国家，具包容性的文化氛围而闻名。许多马来西亚人能够流利操多种语言，正是让诈骗集团看中马来西亚设立诈骗呼叫中心的原因之一。退休警官李瑞铭向专案小组指出，在我国不论什么种族，都不乏能掌握1至3种语言的人士，这样的语言能力深深吸引诈骗集团，当中以通晓中文的华裔民众最受欢迎。 “以说中文族群为目标的诈骗集团更愿意聘请华人做客服，其他的跨国诈骗集团也大多采取相同的策略。不过发展到今天，由于疫情的影响，很多诈骗集团已不再强求客服懂中文，只要求会操作电脑即可，其他可以慢慢学习。” 令吉计算工资省很多李瑞铭指出，除了雇人容易外，大马生活成本如租金、伙食、上网、工资及日常用品等的费用相较以美元计的柬埔寨更低，比起政治动荡的缅甸，我国更是占了优势。他举例，我国金三角地带的高级公寓，租金对本地人来说昂贵，但对日进斗金的诈骗集团简直是九牛一毛，他们设立呼叫中心时更倾向于选择高度隐秘且保安森严的高级公寓。 “与其他国家的主要城市相比，我国高级公寓的租金还算实惠，而且伙食及日常用品等开销，也比其他国家一线城市来得低。” 李瑞铭指出，在聘请本地人成为客服人员的工资大部分以令吉计算，同比其他国家使用美元结算，也节省了不少。替你赚，不如我自己赚……上班学招数再自立门户李瑞铭在警队服务逾30年，亲眼见证诈骗集团“与时并进”，他还发现一些“有趣”的现象──一些本地诈骗分子，先在大型跨国诈骗客服中心上班，学习诈骗技巧后，再自立门户。他说，时代改变了一些人的想法，为了赚快钱铤而走险，大马人在大型诈骗客服中心工作，离开后另起炉灶的情况在我国很常见，他们在诈骗集团学习各种类型诈骗手法的剧本创作、培训、管理和资金转移等技术后，回国重新组织客服中心，聘请员工设立小型诈骗呼叫中心行骗。 “这些诈骗中心通常规模较小，多数在5至10人左右，大部分把诈骗对象锁定在本地人。” 李瑞铭指出，除了本地人自设诈骗呼叫中心外，也有精通爱情骗局的尼日利亚籍骗子掌握行骗技巧后，邀请同乡到我国，设小型呼叫中心。 “相比大集团控制的诈骗客服中心，小型客服中心更容易被警方侦破。” 须100%举证才能入罪辛苦搜证败在1%证据我国法律讲求证据，控方需100%举证才能将骗子入罪，财力雄厚的诈骗集团聘请律师为员工脱罪减刑。我国的法律制度奉行英美法系（普通法），控方需要出示充分证据，才能将被告定罪，因此大马警方在打击诈骗活动时，不时会面对捉到嫌犯，但做不到依法严惩的情况。诈骗集团会重金聘大律师李瑞铭指出，诈骗集团在客服人员被捕后，会重金聘请大律师为他们辩护，只要控方提呈法庭的证据有不足或瑕疵，都可能被律师抓住把柄，让被告脱罪。他为警队打抱不平，因为很多民众见到诈骗分子被判无罪释放或判以较轻刑罚时，会声讨警队，其实有部分原因与我国的法律原则有关。他说，我国是法治国家，奉行英美法系的法律制度，副检察司和警方在提控罪犯时，需做到十足的举证，只要证据有任何破绽，都会被擅于法律程序的律师攻破。 “诈骗案最难做到100%的举证。以爱情骗局为例，警方首先要接获本地受害者的投报，再顺藤摸瓜逮捕行骗者，警方需要搜集嫌犯的涉案罪证如电话卡、照片、视频或通话记录等。” 不会用自身资料照片行骗他指出，狡猾的老千不会用自己的个人资料注册手机，也不会用自身的照片行骗，就算有录音等证据，也难以证明声音属于嫌犯。李瑞铭指出，爱情骗案多数是在线上发生，很多受害者从未见过嫌犯，根本无法当面指认行骗者，辩护律师会抓住这一缺口，让法官依据“疑点利益归于被告”的原则，从轻发落。 “查案官辛苦逮捕罪犯及搜证，却因1%证据的说服力不足，就让被告逃过法律的制裁。” 他说，根据过往的经验，副检察司为了将被告定罪，很多时候被迫选择采用有把握入罪的条文来提控他们。他举例，控方援引刑罚较重的条文如刑事法典第420（欺骗及不诚实引诱移交财物）、424（欺骗及不诚实移交或隐瞒财产）或120（刑事串通）条文提控诈骗犯时，有可能难以做到充分举证，导致案件出现疑点，法官宣判被告无罪释放。主动认罪可获减刑 “再说，诈骗集团所雇用或利用的客服人员或钱骡都是普通人，辩护律师会以主动认罪可以减刑，劝告没前科的被告主动认罪。” 他补充，法官一般看在被告是年轻初犯的份上，会从轻发落。” 反洗黑钱法是妙招改由被告证明钱财来源法律是警察打击罪案的依据，现有或新法令的修订，有时会成为警察打击线上诈骗集团的助力。李瑞铭指出，在年初正式宪报颁布的2001年反洗黑钱及反恐融资法令（AMLA）修正法令下，警方扣押可疑财物时，控方无需证明这些钱财是来自不法活动，而是被告需证明钱财来源的清白。他说，警方在搜证过程中，可以使用2001年反洗黑钱及反恐融资法令充公嫌犯的财产，在修改法令前，副检察司需要提供证据，证明充公的财务来源是非法的，才能将不义之财收归国库。 “修改法令后，举证财产的清白成了被告的责任，被告必须拿出强有力的证据来证明钱财来源，否则被充公的财产不能被索回。” 有利执法工作李瑞铭指出，这项法令的修改，相信会让不少不法分子感到头痛，要证明财产是清白的并非易事，要将不义之财洗白也不易，对执法工作有利。不过有的时候，法令的修订也会让警方打击不法集团面对挑战，譬如过去对付一些难以取证的嫌犯时，警方会援引1959年防范罪案法令扣押本地或外籍嫌犯，本地嫌犯最多可被限制拘留2年，外籍嫌犯最长可扣留6个月。不过，去年4月联邦法院宣判，1959年防范罪案法令（POCA）只能对付涉嫌暴力等行为的罪犯，从此警方再也不能使用防范性的法令来对付非暴力的案件。 “这是否无意中让诈骗集团壮了胆，我无法置评，然而可以肯定的是，这会让警方在打击线上诈骗集团时，少了一个可以使用的手段。” 令吉贬位置佳多元“保护色”大马人语言天才被看中独家报道：林佳香因兼具地理优势及多元种族特性，外加早前马币兑外币疲态毕露，令大马成为跨国诈骗集团设立据点的首选绝佳“风水宝地”。尽管警方不间断扫荡和击破盘踞我国的跨国诈骗集团呼叫中心，但不法分子还是取缔不尽。今年2月，反贪污委员会联合其它执法单位展开大规模突击行动，侦破由英国男子主导的诈骗集团大本营，逮捕了81人，70人是外国人。反贪会揭发这个由英国籍男子主导的跨国投资诈骗集团2019年就开始在我国活跃，主要在网上引诱民众参与虚假投资计划反贪会根据情报派出特工和卧底暗中调查，2月21日联同国内7个执法单位，总动员164名官员，分别在巴生河流域和槟城展开取缔，突击3个呼叫中心、公司单位、嫌犯住家等。反贪会主席丹斯里阿占峇基指在我国被捣破的仅是小分支，幕后的跨国大集团通过网络便利在全球骗走10亿令吉，单单是英国和澳洲的受害人便损失2亿令吉。不良于行的英国籍主谋和另一英国男子今年3月16日被控教唆和诈骗罪名，各被判监禁6个月。种种迹象皆显示大马已沦为受跨国诈骗集团亲睐的国度之一，而且情况或比想像中来得更为严重。一名隶属武吉阿曼商业罪案调查部的资深警官向《星洲日报》披露，入侵大马的跨国诈骗集团在疫情及行管令期间沉寂一阵，但度过疫情后随着经济一同“复苏”。可节省营运成本 “马币兑外币疲弱，让冬眠潜伏在大马的跨国诈骗集团节省不少营运成本。在国境重启后，更多的集团蠢蠢欲动，找机会来我国设立据点及呼叫中心。” 他表示，除了马币兑外币走疲，令跨国诈骗集团趋之若鹜外，大马因地理位置佳及多元种族，成为集团优先考量的事项。 “大马与泰国、缅甸及柬埔寨等国相近，若是在本地遭遇上‘麻烦’，可经由老鼠路迅速逃往有关国家暂避风头；另外，我国是多元种族国家成为他们的‘保护色’，来自国外的集团成员走在街头也不会显眼。” 他亦指出，一般大马人民可操流利的多种语言，被跨国诈骗集团视为不可多得的“人才”，他们聘请大马人扩大诈骗目标群体，拓展业务。 “总的来说，在跨国诈骗集团眼中大马就像个宝库，除了营运成本低外，人力及其他科技资源亦相当充沛。” 相关文章：老千“爱”大马（一） | 大马电诈基地灭不尽刑罚过轻招惹诈骗老千“爱”大马（三） | 呼叫中心如雨后春笋马5因素吸引诈骗集团

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老千“爱”大马（一） | 大马电诈基地灭不尽刑罚过轻招惹诈骗

反诈电影《孤注一掷》在大马创下中国电影票房纪录，也让更多人震惊于诈骗集团的残暴和不人道，对于这些东南亚国家保持一份警惕心。然而，诈骗分子的大本营可说无所不在，不止是菲律宾，缅甸、柬埔寨或最近受瞩目的泰国，包括我们的国家，早已经被诈骗集团入侵。独家报道：林佳香、连俊杰反诈电影《孤注一掷》在大马创下中国电影票房纪录，也让更多人震惊于诈骗集团的残暴和不人道，对于这些东南亚国家保持一份警惕心。然而，诈骗分子的大本营可说无所不在，不止是菲律宾，缅甸、柬埔寨或最近受瞩目的泰国，包括我们的国家，早已经被诈骗集团入侵。警严打仍难除社会毒瘤大马在过去30年来一直有诈骗集团潜伏着，他们租赁豪宅、高级办公室、公寓单位进行诈骗的勾当，我国警方对打击线上诈骗活动不留余力，也捣破不少呼叫中心，依然无法根除这个社会病患。所谓的呼叫中心（call centre）就是电讯诈骗大本营。诈骗集团把基地设在大马，以各种骗局诈骗另一个国家的人民，近年来也开始向本地人民下手。他们也在脸书等社交媒体投设广告征聘员工，也从外国带进“猪仔”，但这些人多数是自愿替诈骗集团工作。不过近期设在大马的部分诈骗呼叫中心也效仿缅柬诈骗园区的手段，以暴力剥削为他们工作的客服人员。两年半600“猪仔”入境跨国诈骗集团来大马设立呼叫中心的趋势有增无减，两年半来至少有600“猪仔”入境马替诈骗中心工作。全国警察商业罪案调查部总监拿督斯里南利接受专案小组访问时披露，大马警方从2021年截至今年5月25日在国内展开101项针对跨国诈骗集团呼叫中心的取缔行动，同时期逮捕609名外籍人士，分别中国、台湾、泰国及新加坡等地，其中中国籍嫌犯占绝大多数。他表示，警方相信跨国诈骗集团将呼叫中心设在大马的原因，包括华人社区有利于相关人士隐藏身分、本地生活成本较低，以及大马科技与发展的进度，为他们提供便利。 “呼叫中心的诈骗模式可分为数类，包括假冒执法人员诳骗事主涉及犯罪或拖欠税款的电话诈骗，以工作机会为幌子的兼职骗局、投资骗局与线上赌博骗局，诈骗对象以海外民众为主。” 设打工骗案特工队揪幕后集团前全国刑事调查部总监拿督斯里阿都加里尔向《星期天头条》透露，去年杪警方曾接获诈骗集团内部员工的求助，警方D3组从去年12月至今年1月间，在巴生河流域展开3次突击行动，捣破涉及贩卖人口的打工骗局，逮捕9名中国人和台湾人，救出49名越南人、印尼人和本地人。随着更多“卖猪仔”案件浮出台面，政府去年成立打工诈骗案特工队，以揪出打工骗局的幕后集团。今年4月刚退休的阿都加里尔指出，武吉阿曼刑事调查部反贩卖及私运人口组（D3）根据情报于去年8月3日，联同内政府反贩卖人口理事会（MAPO）特工队及人力资源局展开快捷行动（OP Pintas），捣破两伙以大马人为目标，把他们骗到海外打工的诈骗集团。 “8名华裔在行动中落网，分别是5男3女；警方也在行动中起获证物，并援引反贩卖人口及反贩运移民法令第12条文开档调查，目前调查报告已提交总检察署等候下一步指示。” 李瑞铭：选大马设呼叫中心有4因素诈骗集团相中大马有多个原因，包括战略性的地理位置、人民掌握多种语言、低廉的作业成本，以及相对可承受的法律风险等因素。诈骗呼叫中心分2派系退休警官李瑞铭向专案小组指出，在大马活跃的诈骗呼叫中心主要分两大派系，一是由尼日利亚籍诈骗集团操控的爱情骗局和包裹诈骗案；另一种是由中港台诈骗集团操控的冒充法庭职员、警官、国家银行、内陆税收局等官员行骗，这类骗案被称为“澳门骗局”（Macau Scam），也就是电话诈骗案。此外，我国还有许许多多的“小型诈骗呼叫中心”，这些小集团的成员一般是从大型的外国诈骗集团“出身”，他们掌握诈骗技术后自立门户，在本地招兵买马另起山头。目前转任职律师的李瑞铭说，这两种类型的诈骗客服中心可以追溯到90年代，当时中港台诈骗活动刚兴起，踫上中国严打电讯诈骗活动，诈骗首脑将大本营转移到中国以外的国家，包括马来西亚。他分析，有4个因素让诈骗集团认为马来西亚适合成立诈骗呼叫中心，即国际地理位置适中、语言优势、生活成本低及现有法令在打击跨国行骗方面不够完善。大马四周环海出入境便利他说，我国位于东南亚国家，四周环海，拥有大型国际机场，出入境便利。 “如尼日利亚籍诈骗分子会在大马报读一些小型学院的课程，持外籍学生签证合法入境，只需定期上课或付学费，就能合法长期居留在我国。” 他说，中国籍及台湾地区的诈骗分子则多数持旅游签证入境，逗留期限届满后逾期逗留，长期在我国行骗。 “也有少数诈骗分子从邻国潜入，再被带往指定的诈骗呼叫中心，不过这一类情况较少发生，大部分外籍行骗者都是合法入境大马，当中有一些是逾期逗留。” 相关文章：老千“爱”大马（二） | 折服语言天份运营成本不高建基地这里比柬缅好老千“爱”大马（三） | 呼叫中心如雨后春笋马5因素吸引诈骗集团

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视频 | 警3周破8诈骗呼叫中心捕155男女助查

隆市警方打击诈骗集团不遗余力，短短3周内破获8个诈骗集团呼叫中心，并逮捕155名本地和外籍男女助查。

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