金融新闻资料

简

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即时国际

金融电信业须共担责任狮城加强钓鱼诈骗问责

新加坡金融机构和电信公司为诈骗案共同负起责任的框架，将从今年12月16日起生效，任何一方若被发现有失责，须对受害者作出赔偿。

3星期前

即时国际

国际财经

未公平待客英国重罚福士伟根金融3034万

英国监管单位对福士伟根的金融服务公司处以540万英镑（约3034万令吉）罚款，理由是该公司不公平地对待财务吃紧的客户。

4星期前

国际财经

国际财经

中国扩大金融反腐证券业权贵纷纷落马

从7月开始的中国金融界反腐整肃活动持续加强，中国证券行业处于这一波反腐风暴中心，有多名券商高管被带走，中层和基层从业者面临倒查3年、微信聊天记录也要被审查的窘境。

3月前

国际财经

即时国际

中国金融美女实名举报自己认同时与7男“约炮、钱色交易”

中古再爆出实名举报私生活混乱事件，不过，今次却是“举报自己”。近日中国有金融圈美女下“罪己诏”，真人五官全露出镜，承认自己沉迷物欲，私生活混乱，背着男友与多位金融才俊“约炮、钱色交易”，同时间与7名异性有暧昧。由于这名美女的自我引爆，令圈内曾与她有一腿的人人自危。

4月前

即时国际

国际财经

IMF罕见强烈批评美国 “造成全球金融失衡风险”

国际货币基金（IMF）罕见对美国提出批评，称虽然美国最近的经济表现令人印象深刻，而且继续担任全球增长的主要动力，但美国经济走强的部分原因是该国“预算政策与财政长期的可持续性存在脱节”，成为全球金融失衡的风险。

7月前

国际财经

读家

【读家说书】黄子伦 / 金融神话的破灭

编按：《金手指》你看了吗？电影所改编的原型案件，就是香港股市赫赫有名的佳宁集团骗局，而马来西亚恰恰是这场骗局的重大“赞助商” 之一。那么跟电影相比，书里真实呈现的佳宁案又是如何呢？陈松青（以下简称老陈）是佳宁案的主脑，电影只是笼统地说他来自南洋，真实身世仍有争议。在《香港企业并购经典》一书写到，老陈自称在砂拉越出生；《From BMF To 1MDB》一书里则提到老陈是新加坡公民，只是1984年被撤销公民权。之后调查案件里，也发现老陈同时拥有巴拉圭和汤加国的护照。 1972年，原本是工程师的老陈，因其建筑公司被利华银行控告，以破产收场。失意的他背井离乡，到香港发展，开启传奇的一生。《From BMF To 1MDB》描述，老陈一开始就在房地产公司上班，并结识了贵人——锺正文（任达华饰），两人合作无间。电影里，梁朝伟以其秘书名字为公司命名。有趣的是，作为原型人物的老陈也有位名为Carrie的女秘书，跟佳宁集团（Carrian Group）发音也有几分相近，不知两人关系又和电影有几分相似呢？在1978年，老陈不断利用杠杆来增大其手中地皮数量。先是买入一片土地，后抵押给银行来获得远高土地价值的贷款金额，用这笔借来的钱再买地，再抵押土地来贷款。就这样，老陈在两年时间内购入数百万平方呎的土地，成为一家中等规模的地产机构。那么，是谁给老陈注入源源不绝的资金呢？答案就是马来西亚土著银行旗下的BMF（Bumiputra Malaysia Finance Limited，也被称之为裕民财务）。不但有金主，就连当时的东风也在老陈那一方。 ◢买下金门大厦，贩卖故事根据《香港企业并购经典》，在1978年3月，香港政府放宽银行牌照的发放限制，并发出27张银行牌照，使得银行数量猛增4成。各家银行四处找人把钱借出去，加上香港土地价格快速上涨，让老陈有机会用这方式获得额外资金。如今，这种方式已不可行。老陈随后推出过高价豪宅楼盘，用子公司偷偷买入托高房价（电影里，梁朝伟为此开设众多空壳公司）。如此反复操作，佳宁集团算是在地产闯出一些名堂。但，这种玩法充其量也就是广告宣传，安分地卖房子始终无法给老陈带来巨大财富，因为老陈要的是一台可以印钞票的机器！那么，要怎么做呢？就必须拥有一家上市公司的壳。因为只要公司业绩屡创新高（或者让人感觉如此），那么它的股票就会受到追捧，也可以不断发行更多股票来获得巨额财富。故此，老陈盯上了美汉企业的上市壳子。有了壳还不够。老陈需要一则好故事，一则能够到处贩卖，并让人产生幻想的故事。或许真的是上天眷顾，1978年，著名的金门大厦（如今是美国银行中心）被香港置地公司收购，但是隔年年末，碍于资金考量而想要脱售。金门大厦，应该就是那个能人浮想联翩的故事主角了。于是，老陈和锺正文在该年11月成立公司，并接洽置地公司，表示愿意以9.98亿港元买入。与此同时，收购美汉企业的壳，也在同步进行。 1980年，老陈先是在3月完成收购美汉企业，改名为佳宁置业有限公司，后在7月15日把购得的金门大厦，注入在这家上市公司。不到两个星期，老陈宣布已有新买家愿意以15亿港元，买下佳宁置业刚刚获得的金门大厦。瞬间，其股价飞涨至9块钱。正当大家在股市欢庆时，老陈直接带来另一则重磅好消息，宣布恒生银行创办人的二代会以16.8亿港元，买入这座金门大厦。如果这笔交易真的能够完成，那么佳宁置业不到一年内就赚到近7亿港元。此后，佳宁置业的股票是洛阳纸贵，老陈可以用股票来抵押并贷款，各银行也乐见其成（包括汇丰银行）。老陈的业务也越做越广泛，航运、保险、电影、酒店等等。当然，佳宁的股价必须只涨不跌，老陈才能继续翻手为云，覆手为雨。但，好景不常。1982年10月26日，佳宁宣布业绩有所增长，但为了继续给股价造势，老陈宣布派发0.12港元的股息（此时佳宁股价估计是1.50港元左右）。奈何，佳宁外强中干，毕竟由始至终只是一家不断用钱堆叠出来的公司，根本没有足够现金派发股息。老陈只好改口送红股代替股息，并同时发行优先股筹集资金。这时，市场真正看清佳宁的现金流困境，股价暴跌3成。此时，老陈依旧垂死挣扎。但奈何需要填补的财务窟窿实在太大，以10亿港元起跳。这时，Jalil Ibrahim作为土著银行时任主席的代表，前往香港调查裕民财务的状况，以确保一切没问题。但Jalil在酒店惨遭杀害，并弃尸于新界一带的蕉林。从此，佳宁案就不再只是一起纯粹的白领犯罪案件了，而是有了刑事成分。香港警方之后的行动，算是把佳宁想要债务重组的希望给拔掉。老陈随后落网，佳宁集团也正式被清盘，总债务106亿港元，其中46亿港元从裕民财务借的。为什么裕民财务愿意借出这么多钱？《From BMF To 1MDB》描述，马来西亚经历了513事件后，政府推出了很多政策来扶植土著的经济地位，而土著银行就是背负这项议程。在七八十年代，许多国家都正值城市化的快速发展期，房地产是一项相当有利可图的选项，因此1977年成立了裕民财务，希望在香港找到投资良机。那么，这整个过程是不是没人起疑心呢？非也。裕民财务的稽查师在1980年（也就是老陈收购金门大厦那一年）就曾提醒说佳宁的贷款金额已经高达32亿港元，而且高度集中，不能忽视。奈何，裕民财务总经理说这些贷款都有抵押物，而且得到全体董事局的支持，其中就包括土著银行的董事。 ◢马哈迪和达因出场了！当佳宁集团出现问题时，土著银行才终于愿意面对现实，那就是他们的股本是完完全全被前者的烂账给抵消。如果按照正常市场运作，土著银行就应该破产结业。但，土著经济的议程怎么能够失败收场呢？于是，马哈迪和时任财长达因联手让国油以9.3亿令吉，买下PNB所持有的9成土著银行股权，然后再注入3亿令吉资金，而土著银行则以7.3亿令吉把它们所持有的马来亚银行股份卖给PNB（并获利5.9亿令吉）。这笔新资金和5.9亿令吉的获利，用以注销土著银行的烂账。不过，根据规定，国油是不能持有银行股票。但在马哈迪的铁腕手段下，这一切都变得可能，并利用各种机密理由，拒绝公开裕民财务的细节。而总检察长更是直接摆烂，任由那些与佳宁集团有串谋嫌疑的裕民财务高层出入国境，并说这是海外案件，大马政府没有管辖权。政策的被滥用、政客的不切实际和铁腕、玩忽职守的高层，利欲熏心的骗子。凑齐这些，让佳宁案充分生长条件。多年后，同样的配方，让这类案件再次发生，让我国名誉受损。这一次，它的名字是1MDB。相关报道：黄子伦 / 诶? 国家的钱不见了！【读家说书】黄子伦 / 你与诈骗犯的距离星洲人专栏》黄子伦 | 暴跌后的小型股可以买吗？星洲人财经专栏》黄子伦 | 小型股变巨兽怒吼

9月前

读家

天下事

中国特色金融发展“八坚持” 习：与西方有本质区别

省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班周二在中央党校（国家行政学院）开班，习近平发表讲话。

10月前

天下事

国际财经

巴塞尔银行监理委员会将发布AI相关金融稳定影响报告

英国金融时报报道，巴塞尔银行监理委员会（BCBS）主席暨西班牙中行总裁德科斯在达沃斯峰会前受访时呼吁各国领导人以金融监管合作作为范本、解决人工智能（AI）和气候变迁等议题。他说，金融监管方面非常了不起的合作使得监管机构可以让世界金融系统安度大流行和两场战争，这套模式应该套用在AI。

10月前

国际财经

+1财经

财经Espresso｜印尼同业争夺战 CIMB败给OCBC？

联昌集团（CIMB）竞购印尼联邦银行（PTBC）功亏一篑，最终由新加坡华侨银行（OCBC）以2亿2000万澳元约6亿7000万令吉，买下这家澳洲联邦银行（Commonwealth Bank of Australia）在印尼的子公司。【今日财经重点消息】马股全日跌2.16点至1464.68 马币兑美元贬值至RM4.6850 电池巨擘Enovix 拟15年投资58亿星巴克陷杯葛风波错过年底旺季印尼同业争夺战 CIMB败给OCBC？

1年前

+1财经

星云

【我们这一行】啰嗦的“合规官”/胡文瑜（寄自新加坡）

每当有人问起我的职业，总是有点不知从何说起。 “合规官”这一词，听起来很陌生对吧？这是我的职称之一。我在新加坡的一家钱币兑换公司工作，我入行时共有5间分行，目前已扩张至17间。更严格的合规管理，是有必要的。当我还是会计时，上司替我报名参加与行业合规相关的讲座和作坊。虽然它们和会计工作并无太多关联，但我还是抱着好奇心去参加了一场又一场的讲座。起初，我是蒙查查，有许多行业用词需要时间揣摩和学习。慢慢地，我便了解合规官的职责，包括确保公司的运营方式遵守相关的法规、符合金融行业的标准，以及监督货币兑换交易的合法性和透明性。而所谓的“标准”是由金融监管机构设定的，最主要的目的其实是防范洗黑钱，和打击恐怖融资等非法金融活动。公司在赚取盈利的当儿，合规官必须严格执行一系列的审核措施，例如：客户身分验证、监测交易、公司内部的政策设定、培训员工、风险管理、记录保留、合规审计以及应对违规行为。柜台出纳员是直接与客户互动的员工，他们也是防范非法金融活动的第一线，因此总会遇到各式各样的情况。举例来说，当顾客兑换或汇款至一定的数额，我们需要顾客提供身分证件及其他的支持文件，这是最基本的要求。仅仅这项要求，就足以让某些不能理解的顾客刁难，甚至口出恶言。有些比较小心翼翼的顾客会质疑我们的用意；也有的顾客得知需要验证身分，会要求把款项数额降低。除此，还有被各种诈骗如爱情骗子骗得团团转而前来汇款，又或是为了赚取佣金而出借自己账户的钱螺等情况都有可能遇到。而我们的工作，就是要严格执行规定，不能有“随便”的态度。我也需要确保同事都了解什么可行，什么不可行，千万不能为了做生意和怕麻烦，而“好心”替顾客想办法。千万别贪图小而快的利益我们常常需要不断地教育和嘱咐员工，好似老母亲，免不了被嫌啰嗦。但为了把嘱咐都刻印在每个人的心里，只能不断地啰嗦下去。金融行业都需要合规官。银行、保险公司、证卷公司，又或是其他领域，例如医疗保健、餐饮行业、法律相关的公司等等，合规官都有助于公司在法律框架内运作。在“合规”这一项领域，我的道行尚浅，并不是相关领域毕业出生，只能勤能补拙，希望在任期内，循规蹈矩，做好自己的本分。我也想通过这篇文章传递这个概念：天网恢恢，疏而不漏。千万不要贪图小而快的利益，被非法分子利用，成为钱螺。金融行业一层又一层的铁丝网迟早会把这些不法分子困着，因为我们正在努力！【星云】长期稿约／我们这一行电邮：[email protected] 来稿请注明：我们这一行 •文长勿超过1000字，可附上相关照片。 •请于稿末注明中英文姓名、身分证号、联络地址、银行户头、电邮等作者资料，否则恕不录用。 •文章经录用，除了在平面媒体刊载，本报也拥有作品上网、录影、录音、改编等其他使用权。

1年前

星云

国际财经

联储局金融稳定报告关注3风险：通胀办公楼银行融资

美国联储局发布《金融稳定报告》，对通胀风险、美国办公楼市场可能发生的巨亏，及部分银行融资压力存在关切。

1年前

国际财经

+1财经

财经Espresso｜LTAT朝圣基金决策齐U转？

曾被国盟盯上的莫实得种植（BPLANT）私有化活动，最终可能无疾而终，原因是…… 【今日财经重点消息】马股全日走高1.25点马币兑美元贬值至RM4.7203 LTAT朝圣基金决策齐U转？ Daiso选中大马设全球配货中心

1年前

+1财经

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狮城国大61岁最年长毕业生踏出舒适圈转行当护士

在金融界打滚20多年的梁荣辉（61岁）拥有两个学士学位和一个硕士学位。3年多前，他决定转换跑道当护士，家人大跌眼镜，儿子惊讶得“差点从椅子摔下来”。

1年前

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金融情势紧俏创金融海啸爆发逾10年之最

美国联储局周五公布报告指出，金融业对美国经济活动造成自金融海啸爆发十多年来最大的影响。

1年前

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